“內控防案,從我做起”學習心得體會-資料下載頁
2025-10-19 20:34本頁面
【正文】 月初及時與客戶對賬，對賬率達到95％，重點賬戶對賬率達到100％。客戶支付大額現(xiàn)金或轉賬的及時進行雙熱線查證。十五、績效考核根據總行下達的工作目標，為發(fā)揮激勵機制對業(yè)務發(fā)展的推動作用，調動員工的工作積極性，成立了以副行長為組長的考核小組建立以存款為重點的考核制度。月考核月兌現(xiàn)。對有特別貢獻的員工，拿出一部分費用進行獎勵。十六、請銷假制度員工請假必須填寫請假條，請假時間長短由具有相應權限的負責人審批。需報總行從事部門備案的，上報備案。十七、營業(yè)室出入規(guī)定非本支行人員禁止入內，本行人員無工作需要限制入內。緩沖門鑰匙指定會計主管保管。十八、賬戶管理建立印鑒卡登記簿，根據開銷戶或賬戶變更及時更換印鑒卡。嚴格按照賬戶管理規(guī)定進行開戶并完善申報手續(xù)，賬戶由專人申報，申報材料由專人保管。嚴禁多頭開戶。十九、反洗錢管理設置反洗錢報告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報會計財務部。二十、交接制度建立人員變動交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動的，或有請假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲蓄人員交接建立有庫存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。二十一、安全保衛(wèi)在落實好“四防二?！钡墓ぷ骰A上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應急預案并進行實質性演練。對各項設施進行檢查。包括：門窗安裝的防護欄、緩沖門、錄像、110報警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。第五篇：內控案防學習體會內控和案防學習體會一是要樹立內控案防意識。銀行是經營風險的行業(yè)，內控制度便是基石。作為前臺一線員工，應該樹立內控案防意識，這種意識不僅僅是被動的，制度要求我們應該怎樣做，什么不該做，而更應該是主動地意識，主動去了解崗位風險點，主動去發(fā)現(xiàn)內控制度和環(huán)節(jié)中存在的問題，主動去了解本崗位以外的其他崗位的制度要求和風險點，只有這樣，才能讓自己真正樹立內控案防意識，真正讓內控進入每一筆業(yè)務當中。結合自身崗位總結。我的崗位是會計前臺，主要負責各種支付結算工具的記賬工作；對公帳戶開戶﹑銷戶﹑變更的經辦；網銀開銷戶和特殊業(yè)務；詢證函的開立；ATM和保險柜的鑰匙管理。結合自身崗位，分類來說，網銀開戶走賬，對公帳戶開戶和大額資金走賬是風險點較大的業(yè)務環(huán)節(jié)。網銀類業(yè)務：在辦理網銀業(yè)務激活的各種申請時，我都會在收到有申請內容且客戶簽章齊全的紙質激活申請表后再受理企業(yè)操作員的激活；在信貸資金上賬時要求出具《限制通知書》，堅持網銀密碼雙人銷毀，做好網銀業(yè)務登記記錄。作為支行網銀落地員，我嚴格按照落地相關規(guī)定操作，特別是在業(yè)務差錯處理時，按照規(guī)定填報申請審批表待總行審批后規(guī)范處理。對公帳戶的開立：此類業(yè)務是會計業(yè)務中最大的風險點。在經辦對公帳戶開立時，我都會在后臺審核開戶資料后，再審核相關資料，特別是原件和復印件是否一致，認真識別客戶和單位經辦人，做到了解客戶，與客戶簽訂“人民幣結算賬戶管理協(xié)議”，對新開立的賬戶按規(guī)定執(zhí)行“三日生效”付款制度。嚴格執(zhí)行大額走賬制度。對新開立的單位存款帳戶，要求單位填寫“銀信通申請表”，以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人，使其知曉單位的資金走向。對100萬及以上的單位大額走賬，嚴格執(zhí)行雙人熱線查證制度，保證客戶的資金安全。黃克
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