【正文】 自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰；本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究責(zé)任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識、責(zé)任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價，做到人人過關(guān)。三是抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務(wù)制度和為主要內(nèi)容，對分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作情況對導(dǎo)師進(jìn)行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟恕I(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度，檢查工作情況納入對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。積極開展39。我為合規(guī)管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策39。活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改進(jìn)措施和建議。六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)39。合規(guī)管理39。類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整（淘汰）制度。考核排名靠后的，進(jìn)行誡勉談話。排名最后的1名正職（含主持工作副職）執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位；所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展39。合規(guī)操作評比活動39。,定期公布結(jié)果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。七是抓責(zé)任追究到位。認(rèn)真貫徹落實對于違反39。五十個嚴(yán)禁39。等嚴(yán)重違規(guī)行為39。零容忍39。以及對同質(zhì)同類違規(guī)39。一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人39。的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。八是抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務(wù)部門通報，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實開展39。九種人39。排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有39。九種人39。情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。十是抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。合規(guī)回頭看心得體會（二）近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，39。合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)責(zé)任的愛39。.二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點39。合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本39。,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給39。事故39。留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些39。學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化39。的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐！