【正文】 )得分:2 學(xué)員答案 某柜員入帳時，沒有認(rèn)真核對屏幕界面輸入內(nèi)容，造成500萬的記帳差錯，指出該柜員違反的條款及應(yīng)給予的處分檔次。(2分)得分:2 學(xué)員答案，造成大額記帳差錯的 某營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員洪某臨時離崗，只將終端調(diào)至黑屏狀態(tài)，期間網(wǎng)點負(fù)責(zé)人黃某用其終端查詢客戶信息。指出責(zé)任人違反的條款及應(yīng)給予的處分檔次。(2分)得分:2 學(xué)員答案、輪休或工作調(diào)動，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的，未臨時簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的 某營業(yè)機(jī)構(gòu)通過支行客戶經(jīng)理楊某將建庫申請資料交給支行建庫操作員（裝資料的信封沒有封口），建庫操作員收到后將資料放入沒有上鎖的抽屜中，于次日取出資料審核無誤簽收后，通過楊某將申請表第二聯(lián)退回營業(yè)機(jī)構(gòu)。指出責(zé)任人違反的條款及應(yīng)給予的處分檔次。(2分)得分:2 學(xué)員答案，未按崗位制約建立、維護(hù)印鑒庫的 ，未按規(guī)定傳遞、保管預(yù)留印鑒卡的 在應(yīng)用CMS中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。（）(2分)得分:2 學(xué)員答案、CRM中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策、逃避上級行監(jiān)控或牟取個人私利的、交換的下列行為應(yīng)當(dāng)在違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理的是（）。(2分)得分:2 學(xué)員答案 ，已按業(yè)務(wù)操作流程操作，但以本行現(xiàn)有科技手段無法識別偽造變造證件、印章、票據(jù)等，形成風(fēng)險或損失的，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減少損失或主動賠償損失的未按規(guī)定（）、（）、（）庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。(2分)得分:2 學(xué)員答案 某行客戶經(jīng)理幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，使該筆貸款到期無法收回，我行貸款形成不良，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。(2分)得分:2 學(xué)員答案 19 按照總行規(guī)定，證券類信托計劃的資金劃款指令應(yīng)由總行托管部（上海分部）發(fā)出。某天，柜員小王直接接受了信托公司的劃款指令，并在未經(jīng)審核的情況下劃出了資金。以下哪幾項處分是錯誤的：(2分)得分:0 學(xué)員答案 一般員工，是指除（）以外的其他員工。(2分)得分:2 學(xué)員答案 、分行部門負(fù)責(zé)人三、判斷題(20 道，共 20 分)1 代客戶辦理業(yè)務(wù)并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[錯誤] 2 未按規(guī)定核對發(fā)報回條和報文密押的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 3 以未經(jīng)審核或?qū)徍瞬缓细竦脑紤{證為依據(jù)記賬，或財務(wù)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。(1分)得分:1學(xué)員答案:[錯誤] 4 柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員解除勞動合同處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[錯誤] 5 被取消高級管理人員任職資格的高管人員，處分期滿后不得參加高級管理人員崗位職務(wù)競聘。(1分)得分:1學(xué)員答案:[錯誤] 6 柜員未按規(guī)定碰箱，或營業(yè)終了柜員現(xiàn)金箱未由本人和運(yùn)營主管（或運(yùn)營主管授權(quán)人）雙人核對、上鎖的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 7 玩忽職守，造成大額記帳差錯的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[錯誤] 8 辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變造支票等票據(jù)影像信息的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[錯誤] 9 一般員工，是指除領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主管人員以外的其他員工。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 10 對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[錯誤] 11 無正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗，經(jīng)批評教育無效，一個月內(nèi)累計5次或半年內(nèi)累計15次的(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 12 《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》所稱違規(guī)行為是指本行員工違反國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 13 管庫員未執(zhí)行雙人操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[錯誤] 14 在賬戶管理中，未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。(1分)得分:1學(xué)員答案:[錯誤] 15 某行開出的信用證不及時記賬、對賬和漏記賬，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 16 在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)危瑢?dǎo)致資金被騙案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 17 復(fù)審期間不停止原處理決定的執(zhí)行(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 18 某行現(xiàn)金庫管員A將庫房密碼告之庫管員B，庫管員B乘機(jī)盜取庫房現(xiàn)金后潛逃。該行決定對A作警告處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[錯誤] 19 在辦理票據(jù)交換業(yè)務(wù)中，提出借方票據(jù)未堅持收妥進(jìn)賬，貸方票據(jù)未堅持“先借后貸”的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[正確] 20 某柜員私自代客戶保管借記卡，以幫助客戶認(rèn)購基金，該情況應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員解除勞動合同處分。(1分)得分:1 學(xué)員答案:[錯誤]