【正文】 A、市分行 B、分支行運(yùn)行管理部 C、分支行人力資源部D、分支行內(nèi)控合規(guī)部標(biāo)準(zhǔn)答案：A32持卡人暫時離崗（ ）天（含）以上的，人力資源部門要于離崗當(dāng)日將其權(quán)限卡改為待啟用狀態(tài)，并由柜員本人妥為保管。A、一級支行 B、二級支行 C、市分行 D、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C31銷毀空白銀行匯票和空白商業(yè)匯票，由各分、支行行文上報市分行核準(zhǔn)后（ ）組織實(shí)施。A、市分行 B、對賬中心 C、總行D、客戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C31參加全國支票影像交換的（ ）負(fù)責(zé)受理、審核票據(jù)，對票據(jù)真實(shí)性、合規(guī)性、完整性負(fù)責(zé)。A、總行 B、一級分行 C、二級分行 D、二級支行標(biāo)準(zhǔn)答案：A31全行清算業(yè)務(wù)應(yīng)通過各級清算機(jī)構(gòu)辦理。A、季度 B、半年 C、全年 D、半年和全年 標(biāo)準(zhǔn)答案：D30如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至( ) A、5年 B、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束 C、10年 D、15年 標(biāo)準(zhǔn)答案：B30我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有( ) 種A、4種B、5種C、6種D、7種標(biāo)準(zhǔn)答案：D30根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處( ) 的罰款。A、業(yè)務(wù)公章 B、業(yè)務(wù)清訖章 C、匯票專用章 D、結(jié)算專用章標(biāo)準(zhǔn)答案：C300、單位的協(xié)定存款的結(jié)算存款戶銷戶時，銷戶順序?yàn)? ) A、不分先后順序 B、同時銷A、BC、先銷B再銷A D、先銷A再銷B標(biāo)準(zhǔn)答案：C30存款開銷戶登記簿是用來記載開立、撤銷存款人賬戶的登記簿，是反映（ ）情況的賬簿。A、每月 B、每季 C、定期 D、不定期 標(biāo)準(zhǔn)答案：D29營業(yè)經(jīng)理不得辦理前臺（ ）類業(yè)務(wù)。獨(dú)立完成業(yè)務(wù)事中控制授權(quán)工作，不介入與其職責(zé)無關(guān)的行政管理事務(wù)。A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、海關(guān) D、檢察機(jī)關(guān) 標(biāo)準(zhǔn)答案：D28現(xiàn)金業(yè)務(wù)沖賬授權(quán)人員必須審核反交易差錯的真實(shí)性，監(jiān)督反交易賬實(shí)（ ）A、當(dāng)日沖正 B、及時沖正 C、分別沖正 D、同步?jīng)_正 標(biāo)準(zhǔn)答案：D28檢查報告須經(jīng)（ ）簽署意見后方可上報。A、人事部門 B、運(yùn)行管理部門 C、派出行 D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C28在網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理（ ）前，各行對網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理所在派駐網(wǎng)點(diǎn)的核算管理、內(nèi)控管理水平進(jìn)行綜合評審，評審資料按年進(jìn)行歸檔保管。A、半年 B、1年 C、2年 D、3年標(biāo)準(zhǔn)答案：C委派制網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理實(shí)行聘任制，其業(yè)務(wù)管理由派出行（ ）部門負(fù)責(zé)。A、預(yù)算單位開立專用存款賬戶B、非預(yù)算單位開立專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、驗(yàn)資賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A27符合法定條件，自然人根據(jù)需要可在異地開立（ ）A、一般存款賬戶 B、臨時存款賬戶C、個人銀行結(jié)算賬戶 D、基本存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C27以下不屬于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的是( ) A、基本存款賬戶 B、預(yù)算單位專用存款賬戶C、非預(yù)算單位專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C1下列哪類存款人不可以申請開立基本存款賬戶：（ ）A、企業(yè)法人 B、非法人企業(yè) C、社會團(tuán)體 D、境外機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D27（其中（ ）的開立不需要經(jīng)過人民銀行核準(zhǔn)。按票面金額的（ ）罰款執(zhí)行。C、正常、核銷、掛失、凍結(jié)（備用）和正在解付中。A、背書人B、出票人C、保證人D、承兌人標(biāo)準(zhǔn)答案：A25銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人提供跟單資料時，我行對商品交易合同和增值稅發(fā)票的要求是（ ） A、二者缺一不可B、二者有一即可C、都可以沒有D、沒有規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)答案：A25辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，不屬于結(jié)算業(yè)務(wù)部門職責(zé)的是（ ） A、審查匯票的票面要素、背書及簽章B、匯票的查詢、查復(fù)和貼現(xiàn)后通知C、審查商業(yè)承兌匯票是否以真實(shí)的商品交易為背景D、保管商業(yè)承兌匯票和貼現(xiàn)憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：C25下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)的說法正確的是（ ） A、保管已貼現(xiàn)匯票的人員可以兼管結(jié)算專用章B、從同業(yè)買入的已貼現(xiàn)票據(jù)，必須蓋有對手的結(jié)算專用章C、查詢貼現(xiàn)本系統(tǒng)票據(jù)，可以票據(jù)復(fù)印件為依據(jù)D、銀行承兌匯票的出票日期必須使用規(guī)范的中文大寫，使用小寫填寫的銀行不予受理標(biāo)準(zhǔn)答案：D25下列關(guān)于匯票專用章使用范圍的描述，不正確的是（ ） A、辦理承兌匯票再貼現(xiàn)B、簽發(fā)銀行匯票C、辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、貼現(xiàn)行委托收款背書標(biāo)準(zhǔn)答案：D25貼現(xiàn)行以已貼現(xiàn)未到期的票據(jù)向上級行或其他商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)獲取資金的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為是（ ） A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、再貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：B260、代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)包括：委托代簽銀行匯票、代理( )、代理匯兌。 A、持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B、票據(jù)權(quán)利是專指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)C、票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起二年內(nèi)不行使而消滅D、持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個月內(nèi)不行使而消滅標(biāo)準(zhǔn)答案：D250、支付結(jié)算是指單位、個人在社會經(jīng)濟(jì)活動中使用（ ）和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。 A、商業(yè)匯票B、銀行承兌匯票C、銀行匯票D、商業(yè)承兌匯票標(biāo)準(zhǔn)答案：C24票據(jù)背書需要使用粘單時，（ ）應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。A、法院 B、中國證監(jiān)會 C、稅務(wù)機(jī)關(guān) D、海關(guān) 標(biāo)準(zhǔn)答案：B23單位定期存款如到期日為例假日，則（ ）A、必須在例假日后支取 B、應(yīng)在例假日后次日支取，全部存期按原訂利率計息 C、可在例假日前一日支取，按活期利率計息 D、可在例假日前一天支取，扣除相應(yīng)提前天數(shù)的利息 標(biāo)準(zhǔn)答案：D23( )應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。A 柜面差錯 B 差錯事故通知單 C 賬務(wù)差錯 D 各類差錯 標(biāo)準(zhǔn)答案：B23持票人對支票出票人的權(quán)力，自出票日起( )。A 一級分行 B二級分行 C 一級支行 D 二級支行標(biāo)準(zhǔn)答案：B22承兌人在異地的，貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的期限以及貼現(xiàn)利息的計算應(yīng)另加( )的劃款日期。A 營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 B 營業(yè)經(jīng)理 C總會計 D運(yùn)行督導(dǎo)員標(biāo)準(zhǔn)答案：A22對大額匯款業(yè)務(wù)，須經(jīng)有權(quán)人審批。A、每3天B、每周C、每15天D、每月標(biāo)準(zhǔn)答案：B20“99999錢箱”操作員對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時，營業(yè)前領(lǐng)用的現(xiàn)金額度不得超過（ ）元A、2萬B、10萬C、20萬D、50萬標(biāo)準(zhǔn)答案：C20營業(yè)終了柜員錢箱余額不得超過（ ）元，超額度現(xiàn)金必須上繳“99999錢箱”A、2萬B、10萬C、20萬D、50萬標(biāo)準(zhǔn)答案：A20（ ）萬元以上大額現(xiàn)金取款須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與營業(yè)經(jīng)理共同審批、簽章A、2B、5C、10D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：D20發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金溢短錯款后，經(jīng)查找確無法解決的，轉(zhuǎn)入（ ）科目核算。A、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、了解客戶 D、內(nèi)控機(jī)制 標(biāo)準(zhǔn)答案：C190、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中大額交易和可疑交易的新增、甄別和補(bǔ)錄工作，由（ ）負(fù)責(zé)。A、10 B、5 C、3 D、8標(biāo)準(zhǔn)答案：A18反洗錢法中的“短期”是指（ ）個工作日以內(nèi)。下列款項中（ ）不可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。A、2個工作日內(nèi)B、3個工作日內(nèi)C、4個工作日內(nèi)D、5個工作日內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：B180、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（ ），可辦理付款業(yè)務(wù)。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A17（ ）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。C. 個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立的銀行結(jié)算賬戶。D. 商業(yè)銀行辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的銀行結(jié)算賬戶。A、轉(zhuǎn)賬支票 B、現(xiàn)金支票 C、劃線支票 D、普通支票標(biāo)準(zhǔn)答案：D17下列（ ）不納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。