【正文】 3．在客戶服務(wù)方面態(tài)度惡劣、不負(fù)責(zé)任、出現(xiàn)重大失誤以及遭客戶投訴的，每次扣520分。 20．其他未按要求進(jìn)行信貸管理的，每次扣1—3分。 18．辦理非融資類保證（保函）業(yè)務(wù)時(shí)，除按貸款操作和管理的標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)和考核外，未調(diào)查保證（保函）業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件或各類保證業(yè)務(wù)重點(diǎn)調(diào)查的內(nèi)容不全、不真實(shí)，每次扣2—5分。 16．辦理票據(jù)承兌業(yè)務(wù)時(shí)，除按貸款操作和管理的標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)和考核外，未核實(shí)貿(mào)易背景的真實(shí)性和保證資金來(lái)源的合理性，每次扣2—5分。 12．未按規(guī)定要求做好五級(jí)分類工作的，每次扣2—5分。 9．貸后檢查后未按要求撰寫(xiě)貸后檢查報(bào)告、及時(shí)報(bào)告，每次扣2—5分。重要信貸材料遺失的，扣3050分。 3．未按規(guī)定要求撰寫(xiě)信貸調(diào)查報(bào)告，每次扣2—5分。帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的加重處罰。 2．未按要求建立客戶管理檔案或未及時(shí)歸檔，每次扣1—3分。 6．存在違法亂紀(jì)行為的，扣100分，直接取消其客戶經(jīng)理資格。 2．怠慢客戶或越權(quán)允諾、蒙騙客戶，每次扣5—10分；造成不良影響的，加重處罰；情節(jié)惡劣的，取消客戶經(jīng)理資格。組織全行有影響的營(yíng)銷推廣活動(dòng)不少于6個(gè)，或設(shè)計(jì)的重點(diǎn)客戶投資理財(cái)方案或營(yíng)銷方案不少于8個(gè)；所帶動(dòng)的客戶綜合業(yè)務(wù)量增量不少于10000萬(wàn)元。組織全行有影響的營(yíng)銷推廣活動(dòng)不少于2個(gè)，或設(shè)計(jì)的重點(diǎn)客戶投資理財(cái)方案或營(yíng)銷方案不少于4個(gè)；所帶動(dòng)的客戶綜合業(yè)務(wù)量增量不少于6000萬(wàn)元。當(dāng)年新開(kāi)戶且日均存款500萬(wàn)元以上的客戶每戶200從年初累計(jì)計(jì)算。3當(dāng)年?duì)I銷優(yōu)質(zhì)對(duì)公貸款日均100萬(wàn)元（非經(jīng)辦）10從年初累計(jì)計(jì)算。2儲(chǔ)蓄活期存款日均100萬(wàn)元360從年初累計(jì)計(jì)算。市場(chǎng)經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量折算系數(shù)表項(xiàng) 目折綜合業(yè)務(wù)量值（萬(wàn)元）說(shuō) 明1對(duì)公活期存款日均100萬(wàn)元120含按活期利率計(jì)算的保證金存款。當(dāng)年新開(kāi)戶且日均存款500萬(wàn)元以上的客戶每戶200從年初累計(jì)計(jì)算。9當(dāng)年經(jīng)辦銀行承兌匯票貼現(xiàn)100萬(wàn)元2從年初累計(jì)計(jì)算。7當(dāng)年主辦銀行承兌匯票承兌100萬(wàn)元10從年初累計(jì)計(jì)算。5當(dāng)年主辦對(duì)公非抵、質(zhì)押貸款日均100萬(wàn)20從年初累計(jì)計(jì)算。貿(mào)易項(xiàng)下匯款100萬(wàn)美元150考核期內(nèi)用期內(nèi)業(yè)務(wù)量，年度評(píng)價(jià)用全年累計(jì)量。同時(shí)按此比例折算存款日均。從年初累計(jì)。營(yíng)銷設(shè)計(jì)經(jīng)理只設(shè)4個(gè)等級(jí)。 第十章 附 則 第五十五條 各行根據(jù)本辦法制定具體實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行批準(zhǔn)后執(zhí)行?？傂忻磕杲M織高級(jí)客戶經(jīng)理到境外考察。 第五十條 公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)客戶經(jīng)理小組的專業(yè)管理。對(duì)在本行業(yè)務(wù)中占比較高、綜合業(yè)務(wù)量較大的客戶，或業(yè)務(wù)涉及多家分支行、業(yè)務(wù)相互聯(lián)系的重點(diǎn)客戶，成立以客戶經(jīng)理為主體、專業(yè)經(jīng)理以及其他相關(guān)人員參加的多部門(mén)分工合作或多家行統(tǒng)一開(kāi)發(fā)服務(wù)的客戶經(jīng)理小組，依靠小組成員的專業(yè)知識(shí)和多單位的業(yè)務(wù)支撐，為客戶設(shè)計(jì)有針對(duì)性的服務(wù)方案，綜合拓展客戶業(yè)務(wù)?？蛻艚?jīng)理應(yīng)收集客戶需求、潛在客戶、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、地方政府重點(diǎn)舉措等方面的市場(chǎng)信息，并及時(shí)將各種有價(jià)值信息上報(bào)市場(chǎng)營(yíng)銷部門(mén)?？