【正文】 每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。 時刻做好老客戶的維護(hù)工作。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。 130 個左右的意向客戶， 18 個客戶能夠投資， 100 萬的資金量。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下： ，保證每天發(fā)單量達(dá)到 100 以上，能夠和 10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有 10萬左右的資金量。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對我們的工 作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。 三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計能力 通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù) 。 【工作計劃篇三】 一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng) 業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司 的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。 時間：每個月一次以上 地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室 四、《證書齊齊考》 方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內(nèi)容。 地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室 二、《專家講座》 方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會 成員們進(jìn)行對當(dāng)前金融形勢的交流與講解。協(xié)會加強(qiáng)基礎(chǔ)訓(xùn)練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實(shí)，求友，求進(jìn)” 。 【工作計劃篇二】 金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨 。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成 ，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。 [1]金融是人們在不確定環(huán)境中進(jìn)行資源跨期的最優(yōu)配置決策的行為。每一個理財師都應(yīng)該是一顆傳播理財觀念的火種，星星之火可以燎原。由過去我定期給她打電話變成她經(jīng)常給我打電話，探討一些觀點(diǎn)和看法，使她感到 ，由于認(rèn)識了我學(xué)到了許多知識和技能，感到建行的理財師是給人帶來財富和知識的人。我們在面對客戶時，不能一股腦地把所有的產(chǎn)品都推介給客戶，造成賣產(chǎn)品的印象，而是循序漸進(jìn)地引導(dǎo)、教育我們的客戶，每一個家庭都需要合理地配置家庭的資產(chǎn)，使收益最大化，風(fēng)險最小化，用最通俗易懂的道理使他們明白，每一個家庭都需要理財，而銀行 的產(chǎn)品可以給他們提供這種幫助。 三、理財也要有一個逐步引導(dǎo)的過程，從單一產(chǎn)品的營銷到多種產(chǎn)品的組合配置。如果當(dāng)初僅憑客戶的言談來判斷她是一個低端客戶，就不會有后續(xù)的一系列的營銷成果，也就不會將一個他行的客戶發(fā)展成為建行的優(yōu)質(zhì)客戶。而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒有買理財產(chǎn)品的高，以后還會繼續(xù)來我們這買理財產(chǎn)品。” 之后，通過幾次電話交談，知道老阿姨家里有電腦，我又教會老人家如何上網(wǎng)，如何申請免費(fèi)郵箱，還給她設(shè)計了一個收益測算表，教她如何計算收益。之后，我就留下了我的電話號碼，也記下了老阿姨的聯(lián)系電話。但我并沒有因為她是退休工人，又稱沒有多少錢而忽略她，而是耐心地給她講什么是理財產(chǎn)品，有那些種類，什么樣的人適合買什么種類的理財產(chǎn)品，如何選擇適合自己的理財產(chǎn)品 ，買理財產(chǎn)品要注意那些問題，贖回理財產(chǎn)品的時候要掌握的要點(diǎn)。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。更談不上客戶的開發(fā)。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。 二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。 新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力 ，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！ 理財經(jīng)理工作總結(jié) （三） 大家好！我是來自 **支行的 **，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。 二、工作中存在的不足： 部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持 24 小時開機(jī)。 2）、細(xì)心維護(hù)老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。 學(xué)習(xí)上： 20**年 8 月通過了 cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了 afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。 理財客戶 新增戶，完成 111%。 理財經(jīng)理工作總 結(jié) （二） 當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金 700 多萬元。經(jīng)過辛勤努力20**年網(wǎng)點(diǎn)開立理財金卡總數(shù)量 410 張，自己營銷的業(yè)績占 70%以上。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。 20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作 營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。 ，做好 it 藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好 2021年個人工作計劃。以下是 11 個人工作總結(jié)報告： 一、 11 年具體工作總結(jié)： 客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： ，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜 crm 系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展 vip 客戶，新增 vip 貴賓客戶； ，運(yùn)用銀掌柜 crm 系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息 .在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時 .