【正文】 任何與之相反的聲明均屬虛假不實陳述?！　⊥顿Y者若對本招股意向書及其摘要存在任何疑問，應咨詢自己的股票經(jīng)紀人、律師、會計師或其他專業(yè)顧問。　　經(jīng)過本行的努力，本行的物業(yè)及設備支出及攤銷費(按業(yè)務管理開支百分比計算)由________年的_______%及________年的_______%減少至_________年的_______%，表明本行費用結(jié)構逐步優(yōu)化?！　〗陙?，本行更為重視加強成本控制和調(diào)整成本結(jié)構?！　?2)非利息收入　　_________年、________年和________年本行的非利息凈收入占本行經(jīng)營收入(包括凈利息收入，手續(xù)費和傭金凈收入和其他非利息收入)的比例分別為_______%、_______%和_______%。_______年以來本行稅前利潤及凈利潤快速增長的主要原因是：從_________年至_________年，本行凈利息收入的年復合增長率為_______%，其主要由于生息資產(chǎn)規(guī)模的增長和凈利息收益率的增加?！　〕蛻舸婵钔?，本行總負債還包括應付次級債、向中央銀行借款、同業(yè)及其他金融機構存放款項、拆入資金、交易性金融負債、衍生金融工具負債、賣出回購款項、應付職工薪酬、應交稅金、應付利息、遞延稅負債及其他負債等?！　?3)買入返售款項?！　________年、________年和________年______月_____日，投資分別占資產(chǎn)總額的_______%、_______%和_______%。本行將貸款分為以下五類：正常類、關注類、次級類、可疑類及損失類。(iii)借款人償還貸款的意愿?！　榱藢Ρ拘械馁J款組合進行劃分，本行依據(jù)銀監(jiān)會的指引制訂了一系列標準。_________年、________年和________年______月_____日，本行客戶貸款及墊款凈額(扣除減值準備后)占本行總資產(chǎn)的比例分別為_______%、_______%和_______%。以下為截至_________年______月_____日按《核心指標(試行)》計算的本行相關比率情況：　　本行核心資本、附屬資本和風險加權資產(chǎn)均按照中國會計準則進行計算。________集團持有的本行股份不存在被質(zhì)押或其他有爭議的情況?！　“?、本行控股股東的基本情況　　本行控股股東________集團注冊地和辦公地均為_________，是由中國改革開放的總設計師鄧小平倡導，國務院批準，前國家副主席榮毅仁于1979年10月創(chuàng)辦的我國首個實行對外開放的窗口企業(yè)。　　本行的董事會和監(jiān)事會設立于________年______月_______日?！　「鶕?jù)銀監(jiān)會的相關規(guī)定，商業(yè)銀行董事、監(jiān)事和高級管理人員需要銀監(jiān)會核準其任職資格或備案，本行已經(jīng)向銀監(jiān)會報送任職資格核準文件或備案文件，本行______董事長、_________副董事長、________董事兼行長、_________董事、_________董事兼常務副行長、_________副行長、_________副行長、_________董事會秘書等人任職資格已經(jīng)取得銀監(jiān)會的核準，其他人員正在審核中?！　”拘信c關聯(lián)方近_________年的交易金額如下表：(略)　　單位：百萬元　　本行與關聯(lián)方近_________年的交易于資產(chǎn)負債表日的余額如下表：(略)　　單位：百萬元　　　　本行關聯(lián)交易存款、貸款余額及利息收入、支出占本行總存款、貸款余額及利息收入、支出比例如下表：(略)　　從上表可以看出，本行關聯(lián)交易對本行的財務狀況及經(jīng)營成果影響很小，且總體上呈下降趨勢。_______年____月____日，本行與________集團簽署了《補充協(xié)議》，對于核銷資產(chǎn)的清收相關事項進行了約定?！　　　________年____月____日，本行與________集團訂立一份注冊商標許可使用協(xié)議。(4)本行合營及聯(lián)營企業(yè)。為此三方就避免同業(yè)競爭事宜共同協(xié)商，于_________年________月________日簽署了一份避免業(yè)競爭三方協(xié)議　　。___________及其全資子公司中國國際財務在中國內(nèi)地開設的業(yè)務網(wǎng)點在產(chǎn)品分類、市場定位、經(jīng)營導向、策略及對客戶群體的劃分、客戶規(guī)模均與本行不同且互不干涉，___________及中國國際財務在境內(nèi)的目標客戶主要為香港客戶，___________及中國國際財務沒有通過設立競爭性的分支機構或商業(yè)銀行網(wǎng)絡與本行在中國內(nèi)地開展競爭的意向。　　六、同業(yè)競爭和關聯(lián)交易　　(一)同業(yè)競爭　　________集團自身不直接從事任何競爭性商業(yè)銀行業(yè)務，除本行目前持有的執(zhí)照以外，________集團沒有在中國大陸從事商業(yè)銀行業(yè)務的執(zhí)照?！　