【正文】 理部）組 員： xx（理賠中心）xx（客戶服務(wù)部）xx（銷售管理部）二、自查工作內(nèi)容及結(jié)果由于xx目前沒有xx壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，因此暫無開展相互代理業(yè)務(wù)，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)的通知》開展。自查內(nèi)容主要針對(duì)自評(píng)表中《關(guān)于印發(fā)的通知》的六項(xiàng)內(nèi)容開展檢查工作。（一）與代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的完整性2010年9月1日后，xx分公司使用的是省公司統(tǒng)一的兼業(yè)代理合同版本，其中對(duì)代理業(yè)務(wù)險(xiǎn)種、代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)算辦法、代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算專用賬戶等內(nèi)容均有列明。2011年11月開始，按照保監(jiān)局要求，各兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)正在申請(qǐng)新的財(cái)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)專用賬戶，此項(xiàng)工作還未全部完成。整改措施：xx市分公司財(cái)務(wù)中心要求12月底前完成此項(xiàng)工作。自評(píng)分為18分。（二）與代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的合規(guī)性目前，所有保險(xiǎn)代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機(jī)構(gòu)與中介簽訂合同的現(xiàn)象。自評(píng)分為10分。（三）與銀郵類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的完整性河源市分公司按照省公司要求，按時(shí)向省保監(jiān)局上報(bào)《公司保險(xiǎn)代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內(nèi)容。自評(píng)分為10分。（四）與銀郵類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的完整性銀郵類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的協(xié)議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當(dāng)?shù)劂y行簽訂，網(wǎng)點(diǎn)清單都有，但兼業(yè)代理許可證使用的是總行的。整改措施：目前要求合作經(jīng)營單位將各網(wǎng)點(diǎn)的兼業(yè)代理許可證復(fù)印件全部收集留存。自評(píng)分為18分。（五）《公司保險(xiǎn)代理合同基本要素一覽表》報(bào)送的及時(shí)性和完整性xx市分公司按照省公司要求，按時(shí)向省保監(jiān)局上報(bào)《公司保險(xiǎn)代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內(nèi)容。自評(píng)分為20分。（六）《公司保險(xiǎn)代理合同明細(xì)表》報(bào)送的及時(shí)性和完整性 xx市公司能按照要求按時(shí)向省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送明細(xì)表，并包括表中列明的各項(xiàng)內(nèi)容。自評(píng)分為20分。（七）保險(xiǎn)營銷員管理系統(tǒng)更新的及時(shí)性xx市分公司在與保險(xiǎn)營銷員簽訂保險(xiǎn)代理合同的5個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)對(duì)該營銷員的信息進(jìn)行了登記。通過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時(shí)在營銷員管理系統(tǒng)中進(jìn)行登記。自評(píng)分為10分。整改措施：要求在12月12日內(nèi)，各經(jīng)營單位組訓(xùn)必須將已經(jīng)離職的銷售人員及時(shí)上報(bào)，并在系統(tǒng)中進(jìn)行登記。二〇一一年十二月八日篇四：郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告為落實(shí)集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：業(yè)務(wù)開辦逐級(jí)授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級(jí)授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患代理保險(xiǎn)人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險(xiǎn)系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險(xiǎn)投保提示》當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險(xiǎn)公司投保時(shí)按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》、《人身保險(xiǎn)投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對(duì)于投保人與被保險(xiǎn)人不是同一人的，要求提供被保險(xiǎn)人的有效身份證件不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時(shí)上繳后督，并留存交接記錄1擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料1建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄1建立了客戶臺(tái)帳1填寫的客戶信息真實(shí)有效，1操作員密碼定期修改，不使用他人工號(hào)辦理業(yè)務(wù)，1系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)1網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號(hào)使用，留存憑證量不超限1按規(guī)定進(jìn)行單證的請(qǐng)領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄1嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費(fèi)、結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)收入全額入賬設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺(tái)帳和財(cái)務(wù)賬薄記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)2不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金的行為2不存在直接收取保險(xiǎn)公司好處費(fèi)和手續(xù)費(fèi)之外的任何費(fèi)用務(wù)自查報(bào)告》《郵政代理保險(xiǎn)業(yè)篇五：關(guān)于開展保險(xiǎn)專業(yè)代理公司自查自糾和國 