【正文】 單選題】證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（ ）的罰款。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起 4個月內(nèi)，向證券監(jiān)管機構(gòu)報送年度報告；自每月結(jié)束之日起 7個工作日內(nèi)，報送月度報告。 、偽造、篡改或者毀損交易記錄。 。 、損害客戶的合法權(quán)益。 單選題】證券營業(yè)部負責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每 3年強制離崗一次，強制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（ ）個工作日。 證券營業(yè)部負責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進行審計。 客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于 3年。 判斷題】證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風(fēng)險是指證券公司在開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致客戶利益遭受損失的可能性。這是防范技術(shù)風(fēng)險的重要基礎(chǔ)和根本保障。 （ 5）建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機制。 （ 1）加強經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷管理。 （ 2）要建立健全各項規(guī)章制度，嚴格按經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制和制度。 判斷題】在需要的情況下，證券經(jīng)紀人可以代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。 （ 3）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。 （ 8）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。 （ 4）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。 。 （ 3）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法 規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定。證券經(jīng)紀人是證券從業(yè)人員，在開展相關(guān)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，并進行執(zhí)業(yè)注冊。 【例題 （ ） 【答疑編號 2909040311】 『正確答案』 B 三、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理 （熟悉） （一）證券公司開展經(jīng)紀人制度的管理規(guī)定 ，采取有效措施，對證券 經(jīng)紀人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。 【答疑編號 2909040309】 『正確答案』 ACD 【例 2 ① 有效投訴。 （ 6）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。 （ 2）郵寄服務(wù)。 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的服務(wù) （ 1）售前服務(wù)。 ★ 為客戶提供的核心服務(wù)是證券交易通道服務(wù)。 【答疑編號 2909040308】 『正確答案』 C 。 保守型 首要目標(biāo)是保護資本金不受損失和保持資產(chǎn)流動性 穩(wěn)健型 投資目的主要是在風(fēng)險較小的情況下獲得一定的收益 積極型 專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險 【例 1 ③ 客戶分析的主要內(nèi)容。 購買決策階段 營銷人員的主要任務(wù) 認知階段 將公司及產(chǎn)品和服務(wù)灌輸?shù)娇蛻纛^腦中 情感階段 使客戶有一個態(tài)度的轉(zhuǎn)變，如認可或支持該公司及其產(chǎn)品 最終行為階段 促使客戶最終形成購買決策 （ 3）了解客戶及客戶分析 ① 了解客戶及客戶分析的目的與意義。 。 【答疑編號 2909040306】 『正確答案』 B 直接渠道 由證券公司直接將產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供給客戶。 【例 1 （ 1）優(yōu)點：可以讓營銷人員深入滲透某個或 某幾個細分市場，把有限的資源進行集中利用，進而在這個有限市場中建立專業(yè)知名度。 （ 1）優(yōu)點：成本低，操作簡單。 【答疑編號 2909040304】 『正確答案』 AC 。 【例 1 （ 2）以人口統(tǒng)計因素為依據(jù)細分市場，一般需要兩個或兩個以上的具體變量才能準(zhǔn)確地描述每個子市場的特征。 證券公司的客戶招攬包括確定目標(biāo)市場、選擇營銷渠道、建立客戶關(guān)系和客戶促成等環(huán)節(jié)。 單選題】（ ）是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。 證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)銷售 在產(chǎn)品銷售的過程中，可以采取 人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系 等促銷手段。 第三節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營銷管理 一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的主要內(nèi)容 （熟悉） 客戶招攬 客戶招攬包括 目標(biāo)市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成 等內(nèi)容。 【例題 （ 9）服 務(wù)收費。 （ 5）對客戶的告知義務(wù)。 基本要求 （ 1）人員執(zhí)業(yè)資格。 五、證券投資顧問服務(wù) 含 義 證券公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。 （三）深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理（增） ，應(yīng)當(dāng)通過嚴格的業(yè)務(wù)管理規(guī)范以及柜臺系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性 管理的要求。 三、清算交割 清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。 （ 2）自助及電話自動委托。 多選題】不能辦理資金賬戶（證券賬戶）銷戶的情況有（ ）。 。 、補辦。復(fù)核員復(fù)核后生效。 （ 8）收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表 ” 一聯(lián)夾入《證券交易委托代理 協(xié)議書》（營業(yè)部留存文本內(nèi)）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在 “ 客戶證件／資料原件（復(fù)印件）清單 ” 上做好收件記錄。 （ 5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資 料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表 ” 交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗要求相同。 