【正文】 公司監(jiān)事會意見本報告期內(nèi)公司決策程序合法，內(nèi)部控制制度較為完善。本公司不服該判決，認為上述資金不能認定為存款，已上訴至吉林省高級人民法院進行二審，目前此案正在審理中。公司與中國第一汽車集團公司委托貸款糾紛案。特別事項揭示公司股東無變化。本公司固有業(yè)務(wù)執(zhí)行《企業(yè)會計準則》（2006）及《企業(yè)會計準則――應(yīng)用指南》等相關(guān)規(guī)定。、使用和管理情況。珠海市億誠投資有限公司貸款已到期，但能夠按期支付貸款利息。2008年度未分紅天富期貨經(jīng)紀有限公司100%國內(nèi)商品期貨代理、咨詢、培訓2008年度未分紅天治基金有限公司%發(fā)起設(shè)立基金、基金管理業(yè)務(wù)、中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)2008年度未分紅九臺農(nóng)村商業(yè)銀行10%人民幣存款、貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)；人民幣個人儲蓄業(yè)務(wù)；代理其他銀行的金融業(yè)務(wù)；代理收、付款項及受托代辦保險業(yè)務(wù)；買賣政府債券、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；保管箱業(yè)務(wù)；按規(guī)定從事同業(yè)拆借；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。公司的信托投資手續(xù)費收入按權(quán)責發(fā)生制原則確認，按合同約定或合同結(jié)束后同客戶簽署的信托投資公司收入確認書或提供給客戶清算報告且客戶未提出異議后確認收入的實現(xiàn)。本公司所得稅分季預繳,由主管稅務(wù)機關(guān)具體核定。企業(yè)有明確的證據(jù)表明其于可抵扣暫時性差異轉(zhuǎn)回的未來期間能夠產(chǎn)生足夠的應(yīng)納稅所得額時，以很可能取得用來抵扣可抵扣暫時性差異的應(yīng)納稅所得額為限，確認由可抵扣暫時性差異產(chǎn)生的遞延所得稅資產(chǎn)。 本公司的營業(yè)收入包括利息收入、金融企業(yè)往來收入及其他營業(yè)收入等。本年納入合并報表范圍的子公司共二家。并于每個會計期間，對使用壽命不確定的無形資產(chǎn)的預計使用壽命進行復核，對于有證據(jù)表明無形資產(chǎn)的使用壽命是有限的，則估計其使用壽命并在預計使用壽命內(nèi)攤銷。無形資產(chǎn)在取得時，按實際成本計量。折舊方法：除已提足折舊仍繼續(xù)使用的固定資產(chǎn)，及按照規(guī)定單獨估價作為固定資產(chǎn)入賬的土地等情況外，本公司對所有固定資產(chǎn)計提折舊。本公司的固定資產(chǎn)分房屋建筑物、機器機械及運輸工具、與經(jīng)營有關(guān)的設(shè)備器具及工具和其他四類，固定資產(chǎn)按其成本作為入賬價值，其中，外購的固定資產(chǎn)的成本包括買價、增值稅、進口關(guān)稅等相關(guān)稅費，以及為使固定資產(chǎn)達到預定可使用狀態(tài)前所發(fā)生的可直接歸屬于該資產(chǎn)的其他支出。對聯(lián)營投資本公司采用權(quán)益法核算。本公司對子公司投資采用成本法核算，編制合并財務(wù)報表時按權(quán)益法進行調(diào)整。持有至到期投資：是指到期日固定、回收金額固定或可確定，且管理層有明確意圖和能力持有至到期的非衍生金融資產(chǎn)。本公司按投資目的和經(jīng)濟實質(zhì)對擁有的金融資產(chǎn)分為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)、持有至到期投資、應(yīng)收款項和可供出售金融資產(chǎn)四大類。提取仍按商業(yè)銀行貸款質(zhì)量五級分類管理，分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失類，并依此計提應(yīng)收款項的壞賬準備和貸款的資產(chǎn)減值準備。通過對宏觀政策和行業(yè)政策的及時跟蹤研究，把握和調(diào)整經(jīng)營方向，規(guī)避政策風險。通過科學選擇、組合投資、分散投資規(guī)避股市風險；通過關(guān)注國家匯率政策變化并采取相應(yīng)對策化解匯率風險；通過加強信息研發(fā)，關(guān)注金融運行狀況，增強預見性，防范利率風險。其他風險主要指政策風險和道德風險。操作風險主要指因內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)不完善或工作人員操作失誤可能給公司造成損失的風險；公司外部因素如網(wǎng)絡(luò)安全問題、通訊系統(tǒng)故障等可能給公司造成損失或影響公司正常運營的風險。如美元對人民幣貶值，會使公司外匯資本金貶值。報告期公司不良資產(chǎn)期初數(shù)為9,500萬元，期末數(shù)為9,135萬元，均已計提損失準備，公司現(xiàn)已取得足以償還貸款本息的資產(chǎn)。⑥審計部：負責對公司風險管理工作進行稽核和檢查。對重大業(yè)務(wù)事項從風險管理角度向董事會提出意見和建議。