【正文】 23 認(rèn)購信息（請(qǐng)委托人務(wù)必確保填寫的資料詳實(shí)、正確、有效，如因委托人填寫錯(cuò)誤導(dǎo)致的任何損失，受托人不承擔(dān)任何責(zé)任。任何一方的行為、實(shí)施過程或談判都不會(huì)以任何形式妨礙該方行使任何此等權(quán)利，亦不構(gòu)成該等權(quán)利的中斷或變更。委托人、受托人不得通過簽訂補(bǔ)充協(xié)議、修改合同等方式約定保證信托財(cái)產(chǎn)的收益、承擔(dān)投資損失，或排除委托人自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。如果本合同中任何條款、承諾、條件或規(guī)定由于無論何種原因成為不合法的、無效的或不可申請(qǐng)執(zhí)行的，該等不合法、無效或不可申請(qǐng)執(zhí)行并不影響本合同的其他部分，本合同所有其他部分仍應(yīng)是有效的、可申請(qǐng)執(zhí)行的，并具有充分效力，如同并未包含任何不合法的、無效的或不可申請(qǐng)執(zhí)行的內(nèi)容一樣。 但是就受托人而言，受托人披露信托計(jì)劃的信息、向本信托計(jì)劃項(xiàng)下委托人（受益人）作出的通知、要求、指令和其他通訊，可以選擇以在受托人網(wǎng)站公告或向委托人（受益人）發(fā)送電子郵件的方式遞送。通知應(yīng)采用傳真、專人遞送、（或按照本條的規(guī)定正式通知的其他地址或傳真號(hào)碼）。 爭(zhēng)議解決 凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決。 委托人的違約責(zé)任除前述違約賠償一般原則以外，委托人應(yīng)賠償受托人因以下事項(xiàng)而遭受的直接損失：(1) 因委托人在委托給受托人管理、運(yùn)用的信托資金的合法性上存在問題而導(dǎo)致受托人受到起訴或任何調(diào)查；(2) 委托人在本合同及其簽署的其他信托文件中做出的任何陳述和保證在做出時(shí)是錯(cuò)誤的或虛假的。 受托人違背信托合同的約定管理、運(yùn)用、處分信托資金或由于受托人處理信托事務(wù)不當(dāng)而導(dǎo)致信托資金受到損失的，其損失部分由受托人負(fù)責(zé)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。同時(shí)受托人應(yīng)聘請(qǐng)專業(yè)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)抵押物價(jià)值作出客觀合理的評(píng)估，并且在貸款期間，抵押物的價(jià)值一旦出現(xiàn)大幅下降，受托人將要求春光房地產(chǎn)另行提供足額的擔(dān)保。 風(fēng)險(xiǎn)防范針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)，受托人應(yīng)采取以下措施防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，但受托人并不保證以下措施可以覆蓋和排除在管理本信托財(cái)產(chǎn)過程中所可能涉及的全部風(fēng)險(xiǎn)。（iii）優(yōu)先級(jí)信托單位唯有在贖回開放日方可申請(qǐng)贖回，次級(jí)信托單位存續(xù)期限內(nèi)不能申請(qǐng)贖回，該等期間內(nèi)優(yōu)先級(jí)受益人唯有通過依照法律法規(guī)規(guī)定和本合同規(guī)定轉(zhuǎn)讓優(yōu)先級(jí)信托單位形式變現(xiàn)其持有的信托受益權(quán)，而次級(jí)信托受益權(quán)不得轉(zhuǎn)讓，優(yōu)先級(jí)信托單位和次級(jí)信托單位的流動(dòng)性受到影響。(9) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)內(nèi)部和外部的原因，受托人不能將信托財(cái)產(chǎn)迅速變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，以及因此而引起的不能及時(shí)向受益人分配信托利益的風(fēng)險(xiǎn)。(5) 抵押物變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)若春光房地產(chǎn)無法實(shí)現(xiàn)正常到期還本付息而需處置抵押物時(shí)，存在抵押物大幅折價(jià)變現(xiàn)或因行政審批等原因未能及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，從而可能使信托財(cái)產(chǎn)遭受損失，從而給委托人或受益人帶來損失。(3) 利率風(fēng)險(xiǎn)在信托計(jì)劃存續(xù)期間，國家可能調(diào)整存貸款利率。 