資金賬戶開戶的操作規(guī)范 （ 1） 開戶申請。 （ 2）客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險揭示書》、《買者自負承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》（一式三份）等 文件。 【答疑編號 2909040202】 『正確答案』 C 【例 2審核通過后，中國結(jié)算公司于 5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在 5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。 【例題 。 （ 11）其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。 （ 7）交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。 （ 3）代理開放式基金賬戶的開立、注銷。 一、賬戶管理 賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對與報送；客戶賬戶檔 案管理等。 義務(wù) （ 1）在客戶辦理開戶手續(xù)時，證券經(jīng)紀商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面形式向其揭示投資風(fēng)險，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險； （ 2）按規(guī)定與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴格遵守協(xié) 議約定； （ 3）堅持客戶適當(dāng)性管理原則； （ 4）必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)； （ 5）堅持為客戶保密制度； （ 6）如實記錄客戶資金和證券的變化； （ 7）不接受全權(quán)委托。 多選題】在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定權(quán)利，下列（ ）屬于委托人的權(quán)利。 ▲ 客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀商是代理人、受托人。 ，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。指定的商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。 單選題】（ ）是客戶與證券經(jīng)紀商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀商雙方權(quán)益的基本法律文書。 ▲ 資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的 “ 客戶證券資金臺賬 ” 。 ▲ 我國《證券法》規(guī)定： “ 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。 、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，簽署 《風(fēng)險揭示書》和《客戶須知》 。 詢費用 【答疑編號 2909040102】 『正確答案』 A 二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點 （熟悉） （一）業(yè)務(wù)對象的廣泛性； （二）證券經(jīng)紀商的中介性； （三）客戶指令的權(quán)威性； （四）客戶資料的保密性。 【例 1 種類 （ 1）柜臺代理買賣； （ 2）證券 交易所代理買賣。 。 。 。 [答疑編號 2909010305] 『正確答案』 C 第四章 證 券經(jīng)紀業(yè)務(wù) 本章主要考點 。 ◆ 會員設(shè)立的交易單元通過網(wǎng)關(guān)與深圳證券交易所交易系統(tǒng)連接。 （ 2）獲取實時及盤后交易回報。 （ 5）融資融券交易。 ● 深圳證券交易所根據(jù)會員的申請和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的交易單元設(shè)定了交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限： （ 1）一類或多類證券品種或特定證券品種的交易。 ▲ 對存在欠費或不履行證券交易所規(guī)定義務(wù)的會員，證券交易所可不受理其席位轉(zhuǎn)讓申請。 ▲ 證券交易所會員不得共有席位，席位也不得退回證券交易所。 （ 3）每個席位自動享有一個標(biāo)準(zhǔn)流速的使用權(quán)。 根據(jù)我國證券交易所現(xiàn)行制度的規(guī)定，證券交易所會員應(yīng)當(dāng)至少取得并持有一個席位。（ ） [答疑編號 2909010303] 『正確答案』 A 【例 2 證券交易所會員董事、監(jiān)事、高級管理人員對會員違規(guī)行為負有責(zé)任的，證券交易所責(zé)令改正，并視情節(jié)輕重處以上述（ 1）、（ 2）紀律處分措施。 （ 3）暫?；蛘呦拗平灰?。 （ 7）提請中國證監(jiān)會處理。 （ 3）要求整改。 證券交易所會員應(yīng) 當(dāng)向證券交易所履行下列定期報告義務(wù)： 每月前 7個工作日內(nèi) 報送 上月 統(tǒng)計報表及風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表； 每年 4月 30日前 報送 上年度 經(jīng)審計財務(wù)報表和證券交易所要求的年度報告材料； 每年 4月 30日前 報送 上年度 會員交易系統(tǒng)運行情況報告，證券交易所規(guī)定的其他定期報告義務(wù)。證券交易所同意接納的，向該證券公司頒發(fā)會員資格證書，并予以公告。 多選題】在我國，證券交易所的普通會員享有（ ）等權(quán)利。 （ 2）執(zhí)行證券交易所決議， 接受證券交易所年度檢查和臨時檢查、提交年度工作報告和其他重大事項變更報告。 （ 4）維護投資者和證券交易所的合法權(quán)益，促進交易市場的穩(wěn)定發(fā)展。 （ 3）接受證券交易所提供的相關(guān)服務(wù)。 （ 5）對證券交易所事務(wù)和其他會員的活動進行監(jiān)督。 會員權(quán)利 （ 1）參加會員大會。 （ 1）依法設(shè)立且滿 1年 。 （ 2）具有良好的信譽、經(jīng)營業(yè)績和一定規(guī)模的資本金或營運資金。 證券交易所接納的會員分為 普通會員和特別會員 。 ▲ 根據(jù)證券價格對信息的反映程度，可以將證券市場分為強式有效市場、半強式有效市場、弱式有效市場。 ▲ 證券市場的流動性包括兩方面的要求，即成交速度和成交價格。 ● 指令驅(qū)動的特點：第一，證券交易價格 由買方和賣方的力量直接決定；第二，投資者買賣證券的對手是其他投資者。證券交易價格是由買方訂單和賣方訂單共同驅(qū)動的。 ● 定期交易的特點：第一，批量指令可以提供價格的穩(wěn)定性；第二，指令執(zhí)行和結(jié)算的成本相對比較低。該公司在上海和深圳兩地各設(shè)一個分公司。 （ 3）建立完善的結(jié)算參與人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險評估體系。 （ 6）辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢。 （ 2）證券的存管和過戶。 （ 3）主要交易方式包括債券現(xiàn)貨交易和債券回購，債券交易實行雙邊談判成交，逐筆結(jié)算。 ◇ 隨著證券交易市場的進一步發(fā)展，在其他交易場所也出現(xiàn)了一些 集中性 的交易市場。 ◇ 在早期，柜臺市場（又稱為 “ 店頭市場 ” ）是一種重要的形式。（注意判斷、選擇題） 【例題 （ 5）未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 ▲ 證券交易所不得直接或間接從事的事項 （掌握） （ 1）以盈利為目的的業(yè)務(wù)。 （ 6）對上市公司進行監(jiān)