【正文】 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 20 頁 即： 客觀資產(chǎn)實(shí)力 =1/2*當(dāng)前資產(chǎn) +1/2*歷史最高資產(chǎn) 在劃定資產(chǎn)范圍方面我們劃定 4個區(qū)間，分別為 [0,10） ,[10 ,50） ,[50,200） ,[200,∞）。 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力由兩個因素解釋，分別為客戶自身的客觀資產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力。 風(fēng)險(xiǎn)偏好 風(fēng)險(xiǎn)偏好等于投資者持倉比例與所有所持各品種持倉比例乘以相應(yīng)評分和的乘積。 按照 動態(tài) 風(fēng)險(xiǎn)偏好分為： 激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型 等； 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性測評采取二維動態(tài)測評方式：一、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好；二、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，且風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力對風(fēng)險(xiǎn)屬性測評影響各為 50%。） 客戶類型 判斷規(guī)則 新股認(rèn)購型 最近 3個月內(nèi)認(rèn)購新股次數(shù)占新股發(fā)行家數(shù)的 30%以上 股票 型 客戶 最近 3個月內(nèi)交易量中（若期間無交易，以持倉最大比例品種為主，下同），股票的交易金額占總交易金額比例大于 50% 基金 型 客戶 持倉品種中或最近 3個月內(nèi)歷史交易量中，基金（場內(nèi)場外、封閉式基金）的比例大于 30% 權(quán)證 型 客戶 持倉品種中或最近 3個月內(nèi)歷史交易量中，權(quán)證的比例大于 50% 債券 型 客戶 持倉品種中或最近 3個月內(nèi)歷史交易量中，債券的比例大于 50% 按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為：激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型等； 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 19 頁 靜態(tài)評估是客戶在網(wǎng)上交易系統(tǒng)或公司網(wǎng)站測評填寫的問卷，最終在柜臺系統(tǒng)根據(jù)問卷評測出客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的等級。 統(tǒng)計(jì)期：上次評測日期到本次評測日期（按月份） 相對收益率 =[賬戶絕對收益率 （期末指數(shù) 期初指數(shù)） /期初指數(shù) ] 賬戶絕對收益率 =[（統(tǒng)計(jì)期期末資產(chǎn) 統(tǒng)計(jì)期期初資產(chǎn) 資金轉(zhuǎn)入金額 市值轉(zhuǎn)入金額 +資金轉(zhuǎn)出金額 +市值轉(zhuǎn)出金額） /日均資產(chǎn) 100%] 按照服務(wù)需求分為：自主型、輔助型、依賴型、理財(cái)型等； 客戶類型 判斷規(guī)則 自主型 跑贏大盤的客戶；以及與大盤持平并且偏好長線的客戶 輔助型 與大盤持平，并且偏好中線、或者偏好短線、或者高頻交易的三類 客戶 依賴型 跑輸大盤，且偏好中線、或者偏好短線、或者高頻交易的三類客戶 理財(cái)型 跑輸大盤，且偏好長線交易 相應(yīng)指標(biāo)選用“分類 2”中的結(jié)果。主觀特征由服務(wù)經(jīng)理在與客戶交往的過程中 ,主觀打上的標(biāo)簽，如興趣愛好等由服務(wù)人員負(fù)責(zé)維護(hù)。如圖 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 17 頁 客戶級別變動明細(xì) 可以按調(diào)整日期、變動原因、變動方向、歸屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。 如下圖所示： ，然后選擇對應(yīng)的級別設(shè)置該計(jì)算級別的規(guī)則，如圖所示 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 15 頁 ，即可設(shè)置客戶級別更新策略。 客戶評級計(jì)算流程： ? 按照上述條件，每月系統(tǒng)自動計(jì)算客戶的級別，計(jì)算結(jié)果更新客戶資料中的客戶級別。 客戶級別、保存的查詢條件、快速查詢、發(fā)送郵件、發(fā)送短信可以參照‘我的客戶’對應(yīng)的方法進(jìn)行操作。 B、選中部分：短信只發(fā)送給選中的那個客戶。 B、選中部分：郵件只發(fā)送給選中的那個客戶。 發(fā)送郵件 通過上面的搜索功能，可以對搜索出的客戶，進(jìn)行發(fā)送郵件服務(wù) 。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 9 頁 ? 添加到群：向客戶群組中添加一個或多個客戶，同一群組里的客戶不能重復(fù)。 客戶經(jīng)理可自定義分組名稱，并維護(hù)群組定義（新建群組、修改群組、刪除群組）。 如下圖所示，客戶級別條件選擇‘成長客戶’，其他篩選條件都為‘全部’，客戶群界面下方的客戶基本信息即顯示我的客戶中屬于成長客戶級別的客戶信息。包括 我的客戶概況和我的客戶列表 2大塊。定制服務(wù)后，系統(tǒng)會通過推送渠道，自動推送服務(wù) ? 報(bào)告 加工： 1 在 “ 產(chǎn)品加工 資訊管理 資訊內(nèi)容 ” 中增加欄目定義 (參考 資訊內(nèi)容 ) 2 在 “產(chǎn)品加工 報(bào)告管理 資訊報(bào)告 報(bào)告分類 ” 中增加報(bào)告分類 （參考 ） 3 投資顧問 在 “ 工作平臺 — 工作 — 產(chǎn)品研發(fā) 資訊報(bào)告 產(chǎn)品加工 ” 中編寫內(nèi)容 ，如果需要審批，通過審批后在“報(bào)告分類中”設(shè)置的對應(yīng)資訊欄目中顯示。 ? 管理人員開通用戶登錄： 添加人員（參考 /新增） ?分配人員角色（參考 人員管理 /歸屬角色管理）。 雙擊查看 ： 有許多的對 象，具體的說，就是界面上有提供“查看”的功能（點(diǎn)擊之后，在彈出的窗口以單頁的形式查看記錄的詳細(xì)信息），但是也有相當(dāng)多的地方是不提供的 。 如下圖，一般的界面右邊上角都會有“模式”的鏈接，通過點(diǎn)擊這個即可改變顯示的模式。 高級搜索 普通的“搜索”是按照一個條件來執(zhí)行的，可能許多時候，我們可能覺得一個條件條少了，希望按照多個條件來過濾，這個情況下點(diǎn)擊“高級搜索”按鈕即可。 引用項(xiàng)目的輸入 引用數(shù)據(jù)，不可以手工填寫，應(yīng)單擊輸入框右側(cè)的放大鏡圖標(biāo)來選擇需要的數(shù)據(jù)。 .............................................................................................................. 51 2． 填寫解約原因。 ................................. 49 2． 