【正文】 代表機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分行（營(yíng)業(yè)管理部）根據(jù)具體情況作出是否批準(zhǔn)展期的決定。第三十條外資金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，中國(guó)人民銀行自該代表機(jī)構(gòu)被取締之日起5年內(nèi)不受理其提出在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)或其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。經(jīng)批準(zhǔn)后，向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記，并到有關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù)。（二）變更地址。第二十四條 外資金融機(jī)構(gòu)獲得中國(guó)人民銀行同意其變更中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的批準(zhǔn)書后，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理變更登記手續(xù)。第二十一條設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，由所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行：（一）章程、注冊(cè)資本或注冊(cè)地址變更；（二）機(jī)構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更；（三）經(jīng)營(yíng)發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失；（四）發(fā)生重大案件；（五）外國(guó)金融機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；（六）其他對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。離職連續(xù)3個(gè)月以上的，如無特殊理由，其所任職務(wù)須更換人選，并報(bào)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)。第十六條代表機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止、變更和展期應(yīng)于辦理工商登記后15日內(nèi)在中國(guó)人民銀行總行指定的報(bào)紙上公告，并向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得批準(zhǔn)證書后按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，擔(dān)任總代表處總代表須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限；擔(dān)任代表處首席代表須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限?？偞硖幍拿Q由下列部分組成，依次為：外國(guó)金融機(jī)構(gòu)名稱、“駐中國(guó)總代表處”字樣。第七條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料初審后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行審查批準(zhǔn)。第五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取申請(qǐng)表，并將填寫好的申請(qǐng)表附下列資料提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：（一）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書；（二）所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）；（三）公司章程、董事會(huì)成員及最大十家股東名單或主要合伙人名單；（四）申請(qǐng)前3年的年報(bào)；（五）由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；（六）擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡(jiǎn)歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；（七）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書；（八）中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。代表處的主要負(fù)責(zé)人稱首席代表，總代表處的主要負(fù)責(zé)人稱總代表。第二條 本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)，包括外國(guó)金融機(jī)構(gòu)和在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。第一百一十二條外資金融機(jī)構(gòu)違反本細(xì)則的，中國(guó)人民銀行按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。外資法人機(jī)構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。（三）擬任首席代表簡(jiǎn)歷；（四）擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）由擬任首席代表簽字的有無不良紀(jì)錄的聲明；（六）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書面報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第一百條解散或關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。第九十六條外資法人機(jī)構(gòu)自行解散或獨(dú)資銀行、合資銀行和外國(guó)銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第九十四條清算組成員包括行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、會(huì)計(jì)主管、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及中國(guó)人民銀行指定的其他人員。中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定。第八十九條外資金融機(jī)構(gòu)所有涉及外匯管理的有關(guān)事宜，按照國(guó)家外匯管理的有關(guān)規(guī)定辦理。對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)和設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國(guó)銀行，還應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)所有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)至外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。公告應(yīng)在新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照生效之日起三十日內(nèi)完成。需要驗(yàn)資的，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)資證明向中國(guó)人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。第八十條外資金融機(jī)構(gòu)于同一城市內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)遞交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審批后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行：（一）由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的、致所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)信；（二）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。外國(guó)銀行正式更名后，應(yīng)在六十日內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行提交下列資料，辦理其在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的正式更名手續(xù)：（一）由新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書； （二）按規(guī)定填寫的 中國(guó)人民銀行印發(fā)的申請(qǐng)表；（三）新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書；（四）新機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）；（五）新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；（六）新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表；（七）新機(jī)構(gòu)的章程；（八）新機(jī)構(gòu)董事會(huì)名單；（九）新機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖；（十）新機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或總經(jīng)理簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明；（十一）新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對(duì)中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或總經(jīng)理的授權(quán)書。第七十五條《條例》第三十二條所稱“中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師”是指經(jīng)中國(guó)人民銀行和財(cái)政部審查、獲準(zhǔn)從事金融相關(guān)審計(jì)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。第七十二條外資金融機(jī)構(gòu)采用審慎會(huì)計(jì)制度。下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。《條例》第二十九條所稱流動(dòng)性負(fù)債是指一個(gè)月內(nèi)到期的存款、一個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入款、一個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付款、境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方凈額、其他一個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。第六十七條《條例》第二十六條所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)是指一方企業(yè)有能力直接或間接控制、共同控制另一方企業(yè)或?qū)α硪环狡髽I(yè)施加重大影響，以及兩方或多方企業(yè)同受一方控制。《條例》第二十八條所稱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照中國(guó)人民銀行有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。未經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，外國(guó)銀行分行不得動(dòng)用以定期存款形式持有的生息資產(chǎn)。外國(guó)銀行分行外匯業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國(guó)債或六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。作出不同意決定的，書面通知申請(qǐng)人不同意的理由。第六十二條對(duì)下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定時(shí)期直至終身的任職資格：（一）被依法追究刑事責(zé)任；（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；（三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財(cái)產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；（四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；（五）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損；（六）對(duì)已任職的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。第五十九條高級(jí)管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料：（一）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書。但經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的除外。中國(guó)人民銀行分行（營(yíng)業(yè)管理部）負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：（一）外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）；（二）外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)。第五十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿五年的；（四）過去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。第四十七條外資金融機(jī)構(gòu)開辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)新業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書；（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備，包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；（三）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。第四十條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍之日起四個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作，并將有關(guān)資料報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：（一）將增加的資本金或營(yíng)運(yùn)資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資證明；（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；（三）印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；（四）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施。第三十七條本細(xì)則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對(duì)非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項(xiàng)下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。第三十三條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的, 對(duì)境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三章 業(yè)務(wù)范圍第二十九條《條例》第十七條第（四）項(xiàng)、第十八條第（四）項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)和外國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為九十日。申請(qǐng)書由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。第二十七條外資金融機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。第二十六條獲準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人，應(yīng)在領(lǐng)取中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)文件后，向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交開業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)。經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批。申請(qǐng)人未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出籌建延期申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行不受理其延期申請(qǐng)。第二十一條《條例》第十四條所稱主要負(fù)責(zé)人是指外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）。接到受理申請(qǐng)通知的申請(qǐng)人應(yīng)自接到通知之日起十五日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取正式申請(qǐng)表，開始籌建工作。第十七條設(shè)立外資法人機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書應(yīng)由出資各方的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)書應(yīng)由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)。第十四條外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)具備《條例》第七條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)經(jīng)營(yíng)狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄。第十一條《條例》和本細(xì)則所稱年報(bào)應(yīng)經(jīng)審計(jì)，并附申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見書。第九條《條例》和本細(xì)則所稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）是指營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件?！稐l例》第八條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)適用于外方唯一股東或外方最大股東?！稐l例》第六條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)適用于唯一股東或最大股東。第三條本細(xì)則所稱“外資法人機(jī)構(gòu)”是指《條例》所稱獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。返回 中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則 200221第一章總則第一條根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），制定本細(xì)則。第七章 附則第五十條 香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立和營(yíng)業(yè)的金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，比照適用本條例。第四十六條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定，拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查或者報(bào)送虛假的文件、資料和書面報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處１０萬元以上５０萬元以下的罰款。第六章 法律責(zé)任第四十二條 未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)或者非法從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國(guó)人民銀行予以取締；依照刑法關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、非法吸收公眾存款罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，由中國(guó)人民銀行沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足１０萬元的，處１０萬元以上５０萬元以下的罰款。第三十九條 外資金融機(jī)構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。