后續(xù)受托人的委任受益人大會(huì)決議解任受托人或同意受托人辭任的，受益人大會(huì)應(yīng)任命后續(xù)受托人，一經(jīng)任命，后續(xù)受托人即成為受托人在信托計(jì)劃管理職能的承繼者，并應(yīng)承擔(dān)受托人在本合同項(xiàng)下的一切職責(zé)、責(zé)任和義務(wù)。 受益人大會(huì)發(fā)出受托人解任通知后，受托人應(yīng)繼續(xù)履行本合同項(xiàng)下受托人的全部職責(zé)和義務(wù)，并接受受益人大會(huì)的監(jiān)督，直至下列日期中的較晚者：（A）在受益人大會(huì)任命后續(xù)受托人生效之日；（B）受托人解任通知中確定的日期。(3) 如果會(huì)議主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的受益人或者信托單位持有代表人對(duì)會(huì)議主持人宣布的表決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。 受益人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。 會(huì)議的表決 受益人所持的每份信托單位有一票表決權(quán)。 會(huì)議的召開 受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。 召集的方式 受托人召集受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集。 臨時(shí)信息披露信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，如果發(fā)生下列可能對(duì)受益人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的臨時(shí)事項(xiàng)，受托人應(yīng)在知道該臨時(shí)事項(xiàng)發(fā)生之日起3個(gè)工作日內(nèi)向受益人作臨時(shí)披露，并自披露之日起7個(gè)工作日內(nèi)向受益人書面提出受托人采取的應(yīng)對(duì)措施：(1) 信托財(cái)產(chǎn)發(fā)生或者可能遭受重大損失；(2) 信托資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化；(3) 信托計(jì)劃的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。15 信息披露信托計(jì)劃存續(xù)期間，受托人應(yīng)按照法律規(guī)定和本合同的約定，向受益人進(jìn)行信息披露。 定期編制信托計(jì)劃管理報(bào)告。 受托人的義務(wù) 受托人從事信托活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律規(guī)定和本合同的約定，不得損害國家利益、社會(huì)公眾利益和他人的合法權(quán)益。 信托計(jì)劃期限內(nèi)，受托人有權(quán)制定、修改信托單位認(rèn)購、申購和贖回規(guī)則，并要求受益人按照最新的信托單位認(rèn)購、申購和贖回規(guī)則進(jìn)行信托單位的認(rèn)購、申購和贖回。14 受托人的權(quán)利和義務(wù)除本合同其他條款規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)之外，受托人還應(yīng)享有以下權(quán)利，承擔(dān)以下義務(wù)： 受托人的權(quán)利 有權(quán)根據(jù)本合同約定的運(yùn)作方式，基于專業(yè)、審慎、盡責(zé)的原則，自主管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，并按照本合同的約定分配信托財(cái)產(chǎn)收益。 受益人的義務(wù) 依據(jù)法律規(guī)定和信托文件的約定行使信托受益權(quán)。 參加受益人大會(huì)，按其持有信托單位行使表決權(quán)。 法律規(guī)定和信托文件約定的其他義務(wù)。 法律規(guī)定和信托文件約定的其他權(quán)利。(4) 信息披露的真實(shí)性。(2) 業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。委托人向受托人提供的所有財(cái)務(wù)報(bào)表、文件、記錄、報(bào)告、協(xié)議以及其他書面資料均屬真實(shí)和正確，且不存在任何重大錯(cuò)誤或遺漏。(4) 資金來源及用途合法。委托人已認(rèn)真閱讀了信托計(jì)劃的信托文件，委托人符合法律所規(guī)定的委托人的各項(xiàng)資質(zhì)要求，委托人對(duì)信托計(jì)劃的投資符合法律的規(guī)定。如果以非資金形式向受益人分配信托財(cái)產(chǎn)的。 信托計(jì)劃終止后信托財(cái)產(chǎn)的歸屬。 清算 信托計(jì)劃到期終止或提前終止，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)和清算，保管人提供必要的協(xié)助。 