【正文】 按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處________罰款。（D）A、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上5000元以下；C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上200萬元以下。170、對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由________作出。（A）A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機關(guān)。17金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機構(gòu)洗錢的，原則上處________罰款。（C）A、10萬元；B、50萬元；C、100萬元； D、200萬元。17美國反洗錢法律體系的核心是________。（B）A、愛國者法令； B、1970年銀行保密法；C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。17以下外匯資金交易金融機構(gòu)需要及時進行核查的是 _____。（A）A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣；B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁；D、經(jīng)營B股的證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。172004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（C）A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。17居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處________罰款。（B）A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。17公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___ _____。(c)A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。17對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B)A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。17居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)________。(B)A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境許可證》； C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。17負責對金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是 ________。（B）A、中國人民銀行；B、國家外匯管理局；C、銀監(jiān)局；D、金融機構(gòu)上級部門。180、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起________內(nèi)報當?shù)毓簿植⒊彤數(shù)赝鈪R局。（C）A、當日； B、2日；C、3日； D、5日。18以下行為屬于套匯的是________。（C）A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外；B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當以外匯支付的進口貨款；D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。18按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。境內(nèi)機構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算的，可處________罰款。（A）A、不超過違法金額等值； B、違法金額30％以上1倍以下；C、違法金額1倍以上3倍以下； D、違法金額1倍以上5倍以下。18境內(nèi)機構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處________的罰款。（C）A、1萬元以上3萬元以下； B、10萬元以上30萬元以下； C、5萬元以上30萬元以下； D、10萬元以上50萬元以下。18《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自________開始實施？（B）A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；C、2000年4月20日；D、2001年4月1日。18最早對洗錢進行法律控制的國家是________。（D）A、英國；B、意大利；C、法國；D、美國。18我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機關(guān)是________。(C)A、商業(yè)銀行總行； B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會。18郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理?(D)A、存款賬戶；B、儲蓄賬戶；C、單位銀行結(jié)算賬戶；D、個人銀行結(jié)算賬戶。18單位通知存款每次支取的最低金額為。（B）A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元 18我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法； C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。190、銀行匯票的提示付款為（A）A、一個月B、十天C、六個月D、兩個月19銀行匯票專用章由會計結(jié)算部根據(jù)需要確定刻制數(shù)量，報當?shù)厝嗣胥y行中心支行核準后，由（A）匯總統(tǒng)一向人民銀行總行申請刻制。19下列各項中，無需提示承兌的匯票是。（C）A 見票后定期付款的匯票B 定日付款的匯票C 見票即付的匯票D 出票后定期付款的匯票19承兌銀行對銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能足額交存票款的不足部分應(yīng)如何計收利息。（B）A、按同期人民銀行規(guī)定的貸款利率計收利息 B、按日利率萬分之五計收利息C、按同期人民銀行規(guī)定的再貸款利率計收利息 D、按同期人民銀行規(guī)定的存款利率計收利息19信用卡個人卡的持卡人可為其配偶及年滿18歲的親屬申領(lǐng)附屬卡的張數(shù)最多不得超過(B)A、1張B、9張C、60張D、2張19信用卡單位卡用于商品交易、勞務(wù)供應(yīng)結(jié)算的款項不得超過（B）A、1萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元19信用卡透支期限最長不得超過（A）A、60天B、30天C、10天D、90天19信用卡透支利息自簽單日或銀行記賬日起15日內(nèi)按日息（B）A、萬分之一 B、萬分之五 C、萬分之十D、萬分之十 19可辦理匯款撤銷的情況是（A）A、匯款人對匯出銀行尚未匯出的款項 B、匯款人對匯出銀行已經(jīng)匯出的款項C、匯入銀行退回的款項 D、轉(zhuǎn)匯銀行根據(jù)匯款人的申請19匯入銀行對于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過多久無法交付的匯款，應(yīng)主動辦理退匯。（C）A、一個星期B、一個月C、二個月D、三個月200、某商業(yè)銀行于2008年4月19日辦理一份銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，票據(jù)金額人民幣壹佰萬元整，于2008年5月19日到期，承兌人為異地某工行，%，則應(yīng)收取的貼現(xiàn)利息為（D）A、2900B、2800C、3100D、3300 中國建設(shè)銀行柜面考試試題及答案一、單項選擇題按照制度規(guī)定，辦理外幣業(yè)務(wù)的網(wǎng)點必須配備的出納機具是（D）。 新建、改（擴）建的金庫必須經(jīng)（A）出納、保衛(wèi)管理部門驗收合格批復(fù)后方可啟用。 現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)必須由（B）名解款員辦理。營業(yè)機構(gòu)提取和交存現(xiàn)金須經(jīng)（C）批準。營業(yè)終了尾箱必須（C）。收繳假人民幣，對臨柜人員的獎勵為假幣金額的（A）。%10%%15%%20%%20%現(xiàn)金差錯率應(yīng)控制在（D）之內(nèi)。某支行受理一客戶申請掛失兩張支票，經(jīng)審查符合掛失規(guī)定，票面金額分別為10000元、2000元，問應(yīng)收手續(xù)費多少？（C）A、10元B、12元C、15元D、60元沈陽某支行2004年2月2日接收一筆電匯，收款人賬號為我行開戶單位賬號，但收款人名稱不符，當日發(fā)出查詢，次日未收到查復(fù)，2月3日如何處理？（D）A、2月3日不做處理，待查復(fù)后再處理；B、將此款項入到我行開戶單位賬戶內(nèi)； C、做退匯處理； D、掛到“3140待處理結(jié)算款項”科目中，待查復(fù)后再處理。銀行承兌匯票到期，若企業(yè)存款賬戶余額不足，則到期日銀行從以下賬戶扣款的順序？（C）A活期存款賬戶、保證金賬戶、應(yīng)解匯款B保證金賬戶、活期存款賬戶、逾期貸款 C活期存款賬戶、保證金賬戶、逾期貸款D保證金賬戶、活期存款賬戶、應(yīng)解匯款1已納入損益的應(yīng)收未收貸款利息，在其貸款本金或應(yīng)收利息逾期超過（C）天（不含）以后，應(yīng)及時沖減利息收入。1國債發(fā)行和兌付手續(xù)費收入應(yīng)在（B）科目核算。1辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人在所提供材料審核無誤后，應(yīng)在協(xié)助凍結(jié)存款通知書回執(zhí)聯(lián)上寫明情況并加蓋（C）交執(zhí)法人員。1我國（D）規(guī)定，“國家保護公民的儲蓄所有權(quán)”。A．商業(yè)銀行法B．人民銀行法C．民法D．憲法1外幣定期存款的起存金額為一般不低于人民幣（C）元的等值外幣。C．100D．5001儲蓄所一次領(lǐng)用其它重要單證，一般以本所（D）天簽發(fā)量為限。A、七B、十C、十五D、三十1根據(jù)國家有關(guān)文件規(guī)定，實行個人存款帳戶實名制的時間是（B）。A．1999年4月1日B．2000年4月1日C．1999年11月1日D．