蛻艚?jīng)理應(yīng)對(duì)存款或授信在100萬(wàn)元以上（含）的客戶，全面建立客戶管理檔案，及時(shí)保存所獲取的客戶信息、業(yè)務(wù)合作、訪客報(bào)告等資料，全面掌握客戶情況。 （二）客戶經(jīng)理例會(huì)制度。 （一）定期訪客制度。 第四十六條 資深客戶經(jīng)理享受待遇期間，一旦出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為的，即刻取消其資深客戶經(jīng)理資格和相應(yīng)的待遇。資深客戶經(jīng)理待遇需連續(xù)享受，在享受期間其客戶經(jīng)理等級(jí)待遇高于資深客戶經(jīng)理待遇時(shí)，按高的待遇享受，但資深客戶經(jīng)理待遇享受時(shí)間不延長(zhǎng)。 （四）至少連續(xù)5年高級(jí)客戶經(jīng)理四檔或以上級(jí)別考核合格，或6年中有5年高級(jí)客戶經(jīng)理四檔或以上級(jí)別考核合格，授予資深客戶經(jīng)理四檔資格。 資深客戶經(jīng)理設(shè)一、二、三、四檔共4個(gè)級(jí)別?？蛻艚?jīng)理參加所在單位的綜合獎(jiǎng)金分配，由所在單位根據(jù)分行公司業(yè)務(wù)部的考核結(jié)果發(fā)放。 第三十七條 客戶經(jīng)理享受與其級(jí)檔對(duì)應(yīng)等級(jí)行員的車改補(bǔ)貼。 （三）信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理的信貸業(yè)務(wù)上崗資格被取消的。 第三十二條 客戶經(jīng)理年度考核在每年度的第一季度進(jìn)行。季度差錯(cuò)積分達(dá)到30分，降低一級(jí)客戶經(jīng)理檔次享受待遇，并按實(shí)際分值扣減相應(yīng)比例的季度獎(jiǎng)金。 客戶經(jīng)理因自身操作及管理等原因造成的不良率超過(guò)3%的，給一年的清收寬限期。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理按綜合評(píng)價(jià)體系進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。包括信貸調(diào)查、貸款發(fā)放、貸款檔案、首貸檢查、定期貸后檢查、本息催收、風(fēng)險(xiǎn)分類、貸后檢查報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)防范9個(gè)方面。包括合規(guī)操作、誠(chéng)信待客、公平競(jìng)爭(zhēng)、廉潔自律、保守秘密、協(xié)作配合6個(gè)方面。第六章 客戶經(jīng)理評(píng)價(jià)考核 第二十七條 客戶經(jīng)理綜合評(píng)價(jià)體系。調(diào)入后第二年度需進(jìn)行資格的正式確認(rèn)。高級(jí)客戶經(jīng)理資格在總行備案。 （三）分行客戶經(jīng)理管理部門(mén)組織對(duì)申報(bào)人進(jìn)行綜合素質(zhì)、工作業(yè)績(jī)審查、核實(shí)，對(duì)為客戶提供金融服務(wù)的能力進(jìn)行認(rèn)定，向本行客戶經(jīng)理管理小組推薦。同時(shí)，還應(yīng)至少具備我行國(guó)際業(yè)務(wù)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)上崗資格或社會(huì)認(rèn)定的保險(xiǎn)代理資格、基金從業(yè)資格中的一項(xiàng)上崗資格。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理，除應(yīng)具備上述各崗位的資格條件外，還需同時(shí)具備以下資格條件： （一）熟悉我行業(yè)務(wù)品種，精通我行主要業(yè)務(wù)的流程，熟練掌握主要經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品的營(yíng)銷，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、較高的創(chuàng)新能力、較豐富的公關(guān)和業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)。 （四）具備為客戶提供全方位金融服務(wù)（含相關(guān)理財(cái)服務(wù)）的能力。 營(yíng)銷設(shè)計(jì)經(jīng)理承擔(dān)客戶開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品營(yíng)銷、業(yè)務(wù)與服務(wù)創(chuàng)新、整體營(yíng)銷推動(dòng)、理財(cái)方案設(shè)計(jì)、創(chuàng)造效益等職責(zé)。 （三）具有信貸業(yè)務(wù)操作和管理能力以及較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，授信業(yè)務(wù)盡職評(píng)價(jià)合格。 第二十條 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)及資格條件。