【正文】 參見課本 P172100、該銀行可以采取的方法有 B． C．。為控制該風險，該銀行可以采取的方法有（） A．對借款人進行信用分析 B．進行缺口管理 C．進行套期保值 D．提前轉(zhuǎn)讓債權 100、該銀行在將所籌集的資金用于“一帶一路”沿線國家的項 目融資中，要承擔國家風險中的轉(zhuǎn)移風險。參見課本 P146(五 )2021 年 6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺灣、香港和倫敦共發(fā)行等值 40 億美元的“一帶一路”債券。參見課本 P1469 金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的 30%。直接租賃分直接購買式和委托購買式兩種類型。乙租賃公司在取得備所有權后，一次性向 A 公司支付轉(zhuǎn)讓款。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向 A．提供了融資租賃方案，具體操作分別為： 甲租賃公司向 A 公司指定的設備供應商購買設備，租賃給 A 公司使用，租賃期限 3年。 8 在本次發(fā)行中，保薦人 ZY 國際證券有限責任公司的重要身份是（） A．證券經(jīng)紀商 B．證券做市商 C．證券交易商 D．證券承銷商 90、本次新股發(fā)行的定價方式是（） A．固定價格方式 B．薄記方式 C．競價方 式 D．結(jié)合了薄記方式和競價方式兩者特征的詢價制 9 在本次新股發(fā)行的定價方式下，當網(wǎng)下投資者報價后，所有報價應按照申報價格由高到低的順序進行排序，為了保證新股定價的合理性，應從擬申購總量中至少（） A．提出 10%最低報價的部分 B．分別剔除 10%報價最高和最低的部分 C．剔除 10%報價最高的部分 D．分別剔除 5%報價最高和最低的部分 9 根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，對網(wǎng)下投資者優(yōu)先配售的特定對象有（） A．保險資金 B．企業(yè)年金 C．公募基 金 D．私募基金 D． ,D． ,C． ,A． B． C． 解析： 8 本次發(fā)行的保薦機構承擔的角色是證券承銷商。本次公開發(fā)行新股 4560 萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為 3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的 70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為 1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的 30%。 、 A．錯誤，貸款是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)和最主要的資金運用。②存放中央銀行款項，是指商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金，即存款準備金（包括法定存款準備金和超額準備金）；③存放同業(yè)及其他金融機構款項，是指商業(yè)銀行存放在其他銀行和非銀行金融機構的存款，用于在同業(yè)之間開展代理業(yè)務和結(jié)算收 付。因此 B． C．錯誤。 A．市場利率上升，債券價格下降 B．市場利率下降，債券價格不變 C．債券價格越高 ，到期收益率越高 D．債券價格越低、到期收益率越高標準答案： C,D,A,AD． 解析： 8 一年的利息 =100*5%=5元，第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值=5/（ 1+5%） =。參見課本 P244 三、案例分析題 （） (一 )AIB 公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為 100 元、票據(jù)利率為 5%，到期期限為 3 年的債券 10 億元，每年 11 月 20 日支付利息，到期還本付息，假定未來 3 年市場利率一直保持為 5%， 8 該債券的投資者每張債權第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值為（）元。參見課本 P2287 如果人民幣對外幣升值，從理論上看，其可能的決定因素有（） A．我國的物價與國外的物價 相比相對上升 B．我國的物價與國外的物價相比相對下降 C．我國的國際收支出現(xiàn)逆差 D．我國的國際收支出現(xiàn)順差 E．市場上的預期人民幣貶值 標準答案： b,d 解析：順差以及我國的物價與國外的物價相比相對下降導致人民幣升值，參見課本 P24480、 下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有（） A．允許我國出口企業(yè)將外匯收入存放在境外 B．放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制 C．鼓勵高科技的外資流入 D．限制低附加值的直接投資流入 E．嚴控國外投機熱錢流入 標準答案： a,b,d,e 解析：順差就是出 口大于進口，收入大于支出。參見課本 P1897 貨幣政策可供選擇的中介目標（） A．利率 B．貨幣供應量 C．基礎貨幣 D．存款準備金 E．再貼現(xiàn)率 標準答案： a,b 解析：通常而言，貨幣政策的中介目標體系一般包括利率、貨幣供應量。投資風險是指有關主體在股票市場、金融衍生品市場進行投資中，因股票價格、金融衍生品價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。二是折算風險，又稱會計風險，是指有關主體（主要是跨國公司）在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受賬面 經(jīng)濟損失的可能性。 A．利率風險 B．匯率風險中的交易風險 C．匯率風險中的折算風險 D．匯率風險中的經(jīng)濟風險 E．投資風險 標準答案： b,e 解析：市場風險包括匯率風險、利率風險和投資風險三種類型。(3)融資租賃合同是不可單方解除的合同。參見課本 P10370、 按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（） A．契約型基金 B．公司性基金 C．合伙型基金 ．公募型基金 E．私募型基金 標準答案： a,b 解析：根據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。