【正文】 、股票收益與風(fēng)險優(yōu)先股、普通股的比較流通股、非流通股（大小非）股票與債券的轉(zhuǎn)換六、最大眾化的信用工具——基金什么是基金管理原則：主要關(guān)系與運作特點基本種類中外基金比較第四節(jié) 信用經(jīng)濟條件下貨幣層次的劃分一、為何要劃分二、如何劃分——標(biāo)準(zhǔn)：流動性(變現(xiàn)能力)三、劃分結(jié)果——M0、M1 狹義：M0=現(xiàn)金M1=M0+商行定期存款M2=M1+商行定期存款+儲蓄存款 廣義：M3=M2+其他金融機構(gòu)存款M4=M3+其他有流動性資產(chǎn)M5=M4+。（國庫券、稅、票據(jù)）第三章 思考題信用是什么?信用本質(zhì)是什么?信用與貨幣關(guān)系如何看待歷史上的高利貸?現(xiàn)階段是否存在高利貸,為什么?商業(yè)信用與銀行信用各有何特點?商業(yè)信用能否向銀行信用轉(zhuǎn)化發(fā)展國家信用、國際信用會帶來什么影響？消息信用有什么形式，如何發(fā)揮其橋梁紐帶作用？為何說貨幣是最基本的信用工具，如何評判當(dāng)今的貨幣亂象？如何區(qū)別本、匯票，如何認(rèn)識實、空票據(jù)什么是債券,有哪些基本種類?可轉(zhuǎn)換債券的特點?什么是股票,有哪些基本種類?優(yōu)先股與普通股的區(qū)別什么是大非,什么是小非,什么是股權(quán)分置改革1什么是基金,有哪些基本種類?基金業(yè)發(fā)展有哪些重要意義1什么是債轉(zhuǎn)股,如何認(rèn)識與評價債轉(zhuǎn)股1為何要劃分貨幣層次,根據(jù)什么劃分1什么是狹義貨幣、廣義貨幣，準(zhǔn)貨幣第五章第一節(jié)利息及其本質(zhì)第二節(jié) 利率的計量及其應(yīng)用一、利率及其種類官定（央行）、公定（協(xié)會）、基準(zhǔn)利率、差別利率二、單利、復(fù)利、連續(xù)復(fù)利三、現(xiàn)值、終值、貼值四、現(xiàn)值、終值與投資方案選擇 第三節(jié) 利率與資產(chǎn)價格一、利率與收益的資本化二、收益率的資本價格三、股票的現(xiàn)值價格利率與金融市場價格四、利益與實現(xiàn)資產(chǎn)價格五、利率與人力資本價格六、金融資產(chǎn)價格與實際資產(chǎn)價格相互影響（以房地產(chǎn)為例）七、金融資產(chǎn)運作與產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)運作的聯(lián)系 第四節(jié) 利率(決定)理論一、馬克思利率決定理論二、西方學(xué)者的利率決定之被決定理論古典利率理論凱恩斯的流動性偏好可貸金理論ISLM模型三、西方學(xué)者的利率結(jié)構(gòu)理論利率的期限結(jié)構(gòu)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)利率的稅賦結(jié)構(gòu)第五節(jié) 我國的利率改革一、高危集權(quán)的利率管制時期（19491982）二、有限度的利率浮動時期（1982今）三、利率市場化時期（？）第五章 思考題什么是利息？本身是什么利率如何表現(xiàn)？有哪些種類？官定利率？公定利率？市場規(guī)定利率？什么是單利？復(fù)利？連續(xù)復(fù)利？現(xiàn)值？終值？如何運作進(jìn)行投資方案選擇收益率？與利率的聯(lián)系收益資本化？如何運用其原理進(jìn)行投資效益的比較利率與金融資產(chǎn)，實際資產(chǎn)，人力資產(chǎn)價格的聯(lián)系？如何根據(jù)一般利率水平估計資產(chǎn)價格？不同資產(chǎn)價格之間如何比較？利率是如何決定與被決定的？西方利率理論如何發(fā)展我國利率發(fā)展改革的歷史現(xiàn)狀？