【正文】 形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)動(dòng)機(jī)制。貫徹落實(shí)總行《違規(guī)積分管理規(guī)定》，促進(jìn)積分管理工作向縱深發(fā)展。一是在我行2005年率先實(shí)施違規(guī)積分管理的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行積分辦法和積分標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本行實(shí)際，增加信貸管理、住房信貸、個(gè)人貸款等業(yè)務(wù)積分內(nèi)容，提高違規(guī)監(jiān)督覆蓋率；二是選擇一個(gè)二級(jí)分行試點(diǎn)，探索經(jīng)驗(yàn)，使我行原有辦法與總行銜接，為在全轄推行總行積分管理規(guī)定打好基礎(chǔ)。（四）突出重點(diǎn)，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)性檢查今年以來，組織開展了全行大額不良貸款合規(guī)性檢查、財(cái)務(wù)管理合規(guī)專項(xiàng)檢查、個(gè)人結(jié)售匯合規(guī)性檢查等檢查項(xiàng)目，進(jìn)一步促進(jìn)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，組織對(duì)142位高級(jí)管理人員進(jìn)行責(zé)任審計(jì)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高級(jí)管理人員經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)效益和合規(guī)管理的有效監(jiān)督。此外，根據(jù)《廣西銀監(jiān)局關(guān)于開展轄區(qū)大型銀行分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職情況評(píng)價(jià)的通知》要求，組織轄內(nèi)各級(jí)高級(jí)管理人員對(duì)2007履職情況進(jìn)行了自評(píng)，促進(jìn)高管經(jīng)營(yíng)管理行為符合監(jiān)管要求。加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)性檢查工作，努力實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)與現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的管理模式轉(zhuǎn)變，減少合規(guī)性檢查成本，提高監(jiān)督覆蓋面。成立非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作小組，利用NOVA系統(tǒng)中各專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)，CM200PCM2003系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)，操作風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè)系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)等，加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)可疑信號(hào)，為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供導(dǎo)向和參考。（五）建立合規(guī)管理獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，強(qiáng)化考核導(dǎo)向作用年初區(qū)分行制定《中國(guó)工商銀行廣西分行2008重點(diǎn)產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）銷售激勵(lì)考核辦法》，專門拿出1000萬元工資費(fèi)用與案件防范和內(nèi)控合規(guī)管理掛鉤，改變了合規(guī)管理只罰不獎(jiǎng)的局面，極大調(diào)動(dòng)了員工“合規(guī)管理人人有責(zé)”的積極性。內(nèi)控合規(guī)部門根據(jù)《廣西分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》，每個(gè)季度對(duì)各二級(jí)分行內(nèi)控管理、合規(guī)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、各項(xiàng)檢查與評(píng)價(jià)、內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)等五類指標(biāo)進(jìn)行考核，以90分的比重納入二級(jí)分行行長(zhǎng)績(jī)效考核，引導(dǎo)和促進(jìn)各級(jí)行強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理工作。（六）完善合規(guī)信息管理平臺(tái)，增強(qiáng)合規(guī)管理效率構(gòu)建合規(guī)檢查監(jiān)督信息系統(tǒng)管理平臺(tái)。根據(jù)總行《檢查監(jiān)督信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求規(guī)范》的有關(guān)要求以及我行信息平臺(tái)建設(shè)的實(shí)際，建立本行的“合規(guī)問題庫(kù)”、“違規(guī)違章積分系統(tǒng)”、“非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)”及“操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”等合規(guī)檢查監(jiān)督信息系統(tǒng)，改變目前我行檢查監(jiān)督信息資源分散管理狀況，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。組織合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)開發(fā)。我行將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā)作為今年一項(xiàng)重要工作，一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)需求論證工作，提高系統(tǒng)設(shè)計(jì)的科學(xué)性；二是組織部分二級(jí)分行進(jìn)行試運(yùn)行，以發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的優(yōu)點(diǎn)和弊端；三是撰寫操作手冊(cè)。上半年已經(jīng)基本完成了案件管理、抵（質(zhì)）押物管理、網(wǎng)點(diǎn)安全監(jiān)測(cè)等子系統(tǒng)的初級(jí)開發(fā)和測(cè)試工作。三、下一步工作計(jì)劃總體來看，今年前段時(shí)期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作雖然取得了一定成效，但也存在不足之處：一是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控與排查作用還沒有很好發(fā)揮；二是個(gè)別行合規(guī)執(zhí)行力還沒有達(dá)到要求，屢查屢犯現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生。下一步工作思路：（一）深入貫徹落實(shí)總行“學(xué)規(guī)定、促合規(guī)”教育活動(dòng)。根據(jù)總行工作要求，整體部署，分步實(shí)施，按照“動(dòng)員培訓(xùn)、對(duì)照整改、評(píng)估總結(jié)”三個(gè)階段工作內(nèi)容，落實(shí)學(xué)習(xí)內(nèi)容、人員和時(shí)間，確保教育活動(dòng)取得實(shí)效。（二）繼續(xù)開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)性檢查工作。擬開展個(gè)人按揭貸款、2007年新增貸款、2008年大額不良貸款、小企業(yè)貸款等合規(guī)性檢查項(xiàng)目。（三）進(jìn)一步研究提升內(nèi)控評(píng)價(jià)工作效果。完善內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法，將各類內(nèi)審?fù)獠?、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等檢查結(jié)果納入內(nèi)控評(píng)價(jià)范圍，注重評(píng)價(jià)結(jié)果動(dòng)態(tài)管理和使用，實(shí)現(xiàn)由現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)向現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)相結(jié)合，一次性評(píng)價(jià)向全年綜合評(píng)價(jià)的重大轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步提高內(nèi)控評(píng)價(jià)的科學(xué)性。（四）繼續(xù)深化員工違規(guī)違章積分管理。在強(qiáng)化我行現(xiàn)行員工違規(guī)違章積分管理同時(shí)，認(rèn)真總結(jié)柳州分行試行總行積分管理辦法的成功與不足，組織各行內(nèi)控合規(guī)部門管理人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)交流，爭(zhēng)取今年第四季度逐步在各二級(jí)分行推廣使用。（五）進(jìn)一步做好非現(xiàn)場(chǎng)基礎(chǔ)工作，有效開展非現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目。充分利用現(xiàn)有信息管理系統(tǒng)，及時(shí)采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，編制應(yīng)用軟件對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)加工處理，提高非現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋面。擬組織開展個(gè)人貸款分析；法人客戶不良貸款變化分析；新增貸款情況分析等非現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目。工商銀行廣西分行二00八年八月七日