進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效； ，通過報社、移動短信，展版張貼， led 橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果； ，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。 總結(jié)典型經(jīng)驗，建立信息交流平臺。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全 市作了針對性的工作部署。強(qiáng)化對三星級以上客戶的個性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“?！被顒拥鹊?，輔以真情回饋，點(diǎn)面結(jié)合，維持良好的銀客關(guān)系；同時抓住年前的資金流動特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、 消息服務(wù)、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行 合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長 加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和服務(wù)力度。 二、主要工作措施 （一）存款是立行之本，強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用，強(qiáng)力營銷個人存款。銷售“傳世之寶”實(shí)物黃金公斤，金額萬元，實(shí)現(xiàn)銷售收入萬元。銷售“本利豐”期金額萬元。 —— 理財及個人中間業(yè)務(wù)。全行非住房個人貸款余額 xx 萬元，累計發(fā)放 xx 萬元 ,同比多發(fā)放 xx 萬元，較年初增加 xx 萬元，同比多增加 xx 萬元。截至 12 月末，個人存款余額 .億元，較年初增加 .億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位 ,完成省行計劃的 .%，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個位次。通過這次培 訓(xùn)我局代理金融窗口服務(wù)質(zhì)量有了顯著提高。二季度初，金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力資源部舉辦了全區(qū)金融窗口人員服務(wù)禮儀培 訓(xùn)。在一季度旺季生產(chǎn)過程中，金融業(yè)務(wù)部在專心做好各項業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，對專項活動更是常抓不懈，指定專人積極配合人力部開展專項活動的面授培訓(xùn)，負(fù)責(zé)從業(yè)人員的網(wǎng)上學(xué)習(xí)釋疑和督導(dǎo)，特別是考前，金融業(yè)務(wù)部基本每日通報一次學(xué)習(xí)情況。 加大宣傳營銷力度 為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營，切實(shí)做好宣傳營銷，我部門將省公司發(fā) 來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點(diǎn)。一季度，經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)批示，金融業(yè)務(wù)部樹立了項目營銷發(fā)展思路，專門制定了活動方案，并以一季度郵政金融業(yè)務(wù)促進(jìn)活動的補(bǔ)充通知文件進(jìn)行 下發(fā)。 二、主要發(fā)展措施 根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗，抓好一季度就相當(dāng)于抓好了全年，所以金融業(yè)務(wù)部在省公司和市局的正確指導(dǎo)下，在一季度業(yè)務(wù)發(fā)展上想盡點(diǎn)子下足功夫，通過認(rèn)真研究制定一季度業(yè)務(wù)促進(jìn)方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等，聯(lián)合全局各部門，創(chuàng)新思路，全面推動金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，總結(jié)有如下幾點(diǎn)做法。 基金定投發(fā)展位居全省前列 一季度末，全區(qū)基金定投累計簽約 865 戶，完成省公司計劃的 288%，計劃完成率全省排名第 1，簽約絕對值全省排名第 6，累計交易量 813萬元，全省排名第 2 位。 4 月初，全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一， 4 月末全區(qū)非保險類理財已經(jīng)提前完成省公司年計劃。 全區(qū)一季度儲蓄余額累計新增 億元，完成省公司確保計劃的154%，完成力爭計劃的 123%，完成省公司年計劃的 112%，均超額完成各項計劃目標(biāo)，全區(qū)一季度末點(diǎn)均余額全省排名第 5 位。 第四、對于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致耐心，做好詳細(xì)的客戶跟蹤 筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。第 三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。 四、營銷部的 管理 前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規(guī)定制度來進(jìn)行管理，這潛伏了很大的危機(jī)，有些人在思想上和行動上都存在了問題。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴(yán)重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標(biāo)一致、簡潔高效。 從 *月 1**日入住 xx 以來， xx 的針對以前的工作，從 四個方面進(jìn)行總結(jié)： 一、 xx 公司 xx 項目的成員組成： xx 營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有 ***和一定的親和力，但在經(jīng)驗上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服 務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加 it 藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力 二、存在的不足： 不足處： （中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)； ，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力； ，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息； 三、來年工作 打算 ，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)， 斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平 營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。回首過去的一年，感慨萬千。 做的事不少，但常吃力不討好。 抓策劃，以培訓(xùn)促策劃。爭取“融資寶”成為主要業(yè)務(wù)收入來源 。在無資金、無品牌、市場低述的情況下，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權(quán)融資市場，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒有