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2024-11-05 07:07本頁面
【正文】 競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風險的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。二、我承諾嚴格執(zhí)行崗位“九禁”制度嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人使用的業(yè)務印章、私章、空白重要憑證交與他人使用。嚴禁假作廢、假遺失空白重要憑證、有價單證、抵質(zhì)押品。嚴禁亂用或在無真實會計記錄的業(yè)務憑證、檔案上使用各類業(yè)務印章；嚴禁預先在空白重要憑證及有價單證上蓋章。嚴禁出具虛假回單、存款證明、存折、存單等；嚴禁挪用、截留銀行或客戶資金。嚴禁員工操作本人賬戶（查詢除外）；嚴禁“虛存實取”或“虛存虛取”辦理業(yè)務；嚴禁用個人賬戶過渡客戶資金；嚴禁臨柜人員將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)域；嚴禁柜員臨時離柜時不簽退終端畫面。嚴禁客戶不在場情況下受理銀行內(nèi)部員工代理客戶填制的憑證，如特殊情況代理客戶填制的憑證，且相關(guān)憑證必須經(jīng)客戶逐張簽字確認；嚴禁將本人或親屬的各類存折、卡帶入現(xiàn)金區(qū)前臺；嚴禁單人接、送現(xiàn)金尾箱；嚴禁早晚裝開想單人開箱，不雙人各自計數(shù)會同清點；嚴禁庫管員尾箱鑰匙不分管；嚴禁營業(yè)期間中午休息不進行現(xiàn)金軋帳；嚴禁5萬以上現(xiàn)金付款不換人審核記賬憑證金額并進行卡把復點；未經(jīng)主管（含）以上人員審批，嚴禁柜員跳號使用本人保管的空白重要憑證（含卡、折）和有價單證。嚴禁單人辦理自助設備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝卸鈔手續(xù)；嚴禁同一人管理同一自助設備的鑰匙和密碼；嚴禁鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍沿用原密碼；嚴禁自助設備鑰匙使用完畢后，不按照規(guī)定入庫（柜）管理。嚴禁柜面人員工作調(diào)動或其他原因離職、崗位輪換等；嚴禁不在上級人員或其授權(quán)人員的監(jiān)督下辦理交接手續(xù)。嚴禁發(fā)生短款、空庫、長款，嚴禁隱匿不報，嚴禁以長補短；嚴禁以白條或各種票據(jù)抵庫。三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習慣要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業(yè)務的推廣就會催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時不關(guān)注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執(zhí)行各項制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務，善于提出對異常業(yè)務處理的疑問。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，希望此后還有更多這樣的學習機會。
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