經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理面臨挑戰(zhàn)-wenkub.com
2025-01-01 01:34 本頁面
【正文】 新的服務(wù)貿(mào)易外匯管理體系 新的設(shè)計(jì)思路 －－對(duì)服務(wù)貿(mào)易跨境資金流動(dòng)實(shí)行全面、均衡監(jiān)管。 服務(wù) 貿(mào)易外匯管理原則 ? 申報(bào)原則 服務(wù)貿(mào)易外匯收支必須及時(shí)、準(zhǔn)確、完整申報(bào)。 B 發(fā)現(xiàn)和處理分拆結(jié)售匯行為工作是銀行前臺(tái)臨柜人員、后臺(tái)管理人員、分行和總行管理人員以及外匯局共同的工作，不可能完全依靠銀行臨柜人員解決所有的問題。 部分分拆業(yè)務(wù)涉及同一銀行不同網(wǎng)點(diǎn)，甚至涉及數(shù)家不同銀行。 外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯實(shí)行單日限額管理后，客戶頻繁提取外幣現(xiàn)鈔 ,即每日在限額內(nèi)提取外幣現(xiàn)鈔現(xiàn)象有所增加。 儲(chǔ)蓄賬戶 存 鈔 單筆或當(dāng)日累計(jì)超過等值 5000美元 本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) 銀行辦理 攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理 5000美元（含）以下 5000美元 10000美元（含） 10000美元以上 無須攜帶證 銀行開攜帶證 外匯局 《攜帶外匯出境許可證》 個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔 匯出 存入賬戶 結(jié)匯 ≤ 5 萬 身份證件 ,直接辦理 5萬 身份證件 ,證明材料 ≤1 萬 身份證件 ,直接辦理 1萬 身份證件 ,證明材料 ≤ 5000 ,直接 5000,身份證件、海關(guān) 申報(bào)單或提鈔單據(jù) 攜出 5000, 攜帶證明 個(gè)人結(jié)售匯信息系統(tǒng) ? 銀行辦理下列個(gè)人結(jié)售匯不納入個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)： （ 1） 通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯； （ 2） 通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值 100美元（含）的結(jié)匯； （ 3） 外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯； （ 4） 境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔； （ 5） 境內(nèi)卡境外使用購匯還款。境外個(gè)人購匯累計(jì)超過等值５萬美元的，在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理購匯；原兌換未用完的人民幣兌回外匯憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理兌回。境外個(gè)人購匯累計(jì)等值５萬美元（含５萬美元）以內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。 實(shí)行年度總額管理。張 XX所購港幣于 2021年 5月 29日匯給俞 XX在香港匯豐銀行賬戶。 案例三 未嚴(yán)格履行柜面審核職責(zé)，違規(guī)為客戶辦理分拆售匯業(yè)務(wù)：某客戶俞 XX于 2021年 5月 28日，以銀證轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入人民幣 2筆，金額分別為 500000元和 490000元，賬戶余額為。 3 銀行處理業(yè)務(wù)原則 銀行處理業(yè)務(wù)原則 （ 一 ） 對(duì)于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯 、 銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的 ， 應(yīng)不予辦理 。 超過總額 購匯、結(jié)匯 可以委托 他人 代為辦理 代辦規(guī)定 提供： 委托人和受托人的有效身份證件、 委托人的授權(quán)書、 有交易額的相關(guān)證明材料 。 2021年初，《個(gè)人外匯管理辦法》頒布實(shí)施，作為一次適應(yīng)形勢、與時(shí)俱進(jìn)的制度創(chuàng)新，《辦法》在疏導(dǎo)個(gè)人外匯、理順監(jiān)管思路、促進(jìn)收支平衡方面效果顯著。轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入外匯既可以直接辦理結(jié)匯，也可以劃入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目 、特殊貿(mào)易方式管理 轉(zhuǎn)口貿(mào)易 、退賠 外匯 出口項(xiàng)下發(fā)生退賠需向進(jìn)口商支付外匯的，出口單位應(yīng)當(dāng)持規(guī)定的材料向外匯局申請(qǐng)，外匯局審核真實(shí)性后，沖減出口單位的出口收匯實(shí)績并簽發(fā)《已沖減出口收匯 /核銷證明》，銀行憑《已沖減出口收匯 /核銷證明》為出口單位辦理退賠外匯的售付匯手續(xù)。 、特殊貿(mào)易方式管理 轉(zhuǎn)口貿(mào)易 轉(zhuǎn)口貿(mào)易是一種較為特殊的貿(mào)易方式 ， 傳統(tǒng)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易也叫間接貿(mào)易 ，是指商品生產(chǎn)國與商品消費(fèi)國通過第三國進(jìn)行買賣商品的行為 。 轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入走勢與人民幣匯率預(yù)期高度相關(guān) ， 并保持超常利潤 。匯發(fā) [2021]10號(hào) 、出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理 企業(yè)可憑 情況說明、合同、發(fā)票 等有關(guān)單證直接到銀行辦理從待核查賬戶的劃出或結(jié)匯手續(xù)。 融資發(fā)生時(shí)融資額 進(jìn)入 待核查賬 戶 核查 ，收匯時(shí)收匯與還貸差額 部分須進(jìn)入待核查賬戶 核查 。 ２、待核查賬戶的設(shè)置 待核查賬戶納入外匯賬戶管理信息系統(tǒng)，代碼為 1101。 2021年經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理面臨壓力 一是形勢多變，對(duì)完善經(jīng)常項(xiàng)目流出流入管理都提出了迫切要求。 四是人民幣有效匯率走低，增加人民幣升值預(yù)期。 經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理面臨挑戰(zhàn) 2021年經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理面臨外匯資金繼續(xù)流入壓力 一是超寬松貨幣財(cái)政政策對(duì)恢復(fù)金融穩(wěn)定起了重要作用，但也給未來經(jīng)濟(jì)埋下了通脹隱患。 跨境資金大量流出的風(fēng)險(xiǎn)并未消除 一是
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