【正文】 五、踐行群眾路線，提振基層央行發(fā)展支撐力 （一）深入開展群眾路線教育實踐活動，加強隊伍建設。進一步加強非現(xiàn)場核查力度，上半年共對 27 家重點監(jiān)測企業(yè)開展核查，對 9 家違反貿(mào)易融資登記管理規(guī)定的企業(yè)予以降級處理，對 2 家企業(yè)作出行政處罰。同時加強柜面業(yè)務指導，做好 84 家新開辦涉外業(yè)務企業(yè)的業(yè)務輔導。 （二）優(yōu)化服務形式，健全涉外經(jīng)濟服務網(wǎng)絡。積極做好轄內(nèi)企業(yè)申請跨國公司外匯資金集中運營申報工作，提升外匯服務涉外主體能力。組織對嘉善農(nóng)商銀行、村鎮(zhèn)銀行、上海農(nóng)商銀行開 展 2021 反洗錢 5c 評估工作。 （四）創(chuàng)新手段，加大“雙反”工作力度。 （三）規(guī)范管理，打造現(xiàn)代化服務型國庫。組織銀行機構(gòu)開展支付清算系統(tǒng)的安全檢 查，確保各類清算系統(tǒng)安全無風險。 16 月，全縣電子商業(yè)匯票簽發(fā)金額達到 億元，同比增長 倍，初步達到轄區(qū)手機支付業(yè)務、網(wǎng)上支付業(yè)務創(chuàng)建階段目標要求，啟動實施“校園一卡通”項目，已有兩家學校簽約。 三、堅持群眾滿意，優(yōu)化金融服務保障力 （一）以點帶面，推進“ 電子支付示 XX 縣”建設。組織全縣金融機構(gòu)廣泛開展“ 3在已經(jīng)構(gòu)建的金融消費權(quán)益保護工作站、協(xié)會、中心三級調(diào)處的工作機制基礎上，重點推進了 金融消費投訴“一網(wǎng)、一線、一站”建設。組織開展 2021 貸款卡年檢工作、 2021 年信貸企業(yè)信用等級評定工作。以 XX 縣政府辦公室批轉(zhuǎn)支行制定的《企業(yè)信用信息通報制度暫行辦法》為切入點，整合轄內(nèi) 6000 多家企業(yè)稅費、電費、水費等主要經(jīng)營信息提供銀行機構(gòu)查詢使用，擴大發(fā)揮人民銀行征信管理的作用，解決小微企業(yè)與銀行信息不對稱的問題。督促輔導嘉善農(nóng)商銀行定期做好合格審慎評估工作，同時加強對短期同業(yè)拆借利率管理。 （二）加強風險監(jiān)測。組織對縣工行、交行、郵儲銀行開展現(xiàn)金收付和假幣收繳鑒定業(yè)務現(xiàn)場檢查。組織金融系統(tǒng)開展了市金融學會與縣科協(xié)課題招標活動。積極發(fā)揮青年創(chuàng)新 工作興趣小組作用，加大課題調(diào)研，努力培育研究型青年隊伍。深化“信用鎮(zhèn)、信用村、信用戶”評定，上半年獲評省級信用村 1 個、市級信用鎮(zhèn) 1 個、信用村 15 個，縣級信用鎮(zhèn) 2 個、信用村 70 個。進一步宣傳、管理、發(fā)揮好中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金作用，切實幫助成長型中小企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難，累計轉(zhuǎn)貸 520 筆、 178 家企業(yè)受益，得到各級領導和社會各界好評。制定印發(fā)了《“貼近群眾、服務民生”2021 年 XX 縣普惠金融實施方案》，從優(yōu)化結(jié)構(gòu)增加信貸投入、創(chuàng)新服務拓寬融資渠道、加大建設改善信用環(huán)境、爭取資源優(yōu)化金融配置、提升服務推進便民支付、普及知識保障群眾權(quán)益落實 19 項普惠金融工作措施。深入貫徹落實六部委《關于大力推進體制機制創(chuàng)新，扎實做好科技金融服務的意見》精神，牽頭 XX 縣科技局、縣經(jīng)信局聯(lián)合簽署金融支持科技型和“機器換人”企業(yè)三方合作框架協(xié)議，建立科技型及“機器換人”企業(yè)和銀行機構(gòu)金融服務微信交流平臺，實現(xiàn)金融服務全天候無障礙服務。全面完成鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政國庫集中支付改革。積極向上級行爭取資本金意愿結(jié)匯試點、跨國公司外匯資金集中運營申報工作。創(chuàng)新建立金融消費權(quán)益保護網(wǎng)絡投訴平臺。深化“春暉行動”三年行動開展2021 信貸助小微、惠民生“春雨行動”。 4 月 8 日，支行作為縣支行代表在周小川行長調(diào)研指導嘉興中支教育實踐活動座談會上發(fā)言。上半年先后 3 項工作受到市縣主要領導批示肯定。 ⑶、隆基偉業(yè)與銀行簽訂相關協(xié)議，該協(xié)議可以視情況選擇簽訂3 年或者 5 年，協(xié)議內(nèi)容將附帶有關條件，協(xié)議中將對存入資金的用途做出規(guī)定（該指定銀行必須將資金貸給新區(qū)開發(fā)公司用于新區(qū)建設）。注：以上形成的債務由信達資產(chǎn)公司進行償還，將債務關系轉(zhuǎn)為新區(qū)公司與信達資產(chǎn)公司之間的債務，并且該方案必須由延長石油集團進行擔保。