2000年11月1日（D）1銀行辦理結(jié)算向外發(fā)出的結(jié)算憑證，必須于(A)寄發(fā)。營業(yè)網(wǎng)點遇節(jié)假日變更營業(yè)時間，應(yīng)提前（B）對外張貼“營業(yè)時間變更通知”，以方便客戶辦理業(yè)務(wù)。A一天B 兩天C三天D五天2解答客戶業(yè)務(wù)咨詢，禁止說：“不知道”、“不清楚”、“不歸我管”等帶“不”字的語言，對于確實不知道或辦不了的問題，應(yīng)該按照（C）的要求去處理。A、“柜面服務(wù)技巧實用手冊” B、“中國建設(shè)銀行服務(wù)準則” C、“首問負責制”D、業(yè)務(wù)制度2按照有關(guān)規(guī)定要求，職工提取住房公積金賬戶內(nèi)的存儲余額，所在單位應(yīng)當予以核實，并出具提取證明。然后職工應(yīng)持提取證明向住房公積金管理中心申請?zhí)崛∽》抗e金。住房公積金管理中心在受理申請之日起（A）日內(nèi)給予準予提取或者不準提取的決定，并通知申請人；準予提取的，再到委托銀行辦理支付手續(xù)。A、3 B、7C、15 D、302客戶辦理“銀證通”后，當日交易資金(D)時間回到銀行卡內(nèi)。:00股市停盤:00銀行網(wǎng)點停業(yè):00開盤前 :00銀行結(jié)賬2單位購買銀行匯票申請書一次最多出售（D），并在每聯(lián)匯票申請書上加蓋開戶銀行名章及存款人賬號。A、一張B、五張C、十張D、一本2工、農(nóng)、中、建之間代理銀行匯票查詢手續(xù)費每筆按（C）收取。2目前建行開辦的個人消費貸款業(yè)務(wù)中只允許（B）辦理貸款展期業(yè)務(wù)。 2當客戶對柜員收繳假幣提出異議且經(jīng)過耐心詳細講解后仍有異議時，應(yīng)告知客戶自收繳之日起三個工作日內(nèi)持《假幣收繳憑證》直接或通過我行收繳單位向（C）提出書面鑒定申請。A人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)C人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)D上級主管部門2某中心庫有兩名管庫員甲和乙，丙曾經(jīng)臨時頂替過甲管庫員的班，則下列敘述正確的是（D）。2領(lǐng)取票樣時，應(yīng)指定專人辦理簽收手續(xù)，登記（B）登記簿，并納入會計表外核算，專夾入庫保管。人行分支機構(gòu)和人行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)自受理假幣鑒定之日起（D）個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限完成的，可延長至（D）個工作日的，必須以書面形式說明原因。A、3，7B、7，15C、10，20D、15，303金融機構(gòu)對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記簿。金融機構(gòu)收繳的假幣，每季末解繳（A），由（A）統(tǒng)一銷毀，任何部門不得自行處理。A、中國人民銀行當?shù)胤种校袊嗣胥y行；B、中國建設(shè)銀行當?shù)胤种校袊ㄔO(shè)銀 C、中國建設(shè)銀行一級分行，中國建設(shè)銀行；D、人民銀行指定鑒別機構(gòu)，中國人民銀行。3柜員在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（D）張（枚）（含張、枚）以上、假外幣（D）張（枚）（含張、枚）以上的；屬于利用新的造假手段制造假幣的；有制造販賣假幣線索的；持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的，立即報告公安機關(guān)，并提供有關(guān)線索。A、10，5B、10，10C、5，5D、20，103第四套人民幣（C）種票面；第五套人民幣（C）種票面。A、7，7B、7，9C、9，7D、9，93下面關(guān)于單位通知存款部分支取處理的敘述正確的是（C）A、通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的（50萬元），需重新填寫《通知存款開戶證實書》，從原支取日計算存期；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息。B、通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的（50萬元），需重新填寫《通知存款開戶證實書》，從原開戶日計算存期；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，按開戶日約定利率計息。C、通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的（50萬元），需重新填寫《通知存款開戶證實書》，從原開戶日計算存期；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息。D、通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的（50萬元），需重新填寫《通知存款開戶證實書》，從原開戶日計算存期；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，按清戶日掛牌公告的通知存款利率計息。3單位協(xié)定存款的期限由客戶與銀行在《協(xié)定存款合同》中約定，最長不超過（C），到期時任何一方?jīng)]有提出終止或修改合同，即視為自動延期。A、半年B、半年（含半年）C、1年(含1年)D、三個月3單位協(xié)定存款基本存款額度以內(nèi)的存款按結(jié)息日中國人民銀行規(guī)定的（