【正文】 第四篇：內(nèi)控和案防正陽(yáng)縣聯(lián)社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[2011]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開(kāi)展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：一、準(zhǔn)備階段為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于2011年8月8日召集各社主任召開(kāi)了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。二、學(xué)習(xí)階段在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。三、自查自糾階段在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。通過(guò)自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題：（一）憑證管理不合規(guī)。（二）列支辦公用品無(wú)清單。信貸方面存在的問(wèn)題：（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。（二）貸款手續(xù)不齊全。（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問(wèn)題。以上問(wèn)題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺(jué)抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)員工的工作積極性；三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。正陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二0一一年九月二十二日第五篇：內(nèi)控案防學(xué)習(xí)體會(huì)內(nèi)控和案防學(xué)習(xí)體會(huì)一是要樹(shù)立內(nèi)控案防意識(shí)。銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，內(nèi)控制度便是基石。作為前臺(tái)一線員工，應(yīng)該樹(shù)立內(nèi)控案防意識(shí)，這種意識(shí)不僅僅是被動(dòng)的，制度要求我們應(yīng)該怎樣做，什么不該做，而更應(yīng)該是主動(dòng)地意識(shí)，主動(dòng)去了解崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，主動(dòng)去發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度和環(huán)節(jié)中存在的問(wèn)題，主動(dòng)去了解本崗位以外的其他崗位的制度要求和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，只有這樣，才能讓自己真正樹(shù)立內(nèi)控案防意識(shí)，真正讓內(nèi)控進(jìn)入每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中。結(jié)合自身崗位總結(jié)。我的崗位是會(huì)計(jì)前臺(tái)，主要負(fù)責(zé)各種支付結(jié)算工具的記賬工作；對(duì)公帳戶開(kāi)戶﹑銷戶﹑變更的經(jīng)辦；網(wǎng)銀開(kāi)銷戶和特殊業(yè)務(wù)；詢證函的開(kāi)立；ATM和保險(xiǎn)柜的鑰匙管理。結(jié)合自身崗位，分類來(lái)說(shuō)，網(wǎng)銀開(kāi)戶走賬，對(duì)公帳戶開(kāi)戶和大額資金走賬是風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。網(wǎng)銀類業(yè)務(wù)：在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)激活的各種申請(qǐng)時(shí)，我都會(huì)在收到有申請(qǐng)內(nèi)容且客戶簽章齊全的紙質(zhì)激活申請(qǐng)表后再受理企業(yè)操作員的激活；在信貸資金上賬時(shí)要求出具《限制通知書》，堅(jiān)持網(wǎng)銀密碼雙人銷毀，做好網(wǎng)銀業(yè)務(wù)登記記錄。作為支行網(wǎng)銀落地員，我嚴(yán)格按照落地相關(guān)規(guī)定操作，特別是在業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理時(shí)，按照規(guī)定填報(bào)申請(qǐng)審批表待總行審批后規(guī)范處理。對(duì)公帳戶的開(kāi)立：此類業(yè)務(wù)是會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中最大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在經(jīng)辦對(duì)公帳戶開(kāi)立時(shí)，我都會(huì)在后臺(tái)審核開(kāi)戶資料后，再審核相關(guān)資料，特別是原件和復(fù)印件是否一致，認(rèn)真識(shí)別客戶和單位經(jīng)辦人，做到了解客戶，與客戶簽訂“人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議”，對(duì)新開(kāi)立的賬戶按規(guī)定執(zhí)行“三日生效”付款制度。嚴(yán)格執(zhí)行大額走賬制度。對(duì)新開(kāi)立的單位存款帳戶，要求單位填寫“銀信通申請(qǐng)表”，以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人，使其知曉單位的資金走向。對(duì)100萬(wàn)及以上的單位大額走賬，嚴(yán)格執(zhí)行雙人熱線查證制度，保證客戶的資金安全。黃克