擔(dān)保業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理-信用擔(dān)保全過(guò)程管理--ououonly-wenkub.com
2025-03-02 12:21 本頁(yè)面
【正文】 ? 管理情況 ： 管理層變化；管理層出現(xiàn)分歧。 ? 個(gè)人無(wú)限責(zé)任反擔(dān)保情況： 資產(chǎn)有無(wú)轉(zhuǎn)移；承諾有無(wú)兌現(xiàn)；有無(wú)不利評(píng)價(jià)。 ?管理風(fēng)險(xiǎn)：主要經(jīng)營(yíng)者、核心技術(shù)人員有無(wú)變更；股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)有無(wú)變化。 到期前 1月：還款資金籌備情況，還款意愿，還款來(lái)源。 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 法律事務(wù)操作管理 —— 放款流程 ?基本程序 ?法務(wù)經(jīng)理審核 ?關(guān)注合同編號(hào)是否完整；還款條件填寫是否完備；評(píng)審后超過(guò)三個(gè)月未放款的項(xiàng)目需重新上會(huì) 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 法律事務(wù)操作管理 —— 法律事務(wù)操作人員管理制度 時(shí)效性 監(jiān)督機(jī)制 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 信用擔(dān)保全過(guò)程管理概述 項(xiàng)目受理 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 保后跟蹤 擔(dān)保業(yè)務(wù)計(jì)劃管理 擔(dān)保業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理 —— 信用擔(dān)保全過(guò)程管理 第五節(jié) 保后跟蹤 1 .保后跟蹤制度 ? 檢查時(shí)間 貸后第 1個(gè)月、每 2個(gè)月，貸款到期前 1個(gè)月。 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 （ 9）應(yīng)收款質(zhì)押及賬戶監(jiān)管 ? 范圍：金額較大、付款條件合理、付款人為資信較好的大企業(yè)。 ? 幣種僅限于人民幣、美元、港幣；企業(yè)債券和商業(yè)承兌匯票需考慮出票人的資信狀況。 ? 查驗(yàn)歷史退稅情況；核實(shí)應(yīng)退未退稅額的真實(shí)性。 ? 查驗(yàn)企業(yè)注冊(cè)資本的真實(shí)性，資產(chǎn)狀況，負(fù)債情況。 ? 查驗(yàn)兩者的關(guān)聯(lián)性，查驗(yàn)保證企業(yè)是否合乎保證的基本條件。 ? 核對(duì)身份證明、婚姻狀況、財(cái)產(chǎn)清單。 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 ? 簽約流程 ? 抵押流程 ? 放款流程 ? 法律事務(wù)操作人員管理制度 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 法律事務(wù)操作管理 —— 簽約流程 ? 基本程序 ? 簽約注意事項(xiàng) ? 合同復(fù)核工作 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 簽約流程 —— 基本程序 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 制作合同 經(jīng)辦項(xiàng)目經(jīng)理 合同審核 法務(wù)經(jīng)理 A角 銀行批復(fù) 銀行獨(dú)立審批流程 安排簽約 經(jīng)辦項(xiàng)目經(jīng)理 合同復(fù)核 法務(wù)經(jīng)理 B角 簽字蓋章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定代表 簽約流程 —— 簽約注意事項(xiàng) ?提供身份證明，合同面簽 ?提供抵押手續(xù)所需資料 ?借款企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)的董事會(huì)或股東會(huì)決議 ?向企業(yè)解釋抵押質(zhì)押登記機(jī)關(guān)及時(shí)間安排 ?向企業(yè)解釋清楚放款所需的條件 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 簽約流程 —— 合同復(fù)核工作 ? 合同文本簽署是否完整 ? 主要資料是否完備 ? 反擔(dān)保資料是否完備 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 法律事務(wù)操作管理 —— 抵押流程 ?房地產(chǎn)抵押 ?應(yīng)收賬款質(zhì)押及監(jiān)管 ?汽車抵押或質(zhì)押 ?有價(jià)證券質(zhì)押 ?退稅款賬戶監(jiān)管 ?股權(quán)質(zhì)押 ?設(shè)備抵押 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 ?個(gè)人保證 ?企業(yè)保證 （ 1）房地產(chǎn)抵押 ? 可公開(kāi)交易房地產(chǎn)抵押 ? 非公開(kāi)交易的房地產(chǎn)證原件質(zhì)押 ? 核原件，核查國(guó)土局登記情況 ? 注意事項(xiàng) 產(chǎn)權(quán)共有人一并簽署抵押合同； 配偶簽署抵押聲明； 出租的房產(chǎn)需核實(shí)是否影響抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)及變現(xiàn)； 第四節(jié) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 （ 2）設(shè)備抵押 ? 可抵押設(shè)備：國(guó)內(nèi)購(gòu)置設(shè)備，進(jìn)口已完稅設(shè)備，已過(guò)海關(guān)監(jiān)管期且已解除監(jiān)管的設(shè)備。 ? 項(xiàng)目經(jīng)理認(rèn)為需詳細(xì)說(shuō)明的問(wèn)題。 第一節(jié) 信用擔(dān)保全過(guò)程管理概述 ?項(xiàng)目操作的過(guò)程管理 ?擔(dān)保機(jī)構(gòu)計(jì)劃管理 第一節(jié) 信用擔(dān)保全過(guò)程管理概述 第一節(jié) 信用擔(dān)保全過(guò)程管理概述 法律法務(wù)操作 項(xiàng)目審批 項(xiàng)目調(diào)研 保前過(guò)程控制 保后跟蹤及還款 前的過(guò)程控制 建立保后 監(jiān)督制度 制定保后跟蹤工作指引 信
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