A、用途 B、金額 C、日期 D、收款人名稱標(biāo)準(zhǔn)答案：A16支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為（ ）。A、無起點(diǎn) B、1000元 C、5000元 D、10000元標(biāo)準(zhǔn)答案：A16辦理托收承付結(jié)算的款項是指( )。A、10萬 B、5萬 C、1萬 D、2萬標(biāo)準(zhǔn)答案：C15（ ）和結(jié)算憑證是辦理支付結(jié)算的工具。標(biāo)準(zhǔn)答案：D15臨時存款賬戶有效期限最長不超過（ ）。A、上門服務(wù)核對卡。 B、中國工商銀行。 C、支行。 C、交叉?zhèn)鬟f D、定向傳遞。 D、9個月。A、銀行承兌匯票 B、信用證修改書 C、資信證明書 D、支票標(biāo)準(zhǔn)答案：A14公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（ ），其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解凍。A、1 B、2 C、3 D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：A14每個（ ）人（含）以上營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)配備至少1名專職網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理。 D、專用存款 標(biāo)準(zhǔn)答案：A13個人儲蓄正式掛失或撤銷掛失后，原掛失申請書保管期限為（ ）A、三年 D、零壹拾月零叁拾日 標(biāo)準(zhǔn)答案：D13銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額低于出票金額的，其多余金額由出票銀行退交（ ）A、申請人 D、轉(zhuǎn)入臨時戶 標(biāo)準(zhǔn)答案：A13辦理同城票據(jù)交換，必須堅持（ ）三分離，明確分工，相互制約，不得兼崗混崗A、經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)B、經(jīng)辦、復(fù)核、交換C、經(jīng)辦、主辦、審核D、經(jīng)辦、受理、審核標(biāo)準(zhǔn)答案：B13客戶申請開立驗(yàn)資戶，必須出具( )A、資料更改申請書 B、會計師事務(wù)所出具的開戶證明 C、工商部門核準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》 D、營業(yè)執(zhí)照 標(biāo)準(zhǔn)答案：C13在填寫票據(jù)出票日期時，10月30日規(guī)范的填寫是（ ）A、拾月叁拾日 B、臨時存款賬戶C、一般存款賬戶A、2 B、6 C、4 D、8 標(biāo)準(zhǔn)答案：B1單位通知存款的最低起存金額為（ ）萬元，最低支取金額為10萬元，存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。A、10 B、20 C、15 D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：C12空白權(quán)限卡保管在憑證庫或保險箱（柜）內(nèi)，并由（ ）負(fù)責(zé)保管和管理。A、入庫或保險箱（柜）B、柜員自行妥善C、交給營業(yè)經(jīng)理D、由柜員隨身攜帶標(biāo)準(zhǔn)答案：A12小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)，是指個人客戶通過代理行依托小額支付系統(tǒng)，對本人或他人在開戶行開立的（ ）個人存款賬戶實(shí)時辦理資金轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取款和賬戶信息查詢等業(yè)務(wù)。A、雙人專車 B、武裝押運(yùn) C、單人專車 D、單人標(biāo)準(zhǔn)答案：A11經(jīng)（ ）后柜員間可調(diào)劑空白重要憑證。A、指定網(wǎng)點(diǎn) B、核算網(wǎng)點(diǎn) C、所有網(wǎng)點(diǎn) D、分支行所有網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)各交接環(huán)節(jié)必須使用（ ）登記簿。A、明確崗位業(yè)績考核要求B、明確崗位工作內(nèi)容和職責(zé)C、明確崗位工作時間要求D、明確崗位與其他崗位的關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B11崗位輪換必須在監(jiān)交人員監(jiān)督下辦理交接手續(xù)。發(fā)生核算差錯應(yīng)經(jīng)（ ）授權(quán)或?qū)徟筮M(jìn)行更正。A、地下錢莊 B、購買保險立即退保 C、成立空殼公司 D、以上都是標(biāo)準(zhǔn)答案：D10《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存( ) 年。 B、交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦 B、業(yè)務(wù)主辦 C、網(wǎng)點(diǎn)主任 D、業(yè)務(wù)主管標(biāo)準(zhǔn)答案：D9業(yè)務(wù)核算事權(quán)劃分的額度以( )表示。A、管庫員 B、結(jié)算員 C、業(yè)務(wù)主辦 D、業(yè)務(wù)主管 標(biāo)準(zhǔn)答案：D8營業(yè)經(jīng)理應(yīng)根據(jù)重要崗位分離制度和重要崗位輪換要求（ ）檢查重要崗位業(yè)務(wù)人員是否執(zhí)行分離、按期輪崗。A．每月 B．每旬 C．每日 D．每季標(biāo)準(zhǔn)答案：C8（ ）是指營業(yè)經(jīng)理履職過程中，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)處理過程中的真實(shí)合規(guī)性。A、周 B、月 C、季 D、年標(biāo)準(zhǔn)答案：C7網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理實(shí)行重大業(yè)務(wù)事項（ ）報告制度。A、準(zhǔn)確性 B、及時性 C、合規(guī)性 D、合理性標(biāo)準(zhǔn)答案：C7營業(yè)經(jīng)理要每（ ）檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)傳票的整理、封包、保管以及上送情況。 ）。A、工商行政管理 B、公安部門 C、稅務(wù)局 D、車管所標(biāo)準(zhǔn)答案：A