【正文】 冊會計師的資質(zhì)證明。注：持有注冊資本5%以下的出資企業(yè)法人近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表由縣(市、區(qū))受理審查機(jī)關(guān)保存，可不報送市審核機(jī)關(guān)，但應(yīng)在縣(市、區(qū))初審意見中說明。公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格材料。包括：①董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格審查(備案)表。②任職資格審查(備案)表要求的董事、監(jiān)事和高級管理人員的身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料。③公司董事、監(jiān)事和高級管理人員為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的，還應(yīng)對其在職期間的履職情況進(jìn)行說明，并加蓋原任職金融機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)印章，簽署確認(rèn)意見。④公司董事長、副董事長、總經(jīng)理如此前擔(dān)任原工作單位董事長、副董事長、總經(jīng)理職務(wù)的，還須提供原供職單位的離任審計或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告（其他高級管理人員可不提供此項報告）。股東會或公司有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下事項的有關(guān)決議：①關(guān)于審議通過公司籌建工作報告的決議。②關(guān)于審議通過公司章程的決議。③關(guān)于審議通過公司組織機(jī)構(gòu)及議事規(guī)則的決議。④關(guān)于選舉通過董事(長)、監(jiān)事(長)的決議。⑤關(guān)于聘任公司高級管理人員的決議。⑥關(guān)于審議通過部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。⑦關(guān)于審議通過公司開業(yè)后三年經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃的決議。各項決議應(yīng)標(biāo)明決議編號。對于由股東會審議通過的決議，應(yīng)如實記錄實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例，以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字；選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。公司治理及主要管理制度。主要包括組織管理制度、議事規(guī)則、決策程序、人力資源管理制度、信貸管理制度、經(jīng)營風(fēng)險監(jiān)控制度、財務(wù)會計制度、資產(chǎn)分類和撥備制度、內(nèi)審檢查制度、信息披露制度、安全保衛(wèi)制度等。組織結(jié)構(gòu)圖。公司法人治理、內(nèi)部職能部門設(shè)置及職責(zé)情況。1從業(yè)人員基本情況。包括姓名、出生年月、學(xué)歷、專業(yè)職稱、原工作單位以及擬聘工作崗位等。1營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。1公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。1市政府主管部門規(guī)定的其他文件。材料格式要求籌建(開業(yè))申請材料一律采用活頁裝訂，各要件之間應(yīng)明顯分隔。申請材料的封面應(yīng)標(biāo)有“小額貸款公司籌建申請材料”或“小額貸款公司開業(yè)申請材料”字樣。申請材料均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文本除外），正文文本須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體打?。ㄐ虚g距可確定為固定值28磅），并應(yīng)雙面印制。申請材料一般應(yīng)一式3份，由縣（市、區(qū)）人民政府初審部門、市級人民政府審批部門及申請人各執(zhí)一份。同時，小額貸款公司應(yīng)于正式開業(yè)后5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓?、工商、人行分支機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)派出機(jī)構(gòu)報備相關(guān)資料(即《運城市小額貸款公司試點暫行管理辦法》第二十二條之規(guī)定)。五、審核工作要點各縣（市、區(qū)）人民政府或授權(quán)部門要加強(qiáng)對小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照《運城市小額貸款公司試點暫行管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，受理其申請材料，并對以下內(nèi)容重點審核：（一）籌建申請材料申報材料齊全，格式符合要求。履行的法律手續(xù)合法有效，出資人承諾書、資格證明、出資協(xié)議(包含約定股份占比，并愿意參與管理、承擔(dān)風(fēng)險、享有資產(chǎn)收益等內(nèi)容)、籌建小組工作決議等真實、合法、有效。出資人、擬任董事、監(jiān)事及高級管理人員符合規(guī)定條件?；I建工作委托書真實、合法有效。可行性研究報告論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展計劃周詳，有明確的服務(wù)對象和手段，風(fēng)險防范措施明確?；I建方案中關(guān)于注冊資本、股金結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)控制度、風(fēng)險管理、擬設(shè)部門等符合監(jiān)管要求，方案可行。（二）開業(yè)申請材料申請材料齊全，格式符合要求?；I建小組會議審議通過的各項決議，程序完備、內(nèi)容真實，合法有效。公司注冊資本、股東資格、股金結(jié)構(gòu)等符合監(jiān)管規(guī)定。驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。股東會決議通過的董事、監(jiān)事和法定代表人書面材料，董事、監(jiān)事和法定代表人的身份證明材料真實、合法、有效。公司董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。股東共同簽署的《小額貸款有限責(zé)任公司章程》內(nèi)容完備，表述清晰、嚴(yán)謹(jǐn)、可行，符合規(guī)定。公司法人治理結(jié)構(gòu)合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，內(nèi)容表述嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范，高級管理人員及其他從業(yè)人員配備合理。營業(yè)場所權(quán)屬明確，安全保衛(wèi)、消防設(shè)施等符合要求。六、其它要求申請人自收到開業(yè)核準(zhǔn)文件后30日內(nèi)到運城市工商行政管理局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、相關(guān)憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開業(yè)。未按照法律、法規(guī)程序辦理注冊登記，并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。二〇〇九年三月十六日