【正文】 形成合規(guī)風險管理聯(lián)動機制。貫徹落實總行《違規(guī)積分管理規(guī)定》，促進積分管理工作向縱深發(fā)展。一是在我行2005年率先實施違規(guī)積分管理的基礎上，根據(jù)總行積分辦法和積分標準，結(jié)合本行實際，增加信貸管理、住房信貸、個人貸款等業(yè)務積分內(nèi)容，提高違規(guī)監(jiān)督覆蓋率；二是選擇一個二級分行試點，探索經(jīng)驗，使我行原有辦法與總行銜接，為在全轄推行總行積分管理規(guī)定打好基礎。（四）突出重點，加強重點領域合規(guī)性檢查今年以來，組織開展了全行大額不良貸款合規(guī)性檢查、財務管理合規(guī)專項檢查、個人結(jié)售匯合規(guī)性檢查等檢查項目，進一步促進全行依法合規(guī)經(jīng)營。同時，組織對142位高級管理人員進行責任審計，進一步加強對各級高級管理人員經(jīng)營目標、經(jīng)營效益和合規(guī)管理的有效監(jiān)督。此外，根據(jù)《廣西銀監(jiān)局關于開展轄區(qū)大型銀行分支機構高級管理人員履職情況評價的通知》要求，組織轄內(nèi)各級高級管理人員對2007履職情況進行了自評，促進高管經(jīng)營管理行為符合監(jiān)管要求。加強非現(xiàn)場合規(guī)性檢查工作，努力實現(xiàn)非現(xiàn)場與現(xiàn)場檢查相結(jié)合的管理模式轉(zhuǎn)變，減少合規(guī)性檢查成本，提高監(jiān)督覆蓋面。成立非現(xiàn)場檢查工作小組，利用NOVA系統(tǒng)中各專業(yè)的相關業(yè)務報表數(shù)據(jù)，CM200PCM2003系統(tǒng)相關數(shù)據(jù)，操作風險管理監(jiān)測系統(tǒng)相關數(shù)據(jù)等，加強業(yè)務數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)可疑信號，為現(xiàn)場檢查提供導向和參考。（五）建立合規(guī)管理獎勵機制，強化考核導向作用年初區(qū)分行制定《中國工商銀行廣西分行2008重點產(chǎn)品（業(yè)務）銷售激勵考核辦法》，專門拿出1000萬元工資費用與案件防范和內(nèi)控合規(guī)管理掛鉤，改變了合規(guī)管理只罰不獎的局面，極大調(diào)動了員工“合規(guī)管理人人有責”的積極性。內(nèi)控合規(guī)部門根據(jù)《廣西分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》，每個季度對各二級分行內(nèi)控管理、合規(guī)管理、操作風險管理、各項檢查與評價、內(nèi)控合規(guī)部門基礎建設等五類指標進行考核，以90分的比重納入二級分行行長績效考核，引導和促進各級行強化內(nèi)控合規(guī)管理工作。（六）完善合規(guī)信息管理平臺，增強合規(guī)管理效率構建合規(guī)檢查監(jiān)督信息系統(tǒng)管理平臺。根據(jù)總行《檢查監(jiān)督信息系統(tǒng)業(yè)務需求規(guī)范》的有關要求以及我行信息平臺建設的實際，建立本行的“合規(guī)問題庫”、“違規(guī)違章積分系統(tǒng)”、“非現(xiàn)場審計系統(tǒng)”及“操作風險管理系統(tǒng)”等合規(guī)檢查監(jiān)督信息系統(tǒng)，改變目前我行檢查監(jiān)督信息資源分散管理狀況，提高合規(guī)風險管理水平。組織合規(guī)風險管理系統(tǒng)開發(fā)。我行將合規(guī)風險管理系統(tǒng)的開發(fā)作為今年一項重要工作，一是加強業(yè)務需求論證工作，提高系統(tǒng)設計的科學性；二是組織部分二級分行進行試運行，以發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的優(yōu)點和弊端；三是撰寫操作手冊。上半年已經(jīng)基本完成了案件管理、抵（質(zhì)）押物管理、網(wǎng)點安全監(jiān)測等子系統(tǒng)的初級開發(fā)和測試工作。三、下一步工作計劃總體來看，今年前段時期合規(guī)風險管理工作雖然取得了一定成效，但也存在不足之處：一是非現(xiàn)場監(jiān)控與排查作用還沒有很好發(fā)揮；二是個別行合規(guī)執(zhí)行力還沒有達到要求，屢查屢犯現(xiàn)象還時有發(fā)生。下一步工作思路：（一）深入貫徹落實總行“學規(guī)定、促合規(guī)”教育活動。根據(jù)總行工作要求，整體部署，分步實施，按照“動員培訓、對照整改、評估總結(jié)”三個階段工作內(nèi)容，落實學習內(nèi)容、人員和時間，確保教育活動取得實效。（二）繼續(xù)開展重點業(yè)務領域合規(guī)性檢查工作。擬開展個人按揭貸款、2007年新增貸款、2008年大額不良貸款、小企業(yè)貸款等合規(guī)性檢查項目。（三）進一步研究提升內(nèi)控評價工作效果。完善內(nèi)控評價辦法，將各類內(nèi)審外查、風險監(jiān)測等檢查結(jié)果納入內(nèi)控評價范圍，注重評價結(jié)果動態(tài)管理和使用，實現(xiàn)由現(xiàn)場評價向現(xiàn)場評價與非現(xiàn)場評價相結(jié)合，一次性評價向全年綜合評價的重大轉(zhuǎn)變，進一步提高內(nèi)控評價的科學性。（四）繼續(xù)深化員工違規(guī)違章積分管理。在強化我行現(xiàn)行員工違規(guī)違章積分管理同時，認真總結(jié)柳州分行試行總行積分管理辦法的成功與不足，組織各行內(nèi)控合規(guī)部門管理人員進行現(xiàn)場交流，爭取今年第四季度逐步在各二級分行推廣使用。（五）進一步做好非現(xiàn)場基礎工作，有效開展非現(xiàn)場檢查項目。充分利用現(xiàn)有信息管理系統(tǒng)，及時采集業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)，編制應用軟件對業(yè)務數(shù)據(jù)加工處理，提高非現(xiàn)場檢查覆蓋面。擬組織開展個人貸款分析；法人客戶不良貸款變化分析；新增貸款情況分析等非現(xiàn)場檢查項目。工商銀行廣西分行二00八年八月七日