6 月 13 日為中行提供新區(qū)企業(yè)所有資料，中行準備為新區(qū)公司授信，在可能情況下給予貸款 5000萬元，整個工作正在進行中。融資利率（成本）：一年期 %，二年期 %。 通過長安銀行融資工作進展情況： ⑴、按保障性住房建設申請，已提供全部資料做出 12 億元貸款方案，但目前無土地證，無擔 保，無法辦理。⑵、利用一切資源千方百計想辦法， 6 月 18 日我們利用施工企業(yè)的保證金，提供了銀行存款質(zhì)押貸款資料， 7 月 2 日到賬 3000 萬元貸款 。 ⑵、為了使后期貸款順利進行，目前省農(nóng)行已批準新區(qū)公司信用等級的申請，信用等級 a+，授信工作正在進行中，授信額度預計 5 億元。 按時準確報送市金融辦、延安市重點項目辦、市招商局、統(tǒng)計局等單位各類調(diào)查表、統(tǒng)計表、及文字材料。 對所有的財務檔案、資料、合同，歸類編制存檔，保證財務資料的完整性。收到保證金 31 筆共計人民幣 億元。我們從組建的第一天開始就以打破常規(guī)的思維方式和具體行動開展工作。 5．加強內(nèi)、外部的溝通，搜集有關信息 在新的一年中，對內(nèi)需要財務和各部門之間經(jīng)常進行溝通，形成一種聯(lián)動效應，對企業(yè)的各種信息作一個動態(tài)的掌握，對不同時期的各種信息資料不斷更新，掌握每一項目的進展、最新的信息。 稽核會 計：根據(jù)公司財務制度，審核各項單據(jù)，并按規(guī)定填寫各項出差補助；對報銷過程中不合理的現(xiàn)象，及時匯報，每月至少一次；對發(fā)貨情況認真監(jiān)管，對不合規(guī)的發(fā)貨，及時制止，防止造成損失，本月發(fā)貨無差錯。2．帶領部門核算時力求會計核算工作的規(guī)范化、制度化 按照財政部《會計工作基礎規(guī)范》和公司的《財務管理制度》的要求，做好日常會計核算工作。 二．基于工作中存在的問題以及個人的一些想法，計劃在 2021 年下 半年工作中重點應在以下問題幾個方面進行改進、提高： 1．在做好日常會計核算工作的基礎上，還是要不斷學習業(yè) 務知識，針對部門內(nèi)部的薄弱環(huán)節(jié)有的放失；同時向其他公司做的好 的財務人員學習好的管理、經(jīng)驗，提高自身的綜合管理能力。 工商局，完成工商年檢、變更經(jīng)營范圍工作。本部門 15 月份預算 萬，實際發(fā)生費用 萬，其中工資薪金占到 %。 財務管理： 2021 年的預算匯總工作。 財務部 二○一三年七月八日篇四： 2021 年財務上半年工作總結(jié) 2021 年上半年工作總結(jié) 回顧 2021 年 16 月份 作為分公司財務部門負責人總結(jié)如下： 第一、在 2021 年上半年做了一下主要工作： 完成 2021年上半年的會計核算工作： 我們嚴格按企業(yè)會計準則和公司財務制度要求對各項經(jīng)濟業(yè)務 進行核算，按時完成財務報表及附注的編制工作，按時申報納稅及經(jīng) 濟發(fā)展局的要求所有報表，截止 6 月底共實現(xiàn)稅款 *****萬，實繳稅 款 ****萬，未發(fā)生稅款滯納金和罰款項目，順利得完成 2021 年上半 年會計核算任務。 2021 年上半年財務部及時掌握國家政策，加強與稅務、銀行、會計事務所等部門聯(lián)絡、溝通工作，保障了公司各項工作的開展，保證了融資渠道的暢通，完成了 1000 萬元借款的資金任務。 2021 年上半年財務部開展會計培訓，利用晚上及上班空閑時間，對密切相關的會計知識進行培訓，首先是會計職業(yè)道德教育，其 次是《會計法》，要了解會計知識，首先要了解這方面的法律知識；二是會計基礎知識，非專業(yè)人員學習這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂會計報表，為了能看懂報表，就要了解一些基礎的東西；三是如何看報表，這是會計知識培訓的重點。 正 確核算公司各項收支，審核一切開支憑證的合理合法性，對于收入的核算，嚴格按照會計準則及稅收法規(guī)的條件確認，杜絕提前確認收入，虛構(gòu)收入的情況發(fā)生，對于各項費用開支，要合理合法，并符合公司的制度規(guī)定，例如，針對公司報銷單據(jù)抬頭不規(guī)范，及辦公用品會務費報銷不符合稅法規(guī)定， 2021 年上半年財務部專門下發(fā)通知，對該類報銷進行具體的要求。在實施中與用友公司的技術人員多次溝通，在數(shù)據(jù)初始化時建立了規(guī) 范的帳套體系。 圍繞新公司經(jīng)營目標，制定 2021 財務預算，推進全面預算管理工作。 提高員工業(yè)務技能，加強崗位練兵。建設信合文化，構(gòu)建和諧信用社。一是加強夜晚值班人員安全意識教育。學習階段，認真學習了會計出納、結(jié)算、信貸管理、安全保衛(wèi)等應知應會的知識，同時和內(nèi)控管理工作及近年來發(fā)生的案件相結(jié)合，用身邊的事教育身邊的人，起到舉一反三的效果。嚴格執(zhí)行主任一支筆制度，確保各項開支合規(guī)、合法，經(jīng)得起各部門檢查。通過學習，使我社在賬款質(zhì)量上有了較大提高。 