1）公司經(jīng)營活動中可能遇到的風險主要有：信用風險、市場風險、操作風險、政策風險、其它風險。⒋公司已實現(xiàn)管理信息化，建立有效的信息共享、信息交流和信息反饋機制，不斷完善信息識別、收集、處理、交流、溝通、反饋、披露的渠道和方式，確保董事會、監(jiān)事會和高級管理層及時了解本公司的經(jīng)營和風險狀況，確保每一項信息均能傳遞給相關(guān)的員工，各部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。公司按照與經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致、符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求、體現(xiàn)持續(xù)改進內(nèi)部控制的要求、體現(xiàn)側(cè)重控制的風險類型等項要求，制定實施明確的內(nèi)部控制政策。通過制定并實施員工行為規(guī)范、加強員工培訓、開通公司微機系統(tǒng)內(nèi)外網(wǎng)的方式，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的各項規(guī)定及公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、崗位和環(huán)節(jié)及每位員工。⒋4內(nèi)部控制 ⒋⒋1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化1）公司不斷優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，注重治理機制建設(shè)，完善法人治理結(jié)構(gòu),形成公司權(quán)力機構(gòu)、決策機構(gòu)、監(jiān)督機構(gòu)和管理層之間的制衡機制。2）產(chǎn)品創(chuàng)新活躍，制度創(chuàng)新逐步推進。資金信托包括單一資金信托和集合資金信托。報告期內(nèi)，公司實現(xiàn)總收入13,835萬元，利潤總額724萬元，凈利潤1,688萬元。通過引進戰(zhàn)略投資人增資擴股，壯大公司資本實力，提高管理技術(shù)，吸引更多優(yōu)秀人才；明確公司發(fā)展的戰(zhàn)略目標，在把信托主營業(yè)務(wù)做精、做細、做專、做好的基礎(chǔ)上，逐步向集信托、基金、期貨、證券、商行、保險、投行于一體的現(xiàn)代金融控股集團邁進，打造以客戶需求和市場創(chuàng)新為中心的投融資平臺，為境內(nèi)外投資者和金融消費者提供全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭綜合實力進入全國信托業(yè)先進行列，并為涉足國際金融市場奠定基礎(chǔ)。張如石副總經(jīng)理男5015大學財政金融曾任省財政廳研究所副主任、主任、助研、副研究員，省中青年財金研究會秘書長，吉林省財務(wù)會計咨詢公司常務(wù)副總經(jīng)理，省創(chuàng)業(yè)投資基金管理公司研究中心主任、吉林省信托投資有限責任公司審計稽核部副經(jīng)理、市場創(chuàng)新研發(fā)部經(jīng)理、審計總監(jiān)，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責任公司副總經(jīng)理。 監(jiān)事郭燕女46職工監(jiān)事曾任吉林省信托投資公司黨委人事部副經(jīng)理，吉林省信托投資有限責任公司人力資源部經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責任公司監(jiān)事、投資部經(jīng)理。 、監(jiān)事會 職務(wù)姓名性別年齡選任日期代表股東該股東持股比例簡要履歷監(jiān)事長鐘湘華男51吉林省國資委委派曾任吉林省審計局商貿(mào)審計處科員、副主任科員、主任科員,吉林省審計局商貿(mào)處、金融審計處副處長,吉林省審計局（廳）金融審計處處長,吉林省政府辦公廳財務(wù)處處長,吉林省政府駐上海辦事處副主任、黨組成員,吉林省省屬國有企業(yè)監(jiān)事會主席（副廳長級）,現(xiàn)任吉林省信托投資有限責任公司監(jiān)事會主席。股東總數(shù)：5 股東名稱持股比例法人代表吉林省財政廳★%王化文、董事會 職務(wù)姓名性別年齡選任日期代表股東該股東持股比例簡要履歷董事長高福波男45吉林省財政廳%曾任白山市人民銀行科技科科長、辦公室主任、副行級助理稽察，白山市農(nóng)村信用聯(lián)社理事長、黨委書記，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金信貸處處長，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責任公司董事長、黨委書記?！督鹑谠S可證》注冊號K10222410H0001,《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號220000000098284，《組織機構(gòu)代碼證》編號123916641。 