參見課本 P766 下列金融活動中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理范疇的有（） A．發(fā)行債券 B．交納法定存款準備金 C．證券回購 D．債券投資 E．優(yōu)化貸款期限結(jié)構 標準答案： b,d,e 解析： A． C．屬于商業(yè)銀行負債管理范疇。參見課本 P346 下列金融機構中，由中國證券交易委員會負責監(jiān)督管理的有（）A．保險公司 B．證券經(jīng)營機構 C．期貨經(jīng)營機構 D．信用合作社 E．證券投資基金管理公司 標準答案： b,c,e 解析：保險公司由保監(jiān)會監(jiān)管，信用合作社由銀監(jiān)會監(jiān)管。參見課本 P146 根據(jù)利率的風險結(jié)構理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（）不同。 A． 短期債務率 B．償債率 C．債務率 D．負債率 標準答案： b 解析：償債率 =某年外債還本付息額 /某年外債還本付息額。這意味著，我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。參見課本 P238 5近年來，我國外匯儲備管理中采取了允許和鼓勵民間資本持有外匯、鼓勵企業(yè)“走出去”等措施，這類措施直接有助于緩解我國外匯儲備（）狀況。參見課本 P232 5如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，那么，這會導致（） A．國際資本從中國流向美國，人民幣升值 B．國際資本從美國流向中國，人民幣升值 C．國際資本從中國流向美國，人民幣貶值 D．國際資本從美國流向中國，人民幣貶值 標準答 案： c 解析：美元利率上升，在美國存錢更值錢，國際資本從中國流向美國，人民幣供過于求，美元供不應求，人民幣貶值，美元升值。 A．再貼現(xiàn)B．再貸款 C．正回購 D．逆回購 標準答案： d 解析：逆回購是先買入，再賣出。參見課本 P204 5下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應量，進而對經(jīng)濟活動的各個方面都產(chǎn)生影響的是（） A．利率限制B．窗口指導 C．公開市場業(yè)務 D．證券市場信用控制 標準答案： c 解析：貨幣政策工具主要有一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具。參見課本 P185 4 LM 曲線上的任何一點，都表明（）處于均衡狀態(tài)。A． 18B． 23C． 25D． 28 標準答案： d 解析：基礎貨幣 =流通中的現(xiàn)金 +準備金 =5+20+3=28。參見課本 P177 4根據(jù)《中國 XX 銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法 (試行 )》 ，該銀行對高管人員的的正職在同一單位、同一崗位任職滿6 年的應當進行崗位輪換，這種舉措旨在控制（） A．信用風險 B．市場風險 C．流動性風險 D．操作風險 標準答案： d 解析：輪崗屬于操作風險的管理。建立了綜合授信制度 。而在保證金 交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票。 A．風險抑制 B．風險對沖 C．風險分散 D．風險補償 標準答案： c 解析：風險分散是指商業(yè)鋃行通過實現(xiàn)資產(chǎn)結(jié)構多樣化，盡可能選擇多樣的、彼此不相關或負相關的資產(chǎn)進行搭配，以降低整個資產(chǎn)組合的風險程度。參見課本 P75 2為了測算遇到小概率事件等極端不利的情況下可能發(fā)生的損失，商業(yè)銀行通常采用的流動性風險分析是對流動性進行（） A．久期分析 B．壓力測試 C．缺口分析 D．敏感性分析 標準答案： b 解析：流動性壓力測試是一種以定量分析為主的流動性風險分析方法，商業(yè)銀通過流動性壓力測試測算全行在遇到小概率事件等極端不利情況下可能發(fā)生的損失，從而銀行流動性管 P81 2在商業(yè)銀行資本管理中，反應銀行實際擁有的資本水平的資本是（） A．風險資本 B．監(jiān)管資本 C．經(jīng)濟資本 D．賬面資本 標準答案： d 解析：賬面資本反映銀行實際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映，而不是應該擁有的資本水平。自營業(yè)務與代客業(yè) 務相分離 。 A．國家開發(fā)銀行B．中國進出口銀行 C．中國人民銀行 D．中國銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會 標準答案： c 解析：中國人民銀行負責全國支付、清算系統(tǒng)的正常運行，承擔最后貸款人的責任，是銀行的銀行。參見課本 P44 1既可以經(jīng)營銀行業(yè)務，又可以從事證券和保險業(yè)務的商業(yè)銀行經(jīng)營制度是（）制度 A．專業(yè)化銀行 B．綜合性銀行 C．連鎖銀行 D．持股銀行 標準答案： b 解析：綜合性銀行制度亦稱為全能銀行制度或混業(yè)經(jīng)營銀行制度，是指商業(yè)銀行能夠向客戶提供存款、貸款、證券投資、結(jié)算，甚至信托、租賃、保險等全面金融業(yè)務的銀行制度。參見課本 P37 1下列金融機構中，屬于間接金融機構的是（） A．投資銀行 B．信托公司 C．商業(yè)銀行 D．證券公司 標準答案： c 解析：間接金融機構是指它一方面以債務人的身份從資金盈余者的手中籌集資金，另一方面又以債權人的身份向資金短缺者提供資金，以間接融資為特征的金融機構。參見課本P26 1假定某股票的每股稅收后利潤為 ，市場利率為 5%，則該股票的理論價格為 ()元 A． 5B． 10C． 50D． 100 標準答案： b 解析：股票理論價格 =預期股息收入 /市場利率 =。參見課本 P23 流動性偏好理論認 為，當流動性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線是一條（）的直線。年利率是 4%,每半年支付一次利息 ,那么 1 年的本利和就是 10000 (1+4%/2)2=10816(萬元 )。參見課本 P8 與貨幣市場工具相比，資本市場工具（）。參見課本 P3 如果股票市場是弱勢有效的，則股價反應了（）。投資者可以在二級市場上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對現(xiàn)金的需求。 A．信用風險 B．操作風險 C．國家風險 D．市場風險 標準答案： d 解析：金融工具的性質(zhì)之一：市場風險，是指金融工具的價值因匯率、