其他費(fèi)用按照實(shí)際發(fā)生額，由保管人依據(jù)《信托合同》的約定，核查受托人的劃款指令無誤后，進(jìn)行支付。每日應(yīng)計(jì)提的保管費(fèi)=計(jì)提日當(dāng)日信托計(jì)劃項(xiàng)下優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)（不含當(dāng)日經(jīng)受托人確認(rèn)贖回和宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)）1元%247。受托人已收取的報(bào)酬無需返還。信托報(bào)酬于每個(gè)年度核算日以及信托計(jì)劃終止日（含提前終止日及延期終止日）之日起的五個(gè)工作日內(nèi)支付。其中，受托人每日應(yīng)提取的信托報(bào)酬=當(dāng)日A類優(yōu)先級(jí)受益人持有的優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)（不含當(dāng)日經(jīng)受托人確認(rèn)贖回和宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)）1元%/360+當(dāng)日B類優(yōu)先級(jí)受益人持有的優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)（不含當(dāng)日經(jīng)受托人確認(rèn)贖回和宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)）1元%/360。 受托人沒有為信托財(cái)產(chǎn)墊付信托費(fèi)用的義務(wù)，但受托人如以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。 以上各項(xiàng)信托費(fèi)用和依法應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)均由本信托計(jì)劃的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 依法應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用。8 相關(guān)稅費(fèi)和信托報(bào)酬的計(jì)提和收取 信托費(fèi)用及信托稅費(fèi)、規(guī)費(fèi) 信托費(fèi)用及承擔(dān)：除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，信托費(fèi)用包括下列三項(xiàng)內(nèi)容： 信托計(jì)劃事務(wù)管理費(fèi)。 信托財(cái)產(chǎn)的分配 信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)的任一支付日（即不含支付日（終止）），信托財(cái)產(chǎn)按照如下順序進(jìn)行分配，若任一支付日下述某一項(xiàng)所涉款項(xiàng)無需分配的，直接進(jìn)入下一項(xiàng)的分配，若同一項(xiàng)中涉及兩類信托單位，但任一支付日僅有一類信托單位需分配相應(yīng)的信托利益的，僅分配該類需分配的信托單位的信托利益： 支付根據(jù)《信托合同》和法律法規(guī)應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)； 同順序（按照應(yīng)受償金額的比例）支付信托報(bào)酬及其他各項(xiàng)信托費(fèi)用； 同順序（按照依據(jù)《信托合同》計(jì)算的優(yōu)先級(jí)受益人持有的未申請(qǐng)贖回和／或經(jīng)受托人審核未確認(rèn)贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位期間預(yù)期收益、經(jīng)受托人審核確認(rèn)予以贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位的預(yù)期信托收益和／或經(jīng)受托人宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位的預(yù)期信托收益的比例）分配未申請(qǐng)贖回和／或經(jīng)受托人審核未確認(rèn)贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位、經(jīng)受托人審核確認(rèn)予以贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位、經(jīng)受托人宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位之信托收益，直至受益人獲得分配的信托收益達(dá)到根據(jù)本合同計(jì)算的未申請(qǐng)贖回和／或經(jīng)受托人審核未確認(rèn)贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位期間預(yù)期信托收益、經(jīng)受托人審核確認(rèn)予以贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位預(yù)期信托收益；同一類型的優(yōu)先級(jí)受益人可分配的信托收益，按照經(jīng)受托人核算的各優(yōu)先級(jí)受益的預(yù)期收益的比例進(jìn)行分配； 