吉林省信托投資有限責任公司2008年度報告（摘要）二ＯＯ九年四月41 / 41重要提示、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。截止報告期末，（含外匯1,815萬美元），%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團有限責任公司、吉林糧食集團有限公司、%。董事邱榮生男54吉林省財政廳%曾任香港振興投資公司副總經(jīng)理，吉林省財政廳規(guī)劃辦公室副主任，吉林省信托投資公司辦公室主任、技改處處長、財政委托部經(jīng)理、機關(guān)黨委副書記、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、黨委副書記，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責任公司董事、總經(jīng)理兼黨委副書記。 監(jiān)事潘振友男57吉林省財政廳%曾任蛟河市財政局局長、市委常委、常務(wù)副市長，吉林省財政廳機關(guān)服務(wù)中心副主任，吉林省證券有限責任公司監(jiān)事會主席，吉林省信托投資公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責任公司監(jiān)事、工會主席、紀委書記。 姓名職務(wù)性別年齡選任日期金融從業(yè)年限學歷專業(yè)簡要履歷邱榮生總經(jīng)理男5416大學財政曾任香港振興投資公司副總經(jīng)理，吉林省財政廳規(guī)劃辦公室副主任，吉林省信托投資公司辦公室主任、技改處處長、財政委托部經(jīng)理、機關(guān)黨委副書記、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、黨委副書記，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責任公司董事、總經(jīng)理兼黨委副書記。 項目上一年度報告期年度人數(shù)比例人數(shù)比例年齡分布20歲以下0%0%2029歲13%15%3039歲28%25%40歲以上46%38%學歷分布博士1%1%碩士15%15%本科43%42%?？?2%15%其他6%5%崗位分布董事、監(jiān)事及高管人員7%12%自營業(yè)務(wù)人員24%19%信托業(yè)務(wù)人員12%19%其他人員44%28%經(jīng)營概況、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃一如既往地支持地方經(jīng)濟建設(shè)，以“一流的信譽、一流的水平、一流的技術(shù)、一流的管理”，珍視所托，專業(yè)服務(wù)，鑄就誠信，努力將自身打造成為極具核心競爭力的金融信托機構(gòu)。、資產(chǎn)質(zhì)量和盈利狀況按照合并會計報表口徑，公司期末固有資產(chǎn)182,421萬元，固有負債9,962萬元，少數(shù)股東權(quán)益2,829萬元，所有者權(quán)益（扣除少數(shù)股東權(quán)益）169,630萬元。公司2008年總資產(chǎn)利潤率（稅前利潤/年均固有資產(chǎn)）%，資本利潤率（稅前利潤/年均股東權(quán)益）%，主營業(yè)務(wù)收益率（凈利潤/營業(yè)收入）%。按資金運用方式劃分，包括投資類信托、貸款類信托等。3）加大對地方經(jīng)濟支持力度，與地方建立了良好的合作關(guān)系。，誠信意識缺失，信托的社會認知度不高。通過建立權(quán)責明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)和科學的決策系統(tǒng)、實施有效的激勵約束機制、建立和完善系統(tǒng)的規(guī)章制度體系、固有財產(chǎn)和信托財產(chǎn)分別管理、實施貸審分離、業(yè)務(wù)事項雙審雙簽、注重人力資源培訓和開發(fā)等一系列措施，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。良好的內(nèi)部控制文化提高了公司員工防范化解風險和合規(guī)經(jīng)營的意識，促進了公司各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。公司已制定實施包括業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理、稽核監(jiān)督等方面規(guī)章制度60余項，并根據(jù)新出臺的法律法規(guī)及時進行補充、改進和完善。信息交流和反饋機制運行有效。2）公司風險管理的基本原則與政策風險管理貫徹全面性、及時性、有效性、制約性、審慎性、獨立性等原則，覆蓋公司各項業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個環(huán)節(jié)，成為業(yè)務(wù)流程、管理架構(gòu)和公司整體體系及員工責任的有機組成部分，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，促進公司規(guī)范經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展。