”拘屑熬硟?nèi)分支機構獲得的業(yè)務許可具體情況如下　　(1)金融許可證　　截至_________年______月_____日，本行共有_______個分支機構(其中_______家一級分行，_______家二級分行及_______家支行)，本行及其分支機構均已取得銀監(jiān)會及銀監(jiān)會各地派出機構核發(fā)的《金融許可證》。本行現(xiàn)已成功注冊了“_______寶、“_______寶”、“_______”等_______個商標，另有多項商標注冊申請尚在進行中?！　?二)無形資產(chǎn)及特許經(jīng)營情況　　　　(1)商標　　本行經(jīng)營業(yè)務使用“_______”、“”、“________”及“”的名稱和標識。本行預計將在兩年內(nèi)獲取這些物業(yè)的產(chǎn)權證或解決這些物業(yè)的產(chǎn)權瑕疵。本行尚未獲得其中_______項物業(yè)(總面積約為______________平方米，占本行自有物業(yè)總面積的約______%)的土地使用權證或房屋所有權證?！　股和H股在對本招股意向書刊發(fā)日期后宣派、支付或作出的一切股利或分派，擁有同等權益。本行不會從國有股東向社保基金理事會劃轉(zhuǎn)股份或社?；鹄硎聲蘸筇幹迷撆鶫股的行為中收到任何資金。因此，本行于本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前所發(fā)行的股份一般將受此法定限制，不得于所公開發(fā)行股票上市之日起_______年內(nèi)轉(zhuǎn)讓。中國證監(jiān)會已于________年_______月_______日《關于同意________銀行股份有限公司發(fā)行境外上市外資股的批復》(證監(jiān)國合字[_____]_______號)中批準在本行上市_______年后，________集團可將所持不超過本行當時股份總數(shù)_______%的內(nèi)資股向境外投資人轉(zhuǎn)讓，所轉(zhuǎn)讓的股份為境外上市外資股并可在香港交易所主板流通。　　(四)關于________集團和社?；鹄硎聲钟袊泄煞萸闆r的說明　　　　在本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行完成后，________集團持有的全部股份將被登記為A股。　　(三)A股發(fā)行和H股發(fā)行前本行股東間的關聯(lián)關系　　本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前，本行的股東為________集團、________國金與________?！　　　?一)本行A股發(fā)行和H股發(fā)行前主要股東情況　　本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前，本行的股權結(jié)構情況如下表(略)　　注：上表中股權性質(zhì)標識含義為　　SLS：國有法人股股東(StateownLegalpersonShareholder的縮寫)　　FLS：外資法人股股東(ForeignLegalpersonShareholder的縮寫)　　(二)本行A股發(fā)行和H股發(fā)行前后股本情況　　本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前總股本為____________________________股?！　“凑疹A定時間表，_________年______月，我國政府撤銷了對外資銀行就地域、客戶群和經(jīng)營執(zhí)照的相關限制?！　?三)本行面臨的競爭狀況　　在各項基本業(yè)務上，本行面臨來自我國其他商業(yè)銀行和各類金融機構的競爭?！　”拘行虚L________博士曾在中國人民銀行任職多年，加入本行前，____博士為招商銀行(________，_______，_______%)的常務副行長兼董事。關注類貸款占比由截至_________年______月_____日的________%減少至_________年______月_____日的________%?！　≡隗w制方面，本行相信，本行在國內(nèi)同業(yè)率先實行所有分行風險主管集中委派，率先限制總、分行行長信貸審批權，建立獨立的風險管理體制。截至________年______月_____日，本行點均資產(chǎn)總額、點均貸款和點均存款分別為________億元、________億元和_________億元，顯著高于所有A股和H股上市銀行的平均水平________億元、________億元和________億元。本行的信用卡和借記卡獲得了多個國內(nèi)和國際獎項?！　　　”拘幸恢敝铝τ诮鹑诜蘸彤a(chǎn)品創(chuàng)新，以適應市場環(huán)境和客戶需求的不斷變化。　　　　本行控股股東________集團是我國領先的大型跨國國有企業(yè)集團，并以金融業(yè)為發(fā)展主業(yè)。根據(jù)人民銀行的資料，本行