選擇服務(wù)產(chǎn)品，根據(jù)客戶簽署的產(chǎn)品，可以選擇富貴花投顧投資組合產(chǎn)品和金牌理財(cái)顧問產(chǎn)品 49 3． 填寫簽約協(xié)議的有效期。福建頂點(diǎn)軟件有限公司 新時代 投資顧問管理平臺 操作手冊 福建頂點(diǎn)軟件 有限責(zé)任公司 2020 年 11 月 28 日 福建頂點(diǎn)軟件有限公司 目錄 第 1 頁 目錄 序 ............................................................................................................................................1 一、致用戶： ...................................................................................................................1 二、功能操作約定： .........................................................................................................1 功能詳細(xì)介紹 ..........................................................................................................................3 一．人員管理： .......................................................................................................................3 二．添加 客戶關(guān)系： ................................................................................................................3 三．產(chǎn)品加工主要業(yè)務(wù)流程： ..................................................................................................3 1 在 “產(chǎn)品加工 資訊管理 資訊欄目 ”中增加欄目定義 （參考 ） ......................................3 3 在 “服務(wù)產(chǎn)品管理 產(chǎn)品定義 ”中創(chuàng)建資訊類的原子產(chǎn)品（參考 ） .......................................3 5 在 “工作平臺 產(chǎn)品 產(chǎn)品介紹 ”中查看產(chǎn)品定義屬性 ...............................................................3 1 在 “產(chǎn)品加工 資訊管理 資訊欄目 ”中增加欄目定義 （參考 ） ......................................3 3 在 “服務(wù)產(chǎn)品管理 產(chǎn)品定義 ”中創(chuàng)建資訊類的原子產(chǎn)品（參考 ） .......................................3 1 客戶管理 ...................................................................................................................4 我的客戶 .....................................................................................................4 我的客戶列表 .......................................................................................4 按客戶級別篩選 ......................................................................4 按關(guān)系類型篩選 ......................................................................5 按客戶特征篩選 ......................................................................5 按客戶群篩選 .........................................................................5 客戶群設(shè)置 ......................................................................5 客戶群組客戶管理 ...........................................................6 按保存的查詢條件篩選 ...........................................................6 快速查詢 ................................................................................7 發(fā)送郵件 ................................................................................7 發(fā)送短信 ................................................................................8 團(tuán)隊(duì)客戶 .....................................................................................................9 團(tuán)隊(duì)客戶列表 .......................................................................................9 營業(yè)部客戶 ................................................................................................ 10 客戶列表 ............................................................................................ 10 客戶級別管理 ............................................................................................ 10 客戶級別 ............................................................................................ 10 ，即可設(shè)置客戶級別更新策略。 ......................................................................................... 49 4． 確認(rèn)無誤，點(diǎn)擊確定即可發(fā)送服務(wù)簽約流程，流程經(jīng)過相關(guān)