監(jiān) 浙 監(jiān) 局 公 文 中 保 會(huì) 江 管 辦 室 件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝2012﹞30 號(hào)關(guān)于開展保險(xiǎn)專業(yè)代理公司自查自糾和 清理整頓工作的通知各省級(jí)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)： 為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險(xiǎn) 代理市場小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展 2012 年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查 和保險(xiǎn)代理市場清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[2012]3 號(hào)）精神，我局決定對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理市場進(jìn)行清理整頓。清理整 頓分為自查自糾、機(jī)構(gòu)清理兩個(gè)階段。將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、自查自糾（一）自查自糾范圍 自查范圍為 2011 年和 2012 年 13 月轄內(nèi)各省級(jí)保險(xiǎn)專 業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。（二）自查自糾內(nèi)容 自查自糾內(nèi)容 自查自糾 公司基本情況。1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時(shí)效、職業(yè)保 險(xiǎn)、保證金繳存等內(nèi)容。2．存在的問題。存在的問題。（1）是否存在為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；（2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；（3）是否存在挪用侵占保費(fèi)、保險(xiǎn)金的行為；（4）是否存在不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為；（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；（6）是否存在其他擾亂保險(xiǎn)市場正常秩序、侵害保險(xiǎn) 消費(fèi)者利益的行為；二、機(jī)構(gòu)清理（一）清理標(biāo)準(zhǔn) 、非法 套取資金的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)； 、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險(xiǎn)專業(yè)代 理機(jī)構(gòu)； ； 、名存實(shí)亡的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)； 、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。（二）清理實(shí)施 根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[2012]3 號(hào)文精神，對(duì) 部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對(duì)象的機(jī)構(gòu)，開展 現(xiàn)場檢查，并依法實(shí)施清理。三、工作要求（一）認(rèn)真開展自查。各公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重 視，按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則，組織各級(jí)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當(dāng)針對(duì)存在的問題和清理重 點(diǎn)，逐條逐項(xiàng)開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和 經(jīng)營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。（二）制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認(rèn) 真制定整改方案，明確整改目標(biāo)和進(jìn)度，細(xì)化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實(shí)可行、科學(xué)有效。（三）實(shí)施整改并提交相關(guān)報(bào)告。第五篇：保險(xiǎn)代理合同保險(xiǎn)代理合同被代理方：中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司運(yùn)城市分公司鹽湖營銷服務(wù)部(以下簡稱甲方）代理方： 運(yùn)城民航機(jī)場有限公司（以下簡稱乙方）根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》及有關(guān)法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)平等協(xié)商達(dá)成一致，簽訂本合同。第一條 甲方委托乙方代理航空旅客意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，乙方在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，以甲方的名義為甲方代理航空旅客意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第二條 代理地域范圍乙方為甲方在甲方經(jīng)營區(qū)域內(nèi)代理航空旅客意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第三條 代理業(yè)務(wù)范圍（一）甲方授權(quán)乙方代理航空旅客意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（二）乙方為甲方代理的航空旅客意外傷害保險(xiǎn)為定額保單。（三）乙方為甲方在本條（一）、（二）款規(guī)定的險(xiǎn)種及承保限額內(nèi)代理展業(yè)。（四）乙方應(yīng)使用甲方提供的標(biāo)準(zhǔn)格式保單。