【正文】 與人民銀行辦理核準(zhǔn)類賬戶交接手續(xù) 制作核準(zhǔn)類賬戶交接清單（一式三份） 所有提交的證明材料均需加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。 審核通過的，在申請(qǐng)書上簽屬意見，將存款人提供的證明材料復(fù)印，并加蓋業(yè)務(wù)公章。 日常資料報(bào)送 證明材料問題 ? 機(jī)關(guān)、實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理的事業(yè)單位未提供同級(jí)財(cái)政的批復(fù)，或在開立專用存款賬戶時(shí)，僅提供了專用存款賬戶的批復(fù)，未提供其基本存款賬戶的批復(fù)； ? 登記證書不在有效期內(nèi)； ? 3法定代表人、主要負(fù)責(zé)人身份證件問題； ? 開設(shè)專用存款賬戶缺少相關(guān)依據(jù)； ? 各證明材料記載內(nèi)容不一致； ? 缺少建筑企業(yè)檔案管理手冊(cè)； ? 未提供內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)附頁（專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶） 日常資料報(bào)送 系統(tǒng)錄入問題 ? 主要是錄入的各項(xiàng)內(nèi)容與開戶申請(qǐng)書上記載的不一致。 銀行結(jié)算賬戶使用 一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，存款人未辦理銷戶手續(xù)的處理 ? 銀行應(yīng)詳細(xì)記錄通知客戶的時(shí)間、人員、結(jié)果，客戶的答復(fù)等信息，作為以后發(fā)生糾紛的證據(jù)。 ?預(yù)算單位，必須提供同級(jí)或上級(jí)財(cái)政部門同意其開立銀行賬戶的批文。 銀行結(jié)算賬戶使用 專用存款賬戶取現(xiàn)需出具的文件 ? 所有申請(qǐng)取現(xiàn)單位均需提供下列材料： ? 企業(yè)：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；事業(yè)：事業(yè)法人登記證書；行政機(jī)關(guān)：編制委員會(huì)的批文；社會(huì)團(tuán)體：社會(huì)團(tuán)體法人登記證書。 基本建設(shè)資金、更新改造資金、股民保證金、郵政儲(chǔ)蓄資金、保險(xiǎn)理賠資金、存放同業(yè)資金的專用存款賬戶提取現(xiàn)金須報(bào)人民銀行營業(yè)管理部審批。備案類賬戶從銀行正式為其開立賬戶起3個(gè)工作日。 ? 機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的單位開設(shè)一般賬戶應(yīng)得到同級(jí)財(cái)政部門的批復(fù)。 開立臨時(shí)存款賬戶后，不得再開立基本存款賬戶、 一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶； 按照賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，建筑施工及安 裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施 工及安裝合同開立不超過項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬 戶。 臨時(shí)存款賬戶 開立時(shí)需提供的證明材料 ? 承建基本建設(shè)或者異地執(zhí)行作戰(zhàn)、演習(xí)、搶險(xiǎn)救災(zāi)、處置突發(fā)事件及其他臨時(shí)任務(wù)的單位 : ?武警部隊(duì)支隊(duì)（團(tuán)）級(jí)以上單位后勤部門出具的批件或者證明，先予開戶并同時(shí)啟用，后補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)。 要求： 以上證明文件以外文出具的，需提供中文譯本。 臨時(shí)存款賬戶 開立時(shí)需提供的證明材料 ? 建筑施工及安裝單位等在異地的臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)： ? ①企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本（需要通過 2023年年檢， 2023年 3月 31日以后需要通過 2023年年檢）； ? ②組織機(jī)構(gòu)代碼證書（正、副本均可）； ? ③稅務(wù)登記證（正、副本均可，國稅、地稅任有其一即可）； ? ④法人身份證； ? ⑤基本存款賬戶開戶許可證； ? ⑥北京市建設(shè)委員會(huì)頒發(fā)的建筑單位檔案管理手冊(cè)；（復(fù)印件應(yīng)包括年檢紀(jì)錄） ? ⑦北京市建筑勞務(wù)發(fā)包承包交易中心頒發(fā)的注冊(cè)登記證書； ? ⑧建筑及安裝合同。清算組只能在銀行開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開立除臨時(shí)存款賬戶外的其他銀行結(jié)算賬戶。 臨時(shí)存款賬戶 銀復(fù) [2023]25號(hào)）規(guī)定 ? 