銀行樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值理念全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)-wenkub.com
2025-08-13 18:42 本頁(yè)面
【正文】 可以說(shuō)，合規(guī)管理是商業(yè)銀行自身健康發(fā)展的需要，有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是商業(yè)銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，同是也是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。當(dāng)今，銀行的社會(huì)責(zé)任超越了以往銀行只對(duì)股東負(fù)責(zé)的范疇，而是強(qiáng)調(diào)對(duì)包括股東、員工、客戶、社區(qū)、政府等在內(nèi)的利益相關(guān)者的社會(huì)責(zé)任，注重對(duì)社會(huì)的貢獻(xiàn)程度。一方面及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除和解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，另一方面督促每一位員工自覺(jué)合規(guī)，使合規(guī)成為各級(jí)各崗位員工的行為準(zhǔn)則，行為習(xí)慣，從面確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則在各業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)部門(mén)得到遵循和貫徹落實(shí)。從國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，商業(yè)銀行通過(guò)構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，力求最大限度地減少違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的可能性，首先應(yīng)當(dāng)確立事前預(yù)防違規(guī)行為發(fā)生的有效的內(nèi)部預(yù)防監(jiān)控制度和措施，真正做到防患于未然，確保能夠在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為盡早暴露。如果銀行擁有高尚的銀行倫理和良好的合規(guī)文化，并且在銀行內(nèi)部切實(shí)落實(shí)問(wèn)責(zé)制，做到責(zé)任明確，透明度和自律性得以加強(qiáng)，決策過(guò)程縮短，從而就能減少企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性。有良好合規(guī)文化的銀行其員工的
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