你對現(xiàn)階段我國利率改革持何態(tài)度第六章 金融市場第一節(jié) 金融市場概況一、金童市場的形成與發(fā)展盈余與赤字分析（三大部門）家庭企業(yè)（中國商品經(jīng)濟高度發(fā)展取決于資本邊際效益）政府直接投資與間接投資比較貨幣經(jīng)濟→信用經(jīng)濟→金融經(jīng)濟的發(fā)展二、金融市場的結(jié)構(gòu)與分類三、金融市場的衡量與判斷：廣度、深度、彈性四、金融市場的功能與作用優(yōu)化配置、提高資金使用效率實現(xiàn)公開反饋信息充當(dāng)貨幣政策的傳導(dǎo)主體，實現(xiàn)經(jīng)濟政策的宏觀調(diào)整分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險、促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展五、現(xiàn)代金融市場的特色與發(fā)展趨勢資產(chǎn)證券化金融機構(gòu)業(yè)務(wù)多元化、混業(yè)經(jīng)營（如平安銀行、保險、證券）金融創(chuàng)新金融全球化第二節(jié) 貨幣市場一、貨幣市場概述是什么主體：商行客體：5 以內(nèi)的票據(jù)和有價證券方式：柜臺交易（場外）特征主要功能：滿足三個部門的流動性需要；央行貨幣調(diào)整的指示器，感應(yīng)器發(fā)展二、同業(yè)拆借市場拆什么、借什么：主要商業(yè)銀行在拆借（準(zhǔn)備金）方式：頭寸拆借，主要滿足存款要求，同業(yè)借貸特色：量大（億），頻率高，能靈敏反應(yīng)資金狀況利率三、票據(jù)市場有無商品交易背景的票據(jù)商業(yè)票據(jù)的 與貼現(xiàn)我國票據(jù)市場的發(fā)展（不發(fā)達(dá)）我國央票發(fā)行四、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（CDs）市場概況產(chǎn)生及其意義利率及風(fēng)險、我國的CDs五、回購協(xié)議市場什么是回購協(xié)議市場期限利率及風(fēng)險自動期限回購協(xié)議第三節(jié) 資本市場一、資本市場概況概念主體：投資銀行客體：貨幣、票據(jù)方式：場外交易（證券），中長期證券OTC特征功能二、證券發(fā)行市場（一級市場）概念種類發(fā)行方式A、主體直接/間接 B、對象公募/私募發(fā)行價格發(fā)行方式：議價、競價發(fā)行程序：制定計劃→通過董事會→中介→上報三、證券流通市場（二級市場、次級）流通市場種類：第一、二、三、四市場；主板、二板（創(chuàng)業(yè)板）NASPQ、三板、中小板（發(fā)行、交易）證券上市，停牌，摘牌，退市證券交易方式：現(xiàn)貨交易，期貨交易，期權(quán)交易證券的交易程序：開 賬戶，委托交易，競價成交，清算交割股票行情與股價指數(shù)：影響股價基本面，技術(shù)面，資金面，心理面，政治面，各種題材第七章 金融機構(gòu)體系與商業(yè)銀行第一節(jié) 金融機構(gòu)體系一、形成及分類早期金融中介機構(gòu)的產(chǎn)生現(xiàn)代銀行的出現(xiàn)銀行、非銀行的分化、融合及界限的模糊現(xiàn)代金融機構(gòu)的分類二、存款性金融中介機構(gòu)是什么有哪些三、非存款性金融中介機構(gòu)投資性金融中介機構(gòu)（是什么、有哪些）性儲蓄機構(gòu) 四、一國金融機構(gòu)體系構(gòu)成 第二節(jié) 商業(yè)銀行概況一、概念二、發(fā)展模式職能分工模式（我國）全能型（德、美）三、組織模式單一行制（美）總分行制（我國）銀行持股公司（持股多個單一行制銀行）連鎖銀行四、商業(yè)銀行職能信用中介支付中介信用創(chuàng)造金融股金融調(diào)控第三節(jié) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)一、商行資產(chǎn)負(fù)債表二、商行資產(chǎn)資本業(yè)務(wù)三、商行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)四、商行資產(chǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)