對(duì)于該標(biāo)準(zhǔn)格式保單乙方無最終條款解釋權(quán)、出具批單處理權(quán)、查勘定損理賠權(quán)。第四條 責(zé)任范圍（一）乙方在本合同中甲方的授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的保險(xiǎn)責(zé)任和法律責(zé)任由甲方承擔(dān)。（二）甲方有下列行為之一者，乙方有權(quán)立即書面通知甲方解除本合同，由此造成的經(jīng)濟(jì)損失和責(zé)任由甲方承擔(dān)。1．甲方不按合同約定支付手續(xù)費(fèi)的；2．甲方在授權(quán)乙方為其代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的過程中有損害代理人、被保險(xiǎn)人利益的行為；3．甲方在乙方為其代理的業(yè)務(wù)出險(xiǎn)時(shí)，不能及時(shí)理賠，并按規(guī)定賠付；4．甲方在處理乙方代理業(yè)務(wù)的賠付時(shí)，有假賠案等欺詐行為。（三）乙方有下列行為之一者甲方有權(quán)立即書面通知乙方解除本合同，由此造成的經(jīng)濟(jì)損失和責(zé)任由乙方承擔(dān)。1． 乙方超越本合同中甲方的授權(quán)范圍，而事后又未經(jīng)甲方以書面形式追認(rèn)；2． 乙方通過代理權(quán)的行使損害投保人、被保險(xiǎn)人利益；3． 乙方與被保險(xiǎn)人或其他第三方隱瞞重大事項(xiàng)欺騙甲方；4． 乙方不按合同約定劃繳保險(xiǎn)費(fèi)的。第五條 保險(xiǎn)費(fèi)的劃繳方式和期限乙方為甲方收取的保險(xiǎn)費(fèi)每月結(jié)算一次。第六條 代理手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)和支付方式（一）甲方根據(jù)乙方代理航空旅客意外傷害保險(xiǎn)的險(xiǎn)種，按國家財(cái)政部、保監(jiān)會(huì)的規(guī)定支付代理手續(xù)費(fèi)為30%。（二）手續(xù)費(fèi)每月結(jié)算一次。第七條 雙方的權(quán)利和義務(wù)（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)1．甲方享有下列權(quán)利：（1）在簽發(fā)保險(xiǎn)單前，甲方對(duì)乙方在授權(quán)內(nèi)范圍代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有最后確認(rèn)權(quán)。（2）有權(quán)要求乙方為甲方保守商業(yè)秘密。（3）有權(quán)要求乙方在從事代理業(yè)務(wù)中遵守最大誠信原則，履行告知義務(wù)。2．甲方應(yīng)盡下列義務(wù)：（1）甲方應(yīng)為乙方提供相關(guān)代理業(yè)務(wù)所需的宣傳材料、業(yè)務(wù)單證、條款等必要的用品。（2）甲方應(yīng)根據(jù)乙方代理保險(xiǎn)費(fèi)的實(shí)際數(shù)額按規(guī)定付給乙方代理手續(xù)費(fèi)。（3）甲方應(yīng)積極協(xié)助乙方建立相關(guān)代理業(yè)務(wù)所需的各種帳簿、報(bào)表。（4）對(duì)于乙方反映的問題，甲方要積極協(xié)助解決，提供必要的幫助，對(duì)于乙方提出的合理化建議，甲方要認(rèn)真聽取，積極采納，促進(jìn)代理工作發(fā)展。（5）甲方應(yīng)為乙方保守商業(yè)秘密。（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)1．乙方享有下列權(quán)利：（1）有權(quán)要求甲方提供相關(guān)的條款、單證、業(yè)務(wù)資料等。（2）有權(quán)要求甲方按合同規(guī)定支付代理手續(xù)費(fèi)。（3）有權(quán)要求甲方為乙方保守商業(yè)秘密。（4）有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)代理工作及甲乙雙方相關(guān)的一些工作提出各種合理化建議，并有權(quán)向甲方上級(jí)單位及國家保險(xiǎn)監(jiān)管部門反映。2．乙方應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù)：（1）乙方應(yīng)將收取的保險(xiǎn)費(fèi)，按規(guī)定結(jié)算。（2）乙方應(yīng)按甲方提供的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率、單證、實(shí)務(wù)等有關(guān)規(guī)定代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并妥善保管甲方提供的單證、資料。（3）乙方在代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循“最大誠信”原則，履行告知義務(wù)。（4）乙方應(yīng)為甲方保守商業(yè)秘密。（5）乙方應(yīng)協(xié)助甲方為保戶做好防災(zāi)防損工作，協(xié)助甲方做好勘查理賠工作。第八條 合同有效期（一）本合同有效期為 3 年，自合同簽字之日起計(jì)算。（二）本合同期滿前30天內(nèi)，甲乙雙方如愿繼續(xù)保持代理關(guān)系，應(yīng)重新簽訂代理合同。第九條 合同的變更在合同有效期內(nèi)，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商同意，可對(duì)本合同的有關(guān)內(nèi)容以書面形式進(jìn)行變更。第十條 代理合同的終止及其效力在本合同有效期內(nèi)，甲乙任何一方要求解除合同，應(yīng)提前30天書面通知對(duì)方，雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議，代理合同即告解除。第十一條 違約責(zé)任（一）甲乙雙方應(yīng)共同遵守本合同，如有違約應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。（二）甲方不按規(guī)定將代理手續(xù)費(fèi)支付給乙方，經(jīng)乙方促告仍未在規(guī)定期限內(nèi)劃繳的，除應(yīng)如數(shù)劃轉(zhuǎn)外，還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)利息。（三）乙方不按規(guī)定劃繳保險(xiǎn)費(fèi)、儲(chǔ)金，經(jīng)甲方促告仍未在規(guī)定期限內(nèi)劃繳的，除應(yīng)如數(shù)劃繳保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)儲(chǔ)金外，還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)利息。第十二條 爭議處理甲乙雙方就本合同發(fā)生爭議，要及時(shí)協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商不能解決時(shí)，可提請(qǐng)仲裁或訴訟。第十三條 附則（一）本合同一式貮份。甲乙雙方各執(zhí)一份。（二）本合同自簽字之日起生效。甲方：（蓋章）乙方：（蓋章）負(fù)責(zé)人簽字：負(fù)責(zé)人簽字：年月日年月日