【正文】 護(hù)、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。銀行合規(guī)心得體會2合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識，每個月學(xué)習(xí)的合規(guī)案例中，我深刻的了解到銀行合規(guī)的重要性，每個案件都深深地警醒著我們，嚴(yán)守合規(guī)、從我做起。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在我們身邊有很多真人真事，很多人認(rèn)為一提到合規(guī)，就受到了約束，覺得業(yè)務(wù)不好做了，發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理的時候總會不自覺的產(chǎn)生一些抵觸情緒，但是我們要明白的是合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的，更不是對立的，十次小的違規(guī)就可能造成一次重大的事故，這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為中。第五篇：銀行合規(guī)心得體會銀行合規(guī)心得體會4篇【篇一】2020年5月，根據(jù)市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案要求，xx路支行積極響應(yīng)上級號召，開展了“行為管理我盡責(zé)”大討論，并認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》。每一次學(xué)習(xí)我都會深切體會到合規(guī)的重要性。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一個員工。我作為網(wǎng)點(diǎn)對公柜員，認(rèn)識到加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)的發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。目前經(jīng)常進(jìn)行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。合規(guī)操作要到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。比如對公開戶流程確實(shí)比較復(fù)雜，但是每一步都不可以省略。如今對公開戶的管理較之前更為嚴(yán)格，如果疏忽開立了不法賬戶，那么后果不只是違規(guī)，更是違法。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理必須實(shí)地走訪，和法人面對面了解企業(yè)各方面情況。另外我作為開戶經(jīng)辦人員，也必須核實(shí)開戶申請人及其代理人真實(shí)身份，了解企業(yè)法定代表人對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、資金來源、財產(chǎn)和銷售情況的熟悉程度。對每一戶都知根知底，確保合規(guī)經(jīng)營。另外平時工作中的一些細(xì)小不良習(xí)慣必須重視起來并改正。比如我經(jīng)常走得急忘記鎖屏和鎖柜子，這似乎是很小的錯誤，但是有可能因?yàn)槲业氖韬鲈斐蓢?yán)重后果。所以我們要從細(xì)節(jié)上重視合規(guī)，遵守規(guī)章制度。通過此次系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)，提高了本人工作中的自律意識。我們廣大員工在日常工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違紀(jì)”，嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻(xiàn)力量?！酒?月28日晚，xx支行開展了“行為管理我盡責(zé)”的學(xué)習(xí)討論。會上，方主管先組織大家學(xué)習(xí)了《關(guān)于印發(fā)xx市分行2020年行為管理年工作實(shí)施方案的通知》，及近期行內(nèi)外違規(guī)警示案例，隨后大家觀看了行內(nèi)監(jiān)控錄像，并結(jié)合自身實(shí)際情況就合規(guī)行為談出了自己的心得理解。我作為一名社招新進(jìn)的建行人，對討論內(nèi)容印象深刻，收益頗豐。不以規(guī)矩，不能成方圓，銀行合規(guī)，制度建設(shè)和執(zhí)行是保證。合規(guī)制度是水之源，木之本，銀行的經(jīng)營發(fā)展離不開合規(guī)制度的建設(shè)，合規(guī)制度不僅是指導(dǎo)我們工作的指示燈，更是規(guī)范各部門順利工作的保障。違規(guī)案例發(fā)生的形式，內(nèi)容各不相同，但究其原因都是鉆了制度的空子，心存僥幸心理。這警示我們首先要充實(shí)和完善各項(xiàng)規(guī)章制度，確保制度的健全性、時效性和可操作性，在面對相關(guān)業(yè)務(wù)時，讓經(jīng)辦人員有規(guī)可循，有規(guī)必循！咱們自身應(yīng)當(dāng)始終明確合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，不以情感代替制度，不以信任代替約束監(jiān)督。銀行業(yè)作為經(jīng)營金融風(fēng)險的特殊行業(yè)，無論是任何崗位，都要堅(jiān)持合規(guī)操作，合規(guī)行為。千里之堤潰于蟻穴。微小的違規(guī)操作，可能牽連整個業(yè)務(wù)不合規(guī)，最終造成風(fēng)險損失。因此，對合規(guī)的要求要貫穿于工作中的各個崗位，各個流程。銀行從業(yè)人員要嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度，保持良好的職業(yè)操守，堅(jiān)守底線，抵制外界的誘惑和壓力。這需要我們時刻保持初心，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變觀念，提高合規(guī)意識?！拔鹨陨菩《粸椋鹨詯盒亩鵀橹?，當(dāng)每位員工都自覺養(yǎng)成依法辦事，合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，整個銀行系統(tǒng)就會風(fēng)清氣正，形成自覺按規(guī)辦事的良好氛圍。