13-國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知匯綜發(fā)(2007)90號-資料下載頁
2025-11-07 00:27本頁面
【正文】 現(xiàn)個人結(jié)售匯行為符合本通知第一條規(guī)定的特征之一的，應(yīng)按照以下規(guī)定處理：（一）對于個人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。（二）個人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但銀行無法直接確認為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項目項下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項目外匯收支真實性審核原則，要求個人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個人無法提供的，銀行應(yīng)不予辦理。資本項目項下銀行應(yīng)按照《個人外匯管理辦法實施細則》第三章等個人資本項目管理規(guī)定處理。（三）銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局（以下簡稱“外匯局”）報告。三、個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，應(yīng)按照以下規(guī)定辦理：（一）本未超過結(jié)匯總額的個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在等值5000美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當(dāng)日累計金額超過等值5000美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》（以下簡稱“海關(guān)進境申報單”）或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。（二）本已超過結(jié)匯總額的個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，經(jīng)常項目項下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進境申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個人外匯管理辦法實施細則》（匯發(fā)［2007］1號）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項目項下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進境申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個人外匯管理辦法實施細則》第三章等個人資本項目管理規(guī)定辦理。四、個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯，購匯資金來源應(yīng)限于人民幣現(xiàn)鈔、本人或其直系親屬的人民幣賬戶和銀行卡內(nèi)資金。五、個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點機構(gòu)比照銀行，適用本通知規(guī)定。六、銀行、個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點機構(gòu)和個人應(yīng)嚴格遵守《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第3號）、《個人外匯管理辦法實施細則》以及本通知規(guī)定。違反本通知規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（2008年8月5日中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第四十七條、第四十八條及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰。七、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點機構(gòu)；各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。第五篇：匯發(fā)[2012]26號國家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知國家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知發(fā)布時間: 20120416文號: 匯發(fā)[2012]26號來源: 國家外匯管理局國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：為進一步發(fā)展外匯市場，增強銀行外匯交易和風(fēng)險管理的靈活性與主動性，促進人民幣匯率的價格發(fā)現(xiàn)，根據(jù)當(dāng)前國際收支狀況和人民幣匯率形成機制改革需要，國家外匯管理局決定完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：一、對銀行結(jié)售匯綜合頭寸實行正負區(qū)間管理。在現(xiàn)有結(jié)售匯綜合頭寸上下限管理的基礎(chǔ)上，將下限下調(diào)至零以下。二、除全國性銀行、銀行間外匯市場即期做市商的結(jié)售匯綜合頭寸下限由國家外匯管理局另行通知外，其他銀行（含取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的企業(yè)集團財務(wù)公司）的結(jié)售匯綜合頭寸下限統(tǒng)一執(zhí)行以下標(biāo)準(zhǔn)：（一）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元，以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的銀行，結(jié)售匯綜合頭寸下限為300萬美元。（二）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元，結(jié)售匯綜合頭寸下限為500萬美元。（三）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上，結(jié)售匯綜合頭寸下限為1000萬美元。銀行申請核定或調(diào)整結(jié)售匯綜合頭寸上下限，仍應(yīng)遵照《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]56號）執(zhí)行。三、取消對銀行收付實現(xiàn)制頭寸余額實行的下限管理，《國家外匯管理局關(guān)于加強外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]59號）第一條、《國家外匯管理局關(guān)于進一步加強外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]11號）第一條停止執(zhí)行。四、本通知自2012年4月16日起實施。國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)城市和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機構(gòu)、外資銀行、企業(yè)集團財務(wù)公司，并根據(jù)2011銀行結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)計算出轄內(nèi)各銀行的負頭寸下限，一并通知各銀行執(zhí)行。特此通知。二〇一二年四月十六日
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