三、強化內(nèi)控制度建設，做好會計出納工作 建立健全各項規(guī)章制度，確保內(nèi)部管理工作規(guī)范化。我社就成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進行逐戶摸底排查，摸清貸款底數(shù)，要求客戶經(jīng)理充分認識到今年的嚴峻形式。對收回再貸的給于優(yōu)惠政策，在貸款利率上給于優(yōu)惠，積極培育良好的信用環(huán)境。二是嚴格貸款發(fā)放程序、嚴格手續(xù)、提高發(fā)放質(zhì)量。 二、加強信貸管理，確保資產(chǎn)安全 信貸工作是信用社實現(xiàn)效益的關鍵。我社全體員工深刻領會大戶功關戰(zhàn)略的真正含意，全員發(fā)動進行分析、調(diào)查，找尋有價值的客戶信息。在今后的工作中還需積累管理經(jīng)驗，總結(jié)，實 踐，理論學習，開拓創(chuàng)新意識，使個人綜合素質(zhì)和整體實力得到全面發(fā)展，為企業(yè)的快速發(fā)展貢獻出自己的一份力量。 其次，做好財務報表及其他財務數(shù)據(jù)的編報及整理工作，協(xié)助各科室完成好總公司規(guī)定的各種報表。各科室，各部門分別分類登記保存，做到各種合同有檔可查，并了解各份合同內(nèi)容，做到心中有數(shù)。為確保能夠按月反映企業(yè)經(jīng)營報表提供了前提。企業(yè)網(wǎng)銀的開通，不僅使財務辦公的手段簡化了，同時也更能及時，準確，清晰的反映企業(yè)的銀行剩余存款。有了 xx 項目的工作經(jīng)驗， xx 項目的一切工作就顯得如魚得水。 七、繼續(xù)做好各部門工資獎金的核算工作： 今年公司對各部門都簽訂了責任合同，我財務部將繼續(xù)嚴謹細致而認真地按照責任合同嚴格審核結(jié)算工資，并組織資金確保工資的發(fā)放 。今年是精益管理年、效益滿意年、科技創(chuàng)新年，我們將繼續(xù)加強各項費用的控制，行使財務監(jiān)督職能，審核控制好各項開支，在財務核算工作中盡心盡職，認真處理審核每一筆業(yè)務 。今年以來 ,人事方面至今一直未得到穩(wěn)定 ,財務部門的力量相對比較薄弱 ,通過近期突擊檢查工作與倉庫管理員的突擊考試 ,我們將根據(jù)庫房各位管理人員的特點 ,一方面將對人員重新組合搭配 ,進行高效有序的組織，另一方面繼續(xù)加強培訓 ,讓每一位倉庫管理人員都要做到對各庫的業(yè)務熟悉 ,真正做到駕熟就輕 ,文化素質(zhì)與業(yè)務管理水平都要有質(zhì)的提高 ,今年 3 月電腦真正聯(lián)網(wǎng) ,管理員的電腦操作水平還有待于進 一步提高 ,我們將在這方面加強培訓 ,使每一位管理人員都能熟悉電腦、掌握電腦操作，扎扎實實提高每個管理員的業(yè)務管理水平，會議之后我們將嚴格對倉庫管理員實施目標管理與績效管理，確定目標，達成目標，加強考核監(jiān)督力度，與工資掛勾，真正做到獎罰分明。部門責任領導明確分工的職責，加強責任考核 。以上幾點是我部門與個人存在的最主要的問題根源，財務部門作為公司的一個主要職能監(jiān)督部門，“當好家、理好財，更好地服務企業(yè)”是我財務部門應盡的職責。其 二、人員的不夠穩(wěn)定使工作進入疲勞狀態(tài)，惡性循環(huán)，導致工作思路不清晰，忽略了管理員的業(yè)務培訓。建立適應市場化要求的信貸投放預測機制?；仡櫮晟习肽晡倚匈Y金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在 新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質(zhì)有待進一步提高。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。各支行在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn) 金專項檢查。 七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行 今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。 五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調(diào)整工作思路 等級行考核與以前相比有很 大的調(diào)整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。 積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。 四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作 今年以來我行對財政補貼資金管理的 重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。、堅持資金頭寸限額管理。在百分考核辦法中，把資金計 劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理