有效的監(jiān)督對提升合規(guī)執(zhí)行力尤為重要。有銀行違法發(fā)放帶貸款，挪用資金，造成巨大聲譽(yù)風(fēng)險及資金損失的案例。這警醒我們，監(jiān)督不到位，合規(guī)的執(zhí)行就是一句空話。只有狠抓嚴(yán)懲，強(qiáng)責(zé)任、強(qiáng)管理、強(qiáng)監(jiān)督，才會知敬畏、存戒懼、守底線。工作中，加強(qiáng)互相監(jiān)督，崗位制約的作用，提醒身邊同事不要行差踏錯，關(guān)心同事工作外的行為，后臺監(jiān)督人員，在強(qiáng)化日常風(fēng)險行為排查的同時，定期進(jìn)行稽核審查對異常行為保持敏感性，及時防范案件風(fēng)險隱患。沒有脫離業(yè)務(wù)的政治，更沒有脫離政治的業(yè)務(wù)。國有國法，行有行規(guī)，心中有合規(guī)，才能守護(hù)效益果實(shí)，才能放心發(fā)展。每一位員工都自覺養(yǎng)成依法辦事，合規(guī)經(jīng)營的良好行為，不是對我們的約束，而是對我們的保護(hù)，更是興行強(qiáng)行的保障！合規(guī)行為無小事，合規(guī)經(jīng)營，才能從源頭防范風(fēng)險，才能創(chuàng)造價值，確保建行的穩(wěn)健發(fā)展！【篇三】行為管理年是合規(guī)建設(shè)的一部分，通過行為管理年的開展讓建行常德漢壽支行員工對合規(guī)、守則方面有較清晰、全面的認(rèn)識，不斷提高自身行為要求，增強(qiáng)合規(guī)意識，在業(yè)務(wù)實(shí)踐操作中加以運(yùn)用。合規(guī)操作是每個銀行人必須牢記于心的行為準(zhǔn)則，在每筆業(yè)務(wù)辦理過程中都要緊繃合規(guī)這根弦。無論是定期、活期存折、存單還是銀行卡掛失都有較大的風(fēng)險。我們?yōu)榭蛻艮k理掛失業(yè)務(wù)一般是基于客戶的儲存介質(zhì)丟失才為他辦理，只有客戶明確提出介質(zhì)掉了，丟失了，我們才能辦理掛失，也能有效避免大部分風(fēng)險發(fā)生。不能引導(dǎo)客戶去辦理掛失，因?yàn)槿绻蛻糍~戶里還有余額資金，銷戶又成功，余額通過現(xiàn)金給客戶，但客戶原有的儲存介質(zhì)沒有及時銷毀，后續(xù)他拿著銀行卡或者存折過來說我存折里還有錢，錢怎么不見了。這帶來的麻煩我們難以估料。金融服務(wù)行業(yè)有它的敏感性。特別是對定期存折或存單，客戶拿著身份證過來說我名下有一張定期存單，但是放在家里了沒有帶過來，現(xiàn)在急著用錢，要求取定期急用，那這個時候如果你給客戶出主意說可以辦理掛失銷戶將定期取出來。表面上看你為客戶解決了問題，但從合規(guī)的角度來看這是風(fēng)險操作，也不能算是優(yōu)質(zhì)服務(wù)，因?yàn)樵紤{證還在客戶手里，他如果沒有及時銷毀又忘記定期已取出來，而是過了幾年翻出存單來取錢，又被告知定期已經(jīng)銷戶，客戶如果不是很清楚就必定會產(chǎn)生質(zhì)疑，處理不得當(dāng)引發(fā)投訴輿情。雖然我們在系統(tǒng)內(nèi)有憑證可查，但是這本不該發(fā)生的事在事先就可以采取措施及時制止的。婉拒客戶沒有介質(zhì)不能取定期，告知客戶及時銷毀已處理的存單，不引導(dǎo)客戶辦理掛失等等。在風(fēng)險把控方面我們不能有一絲松懈，日常按規(guī)操作，防范人為風(fēng)險。努力完善風(fēng)險管理機(jī)制，讓合規(guī)行為在全行員工心中成為一種態(tài)度、一種意識、一種常規(guī)習(xí)慣。【篇四】一則諺語說：播種一種思想，收獲一種行為；播種一種行為，收獲一種習(xí)慣；播種一種習(xí)慣，收獲一種性格；播種一種性格，收獲一種命運(yùn)。有人說合規(guī)是一種責(zé)任，一種意識，一種修養(yǎng)，一種保障，一種文化，其實(shí)簡單的說，它就是一種習(xí)慣，一種我們在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。古人云：無規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存和活動的前提和基礎(chǔ)，人們總要在規(guī)和矩所形成的范圍活動。世間萬事萬物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國家大事，家有家規(guī)，行有行規(guī)，國有國法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。作為一個入行六年的員工，在這將近兩千個日夜里，慢慢的實(shí)現(xiàn)了合規(guī)思想上由“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。記得20xx年冬天，春節(jié)臨近，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)漸漸熱鬧起來，對公業(yè)務(wù)也隨著各個公司進(jìn)入年終結(jié)算而變得忙碌。在手忙腳亂中，有一個對公單位的財務(wù)以有事詢問為由將我叫到一邊，給了我一個信封。里面有一疊人民幣和他們單位另一個財務(wù)的個人卡，讓我?guī)兔Σ橐幌逻@個卡的明細(xì)。一種不好的預(yù)感的油然而生，合規(guī)意識告訴我，錢不能收，忙也不能幫。于是我禮貌的拒絕客戶的信封，并以系統(tǒng)控制要本人拍照為由回絕了客戶的請求。果然，第二天該單位的另一個財務(wù)也就是卡的戶主來找我，說明她跟公司的糾紛，希望我們要對她的所有信息保密，不要向該單位提供她的任何銀行信息和資料。我很肯定的告訴她，這些都是客戶的隱私，我們是不會隨意透露給任何人。于是得到了客戶本人的高度肯定。這個簡答的事件也讓我意識到，再完善的規(guī)章制度，也有它沒辦法觸及到的盲點(diǎn)。就好像法律如此完善的體系，依然有法外需要道德約束的地方。那么建行的制度也一樣，在制度觸及不到的盲點(diǎn)，我們就必須形成一種合規(guī)的意識和習(xí)慣，約束我們在日常的工作中的行為規(guī)范。如何讓合規(guī)深入人心，如何讓合規(guī)融入我們的實(shí)踐工作中并形成一種習(xí)慣，并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨，潤物無聲。我們每一個人都應(yīng)該從自我做起，從小事做起，加強(qiáng)自我修養(yǎng)，加強(qiáng)人格鍛煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行為新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡責(zé)。