銀行合規(guī)風險自查報告五篇范文-wenkub.com
2025-04-12 11:23 本頁面
【正文】 四、整改措施 對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。 二、存在的問題 （一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現問題或風險隱患。 今年是合規(guī)文化建設年，良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務健康發(fā)展的根本保障。 三、原因分析及整改措施 出現上述問題的原因一方面為主 觀因素造成，另一方面相關制度的欠缺也風險管理上的不足。 在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能 及時行使檢查責任，寬容心過高。 2021 年時期，因當時有支農再貸款的大力支持，信用社的經營狀況已有很大 改觀，經營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。截止 2021 年 6 月末，經辦貸款賬面余額 5786 萬元，約占支行各項貸款余額的 **%?，F任 ******支行副行長，包片責任區(qū)仍和以上一樣。 三、原因分析 對上述問題（風險）的產生原 因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。（該項工作由計劃資金財務部負責） （五）聲譽風險管理方面 主要排查內容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。 組長： XXX 副組長： XXX 成員： XXX、 XXX、 XXX、 XXX、 XXX、 XXX （注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動） 二、自查情況 經過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現以下主要風險點： （一）信用風險管理方面 主要排查內容是：信貸業(yè)務貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。 （三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育， 深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料。 二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。 （二）加強對自己的金融政策、法律制度，財 經紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯 著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現“合規(guī)管理，風險共。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查； 對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控
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