同順序（按照各自對(duì)應(yīng)的信托本金的比例）分配被宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位對(duì)應(yīng)的信托本金、經(jīng)受托人審核確認(rèn)贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位對(duì)應(yīng)的信托本金。信托計(jì)劃終止時(shí)，受托人以支付完畢信托費(fèi)用并向優(yōu)先級(jí)受益人分配完畢信托利益后的剩余信托財(cái)產(chǎn)為限，向次級(jí)受益人進(jìn)行分配。預(yù)期信托收益=該優(yōu)先級(jí)受益人適用的優(yōu)先級(jí)信托單位的年化預(yù)期收益率該優(yōu)先級(jí)受益人持有的經(jīng)受托人被宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)1元該等優(yōu)先級(jí)信托單位的最近一次年度核算日（含）至對(duì)應(yīng)的被宣告到期日（不含）之間的實(shí)際天數(shù)247。 對(duì)經(jīng)受托人確認(rèn)被宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位而言，以受托人確認(rèn)其被宣告到期的優(yōu)先級(jí)信托單位份額為基數(shù)核算預(yù)期信托利益。每一優(yōu)先級(jí)受益人持有的經(jīng)受托人審核確認(rèn)贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位預(yù)期信托利益=該優(yōu)先級(jí)受益人持有的經(jīng)受托人審核確認(rèn)贖回的優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)1元+該等優(yōu)先級(jí)信托單位最近一次年度核算日至對(duì)應(yīng)的贖回開放日之間的預(yù)期信托收益。360天+該優(yōu)先級(jí)受益人持有的優(yōu)先級(jí)信托單位份數(shù)1元，若該等優(yōu)先級(jí)受益人持有的優(yōu)先級(jí)信托單位存續(xù)期間未曾進(jìn)行過前述期間預(yù)期收益的核算，則前述公式中“信托計(jì)劃終止日前最近一次年度核算日”應(yīng)替換為“該等優(yōu)先級(jí)信托單位的信托單位取得日”。 受托人于信托計(jì)劃成立日起每個(gè)年度核算日核算截至該年度核算日的一個(gè)核算期內(nèi)優(yōu)先級(jí)信托單位的期間預(yù)期收益（“期間預(yù)期收益”）。 信托計(jì)劃存續(xù)期間，自信托計(jì)劃成立日起每滿一個(gè)信托年度，受托人可調(diào)整優(yōu)先級(jí)信托單位的年化預(yù)期收益率。7 信托利益的計(jì)算、支付和分配 信托利益的計(jì)算 受托人負(fù)責(zé)核算受益人根據(jù)信托文件所應(yīng)取得的信托利益。 受托人的管理權(quán)限包括但不限于：(1) 根據(jù)法律規(guī)定和信托文件約定運(yùn)用并管理信托財(cái)產(chǎn)；(2) 依據(jù)信托文件及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督信托計(jì)劃保管人，如認(rèn)為保管人違反了《信托合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)呈報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)信托計(jì)劃投資者的利益；(3) 在信托計(jì)劃保管人更換時(shí)，選任新的保管人；(4) 依照法律規(guī)定為受益人的利益行使因信托財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利；(5) 以受托人的名義，代表受益人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；(6) 選擇、更換律師或其他為信托計(jì)劃提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；(7) 法律規(guī)定和信托文件規(guī)定的其他權(quán)利。 