江蘇省前黃高級中20xx年下半年工作計劃與汽貿(mào)公司資金管理工作計劃匯編-資料下載頁
2024-11-23 01:37本頁面
【正文】 保證汽貿(mào)營運資金供應、回籠順利、通暢、平穩(wěn)。下一年度，在優(yōu)化信貸結構的前提下，汽貿(mào)將進一步提高融資授信規(guī)模，加強融資渠道建設，推動信貸模式創(chuàng)新。落實的主要方式是：在授信規(guī)模方面，完善操作型管控的資金管理模式，營運資金由廣物汽貿(mào)財務部統(tǒng)一運作集中管理，提升汽貿(mào)整體對銀行的談判能力。在渠道方面，除多家銀行與我司保持業(yè)務往來外，汽車金融公司也成為我司對外融資的重要渠道之一。由于其具有專項融資、封閉式操作等特點，受國家宏觀調(diào)控的影響較小。汽車金融公司由于汽車廠商的參與，對維護廠商關系具有重要作用，同時汽車廠商通過其執(zhí)行相應優(yōu)惠政策。隨著越來越多汽車金融公司的成立與發(fā)展，這一融資渠道的重要性將逐步顯現(xiàn)。汽車金融是我司20xx年重點發(fā)展的融資渠道之一，預計份額將提高到融資總額的12%15%。在信貸模式方面，汽貿(mào)原有的信貸模式是授信融資總額項下拆分定額的融資品種如短期借款、銀行承兌匯票和信用證項等，融資品種額度不能互相調(diào)劑，同時授信協(xié)議多針對汽貿(mào)本部，使用企業(yè)授信，下屬公司不能使用，造成授信額度閑置。
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