需具備以下資格條件： （一）具有良好的敬業(yè)精神和職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無(wú)不良行為和業(yè)務(wù)記錄。 （五）完善與推進(jìn)客戶經(jīng)理制相配套的獎(jiǎng)勵(lì)分配制度。 第十七條 總行、分行人力資源部門(mén)承擔(dān)協(xié)同管理客戶經(jīng)理的職責(zé)： （一）協(xié)助修訂客戶經(jīng)理管理辦法、制定業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)及考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法、認(rèn)定客戶經(jīng)理資格、審定考核結(jié)果，進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo)和把關(guān)。 （八）負(fù)責(zé)制訂年度客戶經(jīng)理培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施。 （四）負(fù)責(zé)組織資深客戶經(jīng)理的資格申報(bào)及跟蹤評(píng)價(jià)工作，進(jìn)行初審，根據(jù)權(quán)限及程序報(bào)客戶經(jīng)理管理小組審查、審定。具體職責(zé)包括： （一）負(fù)責(zé)組織修訂客戶經(jīng)理管理方面的相關(guān)辦法、制度。向總行推薦申報(bào)高級(jí)客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理資格的人員。 （五）負(fù)責(zé)總行營(yíng)銷部門(mén)內(nèi)客戶經(jīng)理的管理。 第十四條 總行客戶經(jīng)理管理小組職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)擬訂、完善全行客戶經(jīng)理管理辦法，報(bào)總行行長(zhǎng)辦公會(huì)審定。 營(yíng)銷設(shè)計(jì)經(jīng)理設(shè)高級(jí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理2個(gè)等級(jí)共4個(gè)檔次，其對(duì)應(yīng)行員等級(jí)薪檔從9級(jí)1檔到6級(jí)1檔。 第八條 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理為營(yíng)銷部門(mén)內(nèi)承擔(dān)客戶及業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，并承辦客戶信貸操作及管理等業(yè)務(wù)的人員。 第六條 客戶經(jīng)理級(jí)檔實(shí)行浮動(dòng)管理。不具備客戶經(jīng)理資格的，不得享受相應(yīng)的客戶經(jīng)理待遇。其中，高級(jí)客戶經(jīng)理設(shè)4個(gè)檔次，客戶經(jīng)理設(shè)3個(gè)檔次，助理客戶經(jīng)理設(shè)3個(gè)檔次，見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理設(shè)1個(gè)檔次。 支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，分行公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部擔(dān)任副總經(jīng)理以上（含）行政職務(wù)以及承擔(dān)專業(yè)管理職責(zé)的人員，不執(zhí)行客戶經(jīng)理序列。某銀行客戶經(jīng)理管理辦法（試行）第一章 總 則 第一條 為建立面向市場(chǎng)、面向客戶的金融服務(wù)體系和穩(wěn)定高效的營(yíng)銷隊(duì)伍，發(fā)展和鞏固我行基本客戶群體，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，提高我行綜合競(jìng)爭(zhēng)能力、整體效益和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，特制定本辦法。 第三條 客戶經(jīng)理實(shí)行分類分級(jí)管理。資深客戶經(jīng)理設(shè)4個(gè)級(jí)別。具備某級(jí)別客戶經(jīng)理資格，但業(yè)績(jī)未達(dá)到該級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)的，也不得享受該級(jí)別的客戶經(jīng)理待遇。根據(jù)評(píng)價(jià)考核結(jié)果確定級(jí)檔及應(yīng)享受的客戶經(jīng)理待遇，能上能下。 第九條 營(yíng)銷設(shè)計(jì)經(jīng)理為營(yíng)銷或營(yíng)銷管理部門(mén)內(nèi)承擔(dān)客戶服務(wù)方案設(shè)計(jì)、營(yíng)銷策劃、產(chǎn)品營(yíng)銷、理財(cái)服務(wù)等業(yè)務(wù)的人員。 專業(yè)經(jīng)理不設(shè)級(jí)檔，不參加客戶經(jīng)理序列評(píng)價(jià)考核。 （二）負(fù)責(zé)全行高級(jí)客戶經(jīng)理資格的審定。 第十五條