【正文】 和客戶身份資料和交易記錄保存制度 :///3221788 （使用請雙擊刪除頁眉文字） 專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本 人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼 進行開戶操作，對于未能依法提供相關證實材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手 續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提 供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身 份證件或者其他身份證實文件的復印件。 在為客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè) 務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證實文件。 在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。 當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求， 對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。 五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金 支付。各網(wǎng)點堅持天天都對每筆超過5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實 時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。 :///3221788 （使用請雙擊刪除頁眉文字） 專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx 成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公 款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx 結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付。 對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交 易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。 今年以來，我xx 轄區(qū)內共上報可疑支付61 筆， 萬。 六、開展內部審查，提高反洗錢技能。 本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內部審計。11 月69 日xx 分行組 織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反 洗錢工作的重要性熟悉不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)可疑支付交 易未能及時上報的現(xiàn)象。 七、下一年工作計劃（一）、繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一熟悉反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導 的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。 （二）、繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的 基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢 工作奠定堅實的基礎。 :///3221788 （使用請雙擊刪除頁眉文字） 專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 （三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有 深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習， 加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額 和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識， 把握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義 務，切實打擊洗錢活動。第五篇：工作總結銀行服務工作總結及工作計劃XX年工作總結會議上的講話精神為指導，在黨中央提倡的先進的科學發(fā)展觀和企業(yè)文化指引下，以加快經營轉型為主題，以建設流程銀行為主線，緊緊圍繞今年工作的總體思路和目標任務，結合簽定的目標責任書，大力實施業(yè)務操作、柜面服務、大廳環(huán)境設施“三個標準化”建設，各項工作步入穩(wěn)定發(fā)展的快車道?，F(xiàn)將我支行XX年工作總結匯報一、各項業(yè)務指標的完成情況各項存款。截止月日，我支行各項存款余額為*萬元，其中，儲蓄存款余額為*萬元，對公存款余額為*萬元，儲蓄存款占比*%。利息實收率。截止月日，共收回利息*萬元，收息率*%?？蛻魯?shù)。截止月日，我支行共有客戶數(shù)為*戶。其中，對公存款賬戶*戶（基本存款賬戶*戶、一般存款賬戶*戶、臨時存款賬戶*戶、專用存款賬戶*戶），儲蓄存款賬戶*戶。二、組織員工認真學習董事長在XX年工作會議上的講話我支行組織員工對董事長在XX年工作會議上的講話進行了認真細致地學習，通過學習使員工明白了XX年我行的總體工作思路和目標任務，認真領會了董事長報告的精髓：建設專業(yè)化、集約化的現(xiàn)代流程銀行。董事長報告中用大量篇幅來闡明走經營轉型之路的意義、方式和措施,這就要求我們思維方式要變、經營思路要變、激勵機制要變、管理模式更要變。XX年是一個改革年，我們一定要打破常規(guī)，從樹立全新的“三個理念”（即：經濟資本管理理念、流程銀行理念、大營銷理念）入手，不斷求新求變，在當今瞬息萬變的市場競爭中取得勝利。三、層層簽定工作目標標書在總行與各支行行長簽訂《工作目標責任書》后，我支行都利用較短時間,組織員工對工作目標責任書的有關內容進行了學習討論，對有疑問和不懂的地方及時與總行相關部門進行溝通，將工作目標一項一項搞清楚、弄明白，做到對目標和責任心中有數(shù)。然后及時由支行行長和每位員工分別簽訂了本支行的《工作目標責任書》，做到了目標明確，責任清楚,人人頭上有指標,個個肩上有壓力。四、整章建制，完善內控制度和考評體系, 促進三個標準化的實施今年經營轉型后，由于管理體制、人員結構都發(fā)生了很大的變化，過去的一些制度、措施已經不再銀行工會今年工作總結及明年工作計劃xx銀行分理處工作總結和工作計劃銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃XX年銀行信貸部年終工作總結及XX年工作計劃年終銀行服務工作總結及下年工作計劃