存放同業(yè)業(yè)務(wù)管理辦法-wenkub.com
2025-01-10 12:31 本頁面
【正文】 單位（公章） ： 負(fù)責(zé)人： 16 年 月 日 （注：第一聯(lián)資金營運(yùn)中心留存；第二聯(lián)聯(lián)基層聯(lián)社留存） 17 附件6存放銀行 期限 利率金額（大寫，小寫）投資建議 □非特殊業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)是否符合規(guī)范 利率是否合理 分管領(lǐng)導(dǎo)意見江西省農(nóng)村信用社存放同業(yè)業(yè)務(wù)審批表業(yè)務(wù)手續(xù)是否齊全是否簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議特殊業(yè)務(wù)是否做出說明基本情況審核意見 □是 □否資金營運(yùn)小組意見經(jīng) 辦 人 ： 年 月 日 資 金 營 運(yùn) 科 長 ： 年 月 日□是 □否□是 □否□是 □否本審批表一式二聯(lián)。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議有同等法律效力。 14 十一、爭議解決 雙方同意本協(xié)議項(xiàng)下的任何爭議應(yīng) 首先通過友好協(xié)商解決，雙方協(xié)商不成的，可提交甲乙雙方簽約所在地法院通過訴訟方式予以解決。 本協(xié)議期滿，雙方無異議，將視作自動(dòng)延長協(xié)議期。 六、存款查詢 甲方有權(quán)主動(dòng)查詢該賬戶資金的有關(guān)事項(xiàng)，乙方有義務(wù)接受甲方的查詢安排，查詢事項(xiàng)包括：賬戶余額對賬單、重要單證核實(shí)、印章印模核實(shí)、資金流向等。經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂補(bǔ)充協(xié)議或重新簽訂協(xié)議。 一、存款賬戶信息 乙方承諾具備辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)資格并具有其上級行同意辦理資金存放業(yè)務(wù)的文件；甲方同意在乙方開立資金存款賬戶（以下簡稱“存款賬戶”），用于日常資金往來。 10 本協(xié)議正本一式 份，甲、乙雙方各執(zhí) 份，具有同等法律效力。 十二、保證及違約責(zé)任 乙方應(yīng)保證及時(shí)支付甲方存款本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方應(yīng)對尚未支付的本金和利息按照延期支付的實(shí)際天數(shù)，按日利率 向甲方支付違約金。 八、存款查詢 甲方有權(quán)主動(dòng)查詢該筆資金的有關(guān)事項(xiàng)，乙方有義務(wù)接受甲方的查詢安排，查詢事項(xiàng)包括：資金存放營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢、賬戶余額對賬單、9 重要單證核實(shí)、印章印模核實(shí)、資金流向等。 五、存款存入 本協(xié)議生效后，甲方應(yīng)于 3個(gè)工作日內(nèi)按協(xié)議約定金 額將資金存入存款賬戶，存款的起止日期以存款的實(shí)際到賬日為準(zhǔn)。 若該筆同業(yè)存款超出協(xié)議存期未支取，逾期天數(shù)按人民銀行超額準(zhǔn)備金利率計(jì)付活期利息。 存款期限： （自 年 月 日起至 年 月 日止） ，存期 。妥善保管業(yè)務(wù)資料。 受理成員行社存放同業(yè)報(bào)備申請材料 前臺存放同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗 不符合條件的，直接回復(fù)成員行社不予存放，退還申請材料；符合條件的，擬寫存放同業(yè)報(bào)備回復(fù)。堅(jiān)持雙人復(fù)核制度，審核劃撥資金各項(xiàng)要素是否正確，防范資金風(fēng) 險(xiǎn)；定期不定期與存放行進(jìn)行對賬。 提出風(fēng)控意見， 中臺風(fēng)險(xiǎn)控制崗 中臺負(fù)責(zé)人 資金業(yè)務(wù)營運(yùn) 小組 提出審批意見 營 運(yùn)小組綜合考慮業(yè)務(wù)的安全性、流動(dòng)性和效益性。確保存放期限與本單位資金加權(quán)期限相匹配。 第九條 轄內(nèi)各成員行社應(yīng)制定相應(yīng)的授權(quán)授信制度，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。 第八條 成員行社事前報(bào)備咨詢時(shí)，需提供以下材料： （一）江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存放同業(yè)業(yè)務(wù)報(bào)備申請表。 （三）成員行社辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)，除符合以上要求外，接受存款行必須同時(shí)具有其上級行同意辦理資金存放業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件，且存放同業(yè)協(xié)議利率原則上應(yīng)明顯高于系統(tǒng)內(nèi)約期存款的實(shí)際利率。 第二條 本辦法所指存放同業(yè)業(yè)務(wù)是指 省聯(lián)社及轄內(nèi)成員行社資金富余時(shí)，根據(jù)資產(chǎn)配置的需要或因辦理支付結(jié)算等業(yè)務(wù)需要，在符合相關(guān)規(guī)定和確保資金安全的前提下，在其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶，協(xié)議存入相應(yīng)款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。 第三條 協(xié)議存放同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循自愿、平等互利、誠實(shí)信用的原則。 第五條 利用全國金融機(jī)構(gòu)間債券市場以回購等方式融入外部資金的，根據(jù)資金融入成本，可開展有效益且安全的協(xié)議存放同業(yè)業(yè)務(wù)。 （二）江西省農(nóng)村信用社存放同業(yè)款項(xiàng)協(xié)議書。 第十條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解
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