信托財(cái)產(chǎn)之變現(xiàn)期 信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，若截至某一年度核算日/贖回開放日，因任何原因（包括但不限于次級(jí)受益人未按照受托人要求交付信托資金）導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)專戶內(nèi)的現(xiàn)金余額不足以支付該等日期對(duì)應(yīng)的支付日預(yù)計(jì)應(yīng)予支付的信托費(fèi)用、信托利益等款項(xiàng)的，本信托計(jì)劃自該等情形發(fā)生之日進(jìn)入變現(xiàn)期（“變現(xiàn)期”）。 為確保信托目的的實(shí)現(xiàn)和本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)的安全，本信托計(jì)劃采取如下保障措施：(1) 春光房地產(chǎn)以其合法所有的標(biāo)的物業(yè)的房屋及其占用范圍內(nèi)分?jǐn)偟耐恋厥褂脵?quán)為其足額償還信托貸款提供抵押擔(dān)保。信托貸款到期、信托貸款提前到期或提前還款，利隨本清。為此，受托人與春光房地產(chǎn)簽署了《經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款合同》。 受托人管理、運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。 受托人有權(quán)根據(jù)信托計(jì)劃運(yùn)行、管理情況，增設(shè)申購日，并將申購開放日募集信托資金用以解決優(yōu)先級(jí)信托受益權(quán)的流動(dòng)性安排，維持信托計(jì)劃規(guī)模的相對(duì)穩(wěn)定。 信托資金的交付 優(yōu)先級(jí)委托人和次級(jí)委托人應(yīng)根據(jù)受托人的要求，在指定的期限內(nèi)將其各自與受托人簽署的《信托合同》中約定的認(rèn)購（申購）信托單位的信托資金支付至信托募集賬戶。 本合同項(xiàng)下委托人認(rèn)購（申購）的信托單位為優(yōu)先級(jí)信托單位。 信托受益權(quán)贈(zèng)與確認(rèn)手續(xù)贈(zèng)與人和受贈(zèng)人應(yīng)攜帶原《信托合同》、贈(zèng)與人和受贈(zèng)人身份證明文件、經(jīng)公證的贈(zèng)與合同或其他證明贈(zèng)與法律關(guān)系的書面法律文件以及受托人要求的其他文件，前往受托人處辦理確認(rèn)。 信托受益權(quán)的贈(zèng)與本信托計(jì)劃優(yōu)先級(jí)信托受益權(quán)可以贈(zèng)與，次級(jí)信托受益權(quán)不得贈(zèng)與。（3） 機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。信托受益權(quán)發(fā)生繼承/承繼的，受托人不收取辦理信托受益權(quán)繼承/承繼確認(rèn)手續(xù)費(fèi)。 本信托計(jì)劃項(xiàng)下各類信托受益權(quán)的存續(xù)期限見本合同附件一。 在滿足以下任一條件時(shí)，本信托計(jì)劃可以延長信托計(jì)劃期限，信托計(jì)劃期限延長至信托計(jì)劃延長期限屆滿之日：（1） 受益人大會(huì)決議延長信托計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限的，信托計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限延長。 信托計(jì)劃成立后，委托人交付的信托資金自到達(dá)信托募集賬戶（含該日）至信托計(jì)劃成立日（不含該日）期間按照中國人民銀行公布的同期人民幣活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算的利息歸屬于對(duì)應(yīng)的受益人，由受托人在向?qū)?yīng)的受益人首次分配信托利益/信托收益時(shí)支付至該等受益人信托利益分配賬戶。 在推介期內(nèi)，信托計(jì)劃在如下條件均獲得滿足時(shí)由受托人宣布成立：（A）信托計(jì)劃資金金額達(dá)到人民幣貳億零叁佰伍拾萬元整（小寫：￥203,500,），或信托計(jì)劃資金金額與人民幣貳億零叁佰伍拾萬元整（小寫：￥203,500,）差額在人民幣壹佰萬元（小寫：￥1,000,）幅度內(nèi)的；（B）單筆委托金額在300萬元（不含本數(shù)）以下的自然人投資者不超過50人；（C）優(yōu)先級(jí)信托資金規(guī)模不超過人民幣壹億柒仟萬元整（小寫：￥170,000,），次級(jí)信托資金規(guī)模不低于人民幣叁仟叁佰伍拾萬元整（小寫：￥33,500,），優(yōu)先信托資金和次級(jí)信托資金的比例不超過9:1；（D)《經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款合同》、《房屋抵押合同》、《保證合同》等交易文件已簽署并生效，相關(guān)房屋抵押登記手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。信