【正文】 一、工作總結： 客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： ，挖掘理財客戶群 。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個 人投資理財綜合服務。今后應加強這方面的 學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。協(xié)助業(yè)務經(jīng)理做好各項自查工作。 在營銷方面：“優(yōu)質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市 場營銷、工商管理等等。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的 ，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。 第二、虛心求教。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。 進公司已有兩個 月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質得以提升，也鍛煉得更加成熟。 本著高度的工作責任心和用戶至上的服務理念，經(jīng)過一年來的刻苦工作、學習和實踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得 主管 榮譽稱號、兩次在分行評為 核算質量 獎、二季度差錯在全市排名第三。并做到解釋簡明扼要，淺顯易懂，讓客戶在最短的時間內了解我行產(chǎn)品，接受我行產(chǎn)品。在工作中他總能想客戶之所想 ，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務。 三、工作打算： 業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點， 向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了 x 多萬元的貴金屬，為我行增加了 x 萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率 130%。 一、各項任務指標、學習和工作情況 任務指標： 基金個人任務指標萬，完成萬，完成率 241%。 第四篇：最新 2020金融理財工作總結 做好金融理財工作就要抓基礎工作，挖掘理財客戶 群 。 對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市 場，把資金交給市場，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。 三、加強反擔保方案的設計能力 通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我 發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務 。 【工作計劃篇四】 一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng) 業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。lank39。抓住多銀行第三方存管業(yè)務的機遇，擴大銀證業(yè)務占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應用力度。今年要繼續(xù)實施結算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌，提升品牌價值。二是建立信息反饋機制。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的 推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。我行要加強網(wǎng)點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。 要建設好三個渠道： 一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3 名客戶經(jīng)理 。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結算市場份額。 20xx 年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上，總結經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。 鞏固現(xiàn)金管理市場地位。采用“顧問式”銷售和“電話式”銷售相結合。 8，十月份是個非常嚴峻的時期，業(yè)務剛剛開始，市場剛剛啟動，對市場中的客戶還不太了解。 6，要和同事多溝通，業(yè)務多交流，多探討。讓他們感到我們公司溫暖。 四、對自己工作要求 1，做到一周一小結，每月一大結，看看有 哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。 3，在擁有老客戶的同時，對開發(fā)新客戶，找出潛在的客戶。要想在這片成熟，競爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地。我的季度個人銷售工作計劃具體做法是：多跑多聽多總結，多思多 悟多解決，勤動腦，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡皮肚子飛毛腿”。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。 每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。 時刻做好老客戶的維護工作。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。 130 個左右的意向客戶， 18 個客戶能夠投資， 100 萬的資金量。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下： ，保證每天發(fā)單量達到 100以上，能夠和 10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有 10萬左右的資金量。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點， 做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。 第三篇： 2020金融理財銷售工作計劃 金融理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。 每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。 時刻做好老客戶的維護工作。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。 130 個左右的意向客戶， 18 個客戶能夠投資， 100 萬的資金量。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬 定工作目標如下： ，保證每天發(fā)單量達到 100以上，能夠和 10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有 10萬左右的資金量。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金 、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。采用“顧問式”銷售和“電話式”銷售相結合。 8，十月份是個非常嚴峻的時期，業(yè)務剛剛開始，市場剛剛啟動，對市場中的客戶還不太了解。 6，要和同事多溝通，業(yè)務多交流，多探討。讓他們感到我們公司溫暖。 四、對自己工作要求 1，做到一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。 3，在擁有老客戶的同時，對開發(fā)新客戶，找出潛在的客戶。要想在這片成熟，競爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地。我的季度個人銷售工作計劃具體做法是：多跑多聽多總結，多思多悟多解決，勤動腦，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡皮肚子飛毛腿”。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。 每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。 時刻做好老客戶的維護工作。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。 130 個左右的意向客戶， 18 個客戶能夠投資， 100 萬的資金量。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下： ，保證每天發(fā)單量達到 100以上，能夠和 10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有 10萬左右的資金量。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的 特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發(fā)生。 (四 )抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設，加緊培養(yǎng)部門人才 要加 ? 9 ⒑屯晟乒ぷ魅罩局貧?、客户档颁撠毴、走访客户重毤x約靶畔⒎蠢≈貧取? 加強業(yè)務培訓。 發(fā)展第三方存管業(yè)務。 提高財智賬戶品牌的市場認知度。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研 發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者。 (三 )加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應用力度 結算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。 深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場 占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。 客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。針對全市還