物流金融倉儲監(jiān)管操作指南-wenkub.com
2025-07-04 15:12 本頁面
【正文】 7. 應(yīng)急預(yù)案經(jīng)過評審或論證。3. 針對危險源和事故危害程度，制定相應(yīng)的防范措施。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括：1. 成立風(fēng)險應(yīng)急工作組。第三節(jié) 風(fēng)險預(yù)警根據(jù)風(fēng)險事件的危害程度、影響范圍和公司控制事態(tài)、處理事故的能力，將風(fēng)險預(yù)警事件劃分為以下三個級別： 1. 重大風(fēng)險事件（一級）根據(jù)風(fēng)險評估和判斷，該風(fēng)險將威脅監(jiān)管項目安全，會對公司當(dāng)年和未來生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生“顯著影響”的，為重大風(fēng)險事件。C、做好監(jiān)管商品的數(shù)據(jù)傳送，設(shè)置預(yù)警線。在商品處置環(huán)節(jié)，金融倉儲企業(yè)應(yīng)本著為銀行服務(wù)，為貨主企業(yè)服務(wù)的雙重觀念，嚴(yán)格按照事先簽訂的協(xié)議內(nèi)容處置質(zhì)押品。倉庫作為銀行和客戶雙方信任的第三方，在商品的監(jiān)管和處置環(huán)節(jié)扮演著特殊的角色，負有特殊的責(zé)任。歸納如下：A、強化核保。因此，倉單是倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)的重要法律依據(jù)和憑證，應(yīng)對其進行規(guī)范和科學(xué)的管理。D、引入逐日盯市制。隨著倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)的不斷開展、管理經(jīng)驗的不斷積累和技術(shù)手段的進一步提高，可用于倉單質(zhì)押的商品的種類會不斷增加。所以在從事倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)嚴(yán)格控制質(zhì)押品的品種。在業(yè)務(wù)開展過程中, 形成互動的監(jiān)管和控制機制。首先應(yīng)調(diào)查客戶償還債務(wù)的歷史狀況；其次，分析客戶在以往的履約中所表現(xiàn)的履約能力；最后， 應(yīng)調(diào)查客戶履約是處于自愿，還是被采取法律訴訟或其他行動的結(jié)果。金融倉儲企業(yè)要與客戶、銀行建立其信用關(guān)系；客戶能放心把商品存放在倉庫中，這是最基本的信用；銀行質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的開展則是建立在倉單的真實有效性和對倉庫監(jiān)管的信任之上。客戶資信風(fēng)險、倉單風(fēng)險、商品的監(jiān)管風(fēng)險都與信用有著聯(lián)系。要制定嚴(yán)格的操作程序和倉單質(zhì)押管理辦法，規(guī)范和控制整個倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)流程，抓好各個關(guān)鍵點。內(nèi)部操作和管理風(fēng)險方面。由于倉庫同銀行之間的信息不對稱、信息失真或信息滯后都會導(dǎo)致任何一方?jīng)Q策的失誤，造成質(zhì)押商品的監(jiān)管風(fēng)險。倉單是質(zhì)押貸款和提貨的憑證, 是有價證券, 也是物權(quán)證券。我國《合同法》規(guī)定:“倉單是提取倉儲物的憑證”。這方面的風(fēng)險也表現(xiàn)在貨物的所有權(quán)問題和合同的條款規(guī)定上。如：商品在質(zhì)押期間，市場價格大幅下降，可能會出現(xiàn)貸款額高于質(zhì)押物價值的現(xiàn)象，使貸款企業(yè)產(chǎn)生賴債的動機。再如：客戶資信不佳，在今后的操作中可能存在種種不良行為，如在滾動提取貨物時提好補壞，則物流企業(yè)有壞貨風(fēng)險；客戶將商品以次充好，則物流企業(yè)存在商品質(zhì)量風(fēng)險。其中，既有政策，法規(guī)不健全等外部因素帶來的風(fēng)險，也有操作流程不完善、業(yè)務(wù)模式自身缺陷等內(nèi)部因素帶來的風(fēng)險。但是有時銀行會全權(quán)委托監(jiān)管方自行盤點。（6）了解監(jiān)管區(qū)域貨物出入庫流程。（2）是否相對封閉。4．能源類（如：煤炭、原油等）。（7）安全庫存，每天/每月的平均出入庫量。（3）無形損耗小，不易變質(zhì)，易于長期保管。（4）突發(fā)事件應(yīng)變能力。（15）豐富健全的營銷渠道。（11）綜合分析風(fēng)險程度。（7）財務(wù)狀況及償債能力。（3）企業(yè)內(nèi)部對融資監(jiān)管業(yè)務(wù)的認(rèn)知程度。銀 行，保證資金安全，按期歸還銀行信貸物流企業(yè)，無法及時償還銀行信貸，質(zhì)物交由物流企業(yè)處置出 質(zhì) 人是指銀行為進口商開立信用證向國外的生產(chǎn)商購買貨物，進口商繳納一定比例的保證金，其余部分以進口貨物的貨權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保的貨押業(yè)務(wù)。在這一過程中，制造商承擔(dān)購回義務(wù)。貨主按照約定的數(shù)量將商品存放在倉庫中，倉儲企業(yè)在接到通知后，驗貨確認(rèn)，然后開具倉單憑證——倉單給存貨的貨主；貨主當(dāng)場對專用倉單做質(zhì)押背書，由倉庫蓋章后，貨主憑倉單向銀行提出貸款申請；銀行向倉庫核實貨主儲存商品的詳細情況，包括商品的品種、數(shù)量、質(zhì)量以及商品的情況，決定是否向貨主提供質(zhì)押貸款，以及質(zhì)押貸款的數(shù)額；把經(jīng)過銀行同意的進行質(zhì)押貸款的商品交由倉庫代理監(jiān)管；最后就是商品的具體處置。適用于存貨條件要求不高、存貨量和存貨滾動量適中的客戶。倉單質(zhì)押模式是指需要融資企業(yè)把質(zhì)押品儲存在金融倉儲企業(yè)的倉庫中，然后憑借金融倉儲企業(yè)開具的倉單向銀行申請貸款。第五節(jié) 金融倉儲業(yè)務(wù)模式現(xiàn)有金融倉儲監(jiān)管運行模式主要包括四種：倉單質(zhì)押模式，保稅倉模式，融通倉模式，信用證貨權(quán)質(zhì)押模式。(3)短時間實現(xiàn)了內(nèi)擴大銷售規(guī)模、加快產(chǎn)品周轉(zhuǎn)、提高資金利用率的目的，支撐了企業(yè)的快速發(fā)展。(4)有效應(yīng)對市場競爭，增強了企業(yè)的核心競爭力。不但，申請貸款企業(yè)解決了產(chǎn)品庫存占用其大量資金的問題，加快資金的周轉(zhuǎn)速度；而且，銀行尋找到了具有變現(xiàn)快而風(fēng)險低的金融產(chǎn)品；同時，對于作為中間方的金融企業(yè)來說更是一舉數(shù)得：一方面，倉庫增加了配套服務(wù)功能和倉儲附加值，提升了企業(yè)綜合競爭力，穩(wěn)定和吸引了眾多客戶進駐并開展經(jīng)營業(yè)務(wù)；另一方面，倉庫作為銀行和客戶都相互信任的第三方，可以更好地融入到客戶的商品產(chǎn)銷供應(yīng)鏈中去，同時也加強了同銀行的戰(zhàn)略關(guān)系 。物流保險作為針對物流企業(yè)定制和設(shè)計的金融產(chǎn)品，能極大地簡化物流業(yè)的復(fù)雜環(huán)境，為物流業(yè)的拓展提供保障。物流融資貫穿于物流運作的整個流程之中，包括采購，加工，運輸，倉儲，裝卸，配送直到送到需方手中。是整個物流金融體系中的重要一環(huán)。第三節(jié) 金融倉儲職能金融倉儲在現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)中的職能主要體現(xiàn)在物流設(shè)施的投融資，物
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