08奧運(yùn)會(huì)、殘奧會(huì)期間來華的國際奧委會(huì)、各國家或地區(qū)奧委會(huì)、境外媒體和贊助商、體育組織等境外機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱境外機(jī)構(gòu)）在中國境內(nèi)開立人民幣臨時(shí)存款賬戶（以下簡稱臨時(shí)存款賬戶） 該類賬戶只允許在奧運(yùn)合作伙伴 中國銀行開設(shè)； 在錄入系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)錄入中文名稱?！伴_立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”填寫的“賬戶名稱”為單位名稱后加資金性質(zhì)。 專用存款賬戶 戶名 ? 按照國家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。 ? 存量房客戶交易結(jié)算資金，北京市建委存量房客戶交易結(jié)算資金備案證明 專用賬戶開戶證明文件 境外機(jī)構(gòu) （ 1） QFII專用存款賬戶 ?人民幣特殊賬戶時(shí)：國家外匯管理部門的批復(fù)文件； ?人民幣結(jié)算資金賬戶：出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。 基本建設(shè)資金、更新改造資金 財(cái)政預(yù)算外資金、糧、棉、油收購資金、住房基金、社會(huì)保障基金、單位銀行卡備用金、存量房客戶交易結(jié)算資金 證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、信托資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè) 黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi) 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金 其他需要專項(xiàng)管理的資金 專用存款賬戶 境外機(jī)構(gòu)開立的專用存款賬戶 （ 1） QFII專用存款賬戶 （ 2）境外投資者依法受讓境內(nèi)不良債權(quán) （ 3）合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)、貨幣互換業(yè)務(wù)和相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)在政策性銀行開立的專用存款賬戶 專用存款賬戶 —開立專用存款賬戶需提供的文件 ? 按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理，開立專用存款賬戶的需要提交的資料 ? 境外機(jī)構(gòu)開立專用存款賬戶需提供的證明文件 專用賬戶開戶證明文件 — 按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章專項(xiàng)管理的資金 基本存款賬戶開戶的全部開戶資料（根據(jù)存款人性質(zhì)不同，分別提供不同的證明材料，與基本存款賬戶開立提供的材料一致，國家機(jī)關(guān)、預(yù)算單位應(yīng)提供財(cái)政同意其開立基本存款賬戶的證明）； 基本存款賬戶開戶許可證； 法律、法規(guī)、政府有關(guān)部門的文件（即確定專用存款賬戶資金性質(zhì)的文件）； 國家機(jī)關(guān)、預(yù)算管理的事業(yè)單位還需要提供同級(jí)財(cái)政部門同意其開立專用存款賬戶的證明。（銀發(fā) [2023]71號(hào)文件規(guī)定） 五、境外機(jī)構(gòu)開立的專用存款賬戶。 銀行結(jié)算賬戶開立 專用存款賬戶 （一）哪些資金需要納入專用存款賬戶使用和管理？ （二）專用存款賬戶開立需提供的文件： （三）專用存款賬戶的特殊情況 專用存款賬戶 哪些資金需要納入專用存款賬戶使用和管理 一、按國家法律、法規(guī)、規(guī)章和國務(wù)院的有關(guān)規(guī)定需要專項(xiàng)管理的資金。 基本存款賬戶 特殊情況 機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上的名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。 （二）軍隊(duì)（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，可出具離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學(xué)員證。 （四）香港、澳門居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件。 基本存款賬戶 —法定代表人或主要負(fù)責(zé)人身份證件 ? 《賬戶管理辦法》 ? 《賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》 身份證件要求 《賬戶管理辦法》 （一）中國居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。 福利機(jī)構(gòu) 單位性質(zhì)不屬于民辦非企