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銀行風(fēng)險部個人工作總結(jié)及擴展資料-資料下載頁

2025-11-06 23:15本頁面
  

【正文】 。四、今后努力方向在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作x實際工作中遇到的種種困難。銀行風(fēng)險部個人工作總結(jié)4今年以來,我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機制實施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神,結(jié)合部門及條線工作重點,對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),完善制度建設(shè),加強全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,建立和完善案件防控的長效機制,防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下:(一)明確案防重點,制定工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理條線案件防控工作進行了專題部署,在對20xx案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上,擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃,嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容,始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時,為建立整改長效機制,加強和完善案件防控工作,我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。(二)建立責(zé)任體系,明確責(zé)任目標我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),總經(jīng)理室其他班子成員分別負責(zé)對口的二級部室、科室,各科經(jīng)理負責(zé)本科員工,一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負責(zé)人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標責(zé)任書(20xx)》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標,加強組織領(lǐng)導(dǎo),落實內(nèi)部責(zé)任追究機制。(三)定期實施案防日常工作檢查,開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)我部認真貫徹案防辦公室工作要求,按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。另外,為增強部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性,我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上,部門根據(jù)計劃安排,結(jié)合案防重點,每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,要求有針對性地加強案防知識學(xué)習(xí),以便更好地開展案防工作。(四)確定案防重點關(guān)注名單,加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關(guān)注機制。根據(jù)日常工作實踐,結(jié)合各項信貸檢查情況,對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位,建立了《重點關(guān)注名單》,梳理了重點關(guān)注風(fēng)險點,以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。(五)加強制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平20xx年以來,我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點,以案件防控為目標,加強制度建設(shè),進一步完善全流程管理。結(jié)合貸款新規(guī),完善我行制度,加強流程管控一是對20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范(20xx版)》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范(20xx版)》、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范(20xx版)》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理,規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,從制度及流程管控層面強化了案件風(fēng)險防控。二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見,下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關(guān)要求的通知》,提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的`通報》,要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見,進一步加強落實整改與自查自糾;高度重視貸款新規(guī),營造貸款合規(guī)文化;進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求;統(tǒng)一問責(zé)標準,加強內(nèi)部問責(zé)。四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī),加快落實“三項工作”的通知》,要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”,盡職開展貸款三查,嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向,防范信貸資金被挪用。同時,通知并要求強化貸后管理,加強資金流向的跟蹤檢查,防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,要進行實地賬務(wù)比對,核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致;及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。銀行風(fēng)險部個人工作總結(jié)5xx年是銀行風(fēng)險管理工作全面提升階段的開局之年,風(fēng)險管理部年初制定xx管理改革的總體思路,提出以“鞏固、精細、轉(zhuǎn)變”為原則,以“提高xx處理能力、強化xx風(fēng)險管控”作為工作重點,豐富xx管理手段,突出業(yè)務(wù)集中處理,強化內(nèi)控管理,提高服務(wù)水平,保障xx監(jiān)控工作效能,防范xx業(yè)務(wù)風(fēng)險,努力加強分行xx管理工作的轉(zhuǎn)變,向特色、主動、多維和輔導(dǎo)轉(zhuǎn)變。xx年,風(fēng)險管理部將繼續(xù)發(fā)揮保障、服務(wù)、風(fēng)險管控職能,打好“組合拳”,努力推進全行xx業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,為xx管理工作全面提升繼續(xù)努力?,F(xiàn)將xx年的工作總結(jié)和xx年工作計劃匯報如下:xx年工作總結(jié)一、人員合理配置,確保營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)正常運行xx主管是營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場組織者,是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者,是xx風(fēng)險的事中控制者,種種職責(zé)都說明xx主管在營業(yè)機構(gòu)的重要性,所以做好xx主管理的尤為重要。xx年風(fēng)險管理部制定了xx主管輪崗位方案,保障xx隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效,保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求;二是建立xx主管輪休制,避免休假高峰期軋堆休假,保障營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展,保證xx主管的正常休假,同時透過機動xx主管的輪替,作為xx主管的履職檢閱,發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯誤的做法,達到全行統(tǒng)一標準;三是做好營業(yè)機構(gòu)xx主管的補充和配備工作,協(xié)助xx主管做好支行的各項xx業(yè)務(wù)正常開展。二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位,確保各項業(yè)務(wù)操作合規(guī)新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后,業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞,其中首要的就是培訓(xùn)到不到位,所以培訓(xùn)工作很重要,風(fēng)險管理部認真梳理以往的培訓(xùn)方式,總結(jié)培訓(xùn)的效果,年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”,采取集中培訓(xùn)(每周xx主管和專職人員培訓(xùn)),分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)(由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機構(gòu)的xx人員),集中考核(由風(fēng)險管理部組織考試)的方式,以期達到各層級xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,確保具備履行本崗位職責(zé)的能力,以促進全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。三、業(yè)務(wù)集中上收,確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷,促進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型從3月份開始,總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項25種業(yè)務(wù)。為支行減負、為xx人員減壓,把風(fēng)險集中化,把業(yè)務(wù)流程化,把管理扁平化,讓柜面員工有機會、有時間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。截止目前已初步形成“網(wǎng)點全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局,逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運行、風(fēng)險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率,加強操作風(fēng)險事中防控,促進網(wǎng)點由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。業(yè)務(wù)集中上收,為支行減員13人,為對公人員減壓50%,為對公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險50%。四、創(chuàng)新風(fēng)險管控方式,提升營業(yè)機構(gòu)風(fēng)險防范水平為全面提升分行xx管理工作水平,有效控制基層行操作風(fēng)險,圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì),風(fēng)險管理部努力創(chuàng)新,通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險季刊”,通過下發(fā)“風(fēng)險警示書”,通過與風(fēng)險薄弱機構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險薄弱網(wǎng)點監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案防大會等方式,給營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人和xx主管提供參考,更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢,使xx人員增強風(fēng)險防范意識,保護自己,保護他人,保護全行不受風(fēng)險損失。為全行風(fēng)險管控文化。四、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合,構(gòu)建快捷模式,努力實現(xiàn)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準確率倍增,風(fēng)險管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”,“知識庫”,“問題庫”、“數(shù)據(jù)報表系統(tǒng)”,小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢,管理人員通過數(shù)據(jù)分析,填單平臺即提升了客戶的滿意度,提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量,還減少了xx人員的工作量,體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。xx年工作計劃風(fēng)險管理部xx的工作,要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能(為客戶做了什么、為前臺部門做了什么,為全行做了什么),體現(xiàn)培訓(xùn)職能(創(chuàng)新培訓(xùn)方式),體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能(加大聯(lián)動模式)。以精細管理提升制度執(zhí)行力,以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力,以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力。一、整合資源優(yōu)化配置按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見,結(jié)合xx的實際,對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分,將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心(清算中心和出納中心)、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心,并分別指定相應(yīng)的團隊負責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式,達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標,提高分行xx管理能力,有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。二、建章立制,提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團隊凝聚力編制分行風(fēng)險管理部管理手冊,通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn),明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé),建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機制和考核機制等八方面的要求,科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團隊,提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力,更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。根據(jù)學(xué)什么補什么的要求,各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,并嚴格執(zhí)行。三、打好組合拳優(yōu)化創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管理水平(一)培訓(xùn)+考核,提高員工業(yè)務(wù)知識水平,規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員(中心主管和xx主管)的培訓(xùn)模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改變內(nèi)容,用圖片代替文字,用圖表代替數(shù)字,使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,提高員工的`業(yè)務(wù)認知度。(二)監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,促使營業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一,員工操作驅(qū)于規(guī)范。改變檢查模式,加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。改善監(jiān)督方式,事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時,開展每周一個業(yè)務(wù)種類,討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等,逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。(三)風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析,努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。(五)科技+業(yè)務(wù),省時省力,改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作,深入網(wǎng)點一線,用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角,挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā),旨在進一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。四、專項活動,嚴控風(fēng)險重點一季度開展各條線部門問題的對照梳理,由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總,查找本中心或委派行存在的問題并加以整改;二季度“人人挖遺漏,處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動,組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險,組織評選“慧眼獎”,涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會演,對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析,以點促面,進一步加強“合規(guī)文化”建設(shè),切實強化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識;四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會,對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進行逐一分析討論。銀行風(fēng)險部個人工作總結(jié)6長期以來,銀行業(yè)都是一個高風(fēng)險的金融行業(yè),在經(jīng)營管理過程中時刻與風(fēng)險相伴,這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營放在首位,建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系,嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范,在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念,形成守法經(jīng)營的良好氛圍。但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題:部分員工守法合規(guī)意識淡薄,一些違規(guī)問題屢查屢犯,導(dǎo)致案件時有發(fā)生,給銀行自身帶來了極大的負面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出,違規(guī)經(jīng)營是造成風(fēng)險隱患的最主要原因?!笆妇胚`章”,有法不守,違規(guī)操作,監(jiān)督不力,都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞?!扒Ю镏?,潰于蟻穴”,縱觀銀行案件的形成與發(fā)生,大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的,沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們,要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生,就要有規(guī)章制度作保障,而制度的關(guān)鍵在于落實,不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調(diào):要切實防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴格落實各項規(guī)章制度,樹立職工合規(guī)操作的理念,才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章,達到在嚴格的規(guī)章制度面前無法犯罪,在健全的監(jiān)督機制下不能犯罪的效果。業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制,是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的39。逐漸發(fā)展,在追求控制三大風(fēng)險的過程中,另一個更加基本的風(fēng)險——合規(guī)風(fēng)險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用,合規(guī)風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則,也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。一、樹立合規(guī)經(jīng)營意識。首先,加強合規(guī)經(jīng)營,是防范操作風(fēng)險的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次,合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié),源于每個崗位的每位員工。因此,我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。第三,合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系(一)建立健全各項制度。沒有規(guī)矩不成方圓,制度是實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究,及時制訂或修訂。(二)認真執(zhí)行各項制度。
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