【正文】 情況和效果，未能進(jìn)行有效持續(xù)評(píng)價(jià)。 ，組織其他相關(guān)部門(mén)制定有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度，數(shù)據(jù)來(lái)源部門(mén)對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)口徑、方法、內(nèi)容理解存在不一致和不規(guī)范的問(wèn)題，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性存在問(wèn)題，沒(méi)有進(jìn)行持續(xù)評(píng)價(jià)和及時(shí)更新記錄。 （三）系統(tǒng)保證與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) ，大部分?jǐn)?shù)據(jù)手工方式填報(bào)，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不能滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所需要得信息點(diǎn)，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、質(zhì)疑數(shù)據(jù)修改等方面缺少完善的制度規(guī)范，由于業(yè)務(wù)系統(tǒng)歸省聯(lián)社管理，不能根據(jù)有關(guān)需求對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整。 、應(yīng)用或應(yīng)用模塊明確及獨(dú)立闡明監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃。 ，無(wú)法自動(dòng)提取全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)。 。 。 （四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià) ，數(shù)據(jù)傳輸涉及多個(gè)部門(mén)，數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系未能有效發(fā)揮作用，大部分?jǐn)?shù)據(jù)采取手工填制，未能實(shí)現(xiàn)電子化自動(dòng)記錄。 ，存在一定疏漏，對(duì)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤進(jìn)行系統(tǒng)的總結(jié)和分析不夠。 ，未能對(duì)數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進(jìn)行適時(shí)監(jiān)測(cè)。 。一是內(nèi)部審計(jì)部門(mén)制度也未將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入常規(guī)審計(jì)范圍，也未開(kāi)展針對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量方面的專項(xiàng)檢查。二是對(duì)于被查單位查出的問(wèn)題，未能向統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)反映，整改情況統(tǒng)計(jì)管理部門(mén)不能及時(shí)掌握；三是統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)沒(méi)有制度性的全面履行監(jiān)督檢查職責(zé)，未組織對(duì)總行本級(jí)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查和報(bào)表報(bào)送的數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行考評(píng)。 ，無(wú)權(quán)限開(kāi)展懲處，激勵(lì)約束機(jī)制不能有效實(shí)施。 （五）數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲(chǔ) ，僅通過(guò)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析報(bào)告的方式，信息共享程度不高。 ，并進(jìn)行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息專項(xiàng)分析，有關(guān)問(wèn)題報(bào)告方式采取口頭形式，未形成正式的資料。 。 三、有關(guān)建議 （一）董事會(huì)和高管層要將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并對(duì)其有效性和執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估，督促內(nèi)審和內(nèi)控合規(guī)部門(mén)定期進(jìn)行檢查和考評(píng)，實(shí)施問(wèn)責(zé)制。統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)測(cè)復(fù)核力度，定期檢查并及時(shí)提出合理化建議。適當(dāng)提高統(tǒng)計(jì)崗位的薪酬待遇等，建立正向激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員的工作積極性，加強(qiáng)培養(yǎng)與本行發(fā)展相匹配的統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍。 （二）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)根據(jù)管理要求和實(shí)際，組織其他相關(guān)部門(mén)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度的執(zhí)行情況和效果，進(jìn)行有效持續(xù)評(píng)價(jià)。不斷的完善統(tǒng)計(jì)管理制度和業(yè)務(wù)制度，增加制訂統(tǒng)一的數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系、各種報(bào)表準(zhǔn)確的取數(shù)路徑說(shuō)明，確保制度的全面性、科學(xué)性和有效性。 （三）加大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送系統(tǒng)及數(shù)據(jù)源系統(tǒng)升級(jí)改造力度，提高監(jiān)管指標(biāo)自動(dòng)采集率，滿足新的監(jiān)管要求和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需求。該行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃要包含以業(yè)務(wù)、客戶及風(fēng)險(xiǎn)管理為主導(dǎo)的七個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)群，各應(yīng)用系統(tǒng)群框架內(nèi)，要有應(yīng)用及應(yīng)用模塊明確包含監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃。該行應(yīng)制定兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，并要考慮一定的超前性，對(duì)于目前信息系統(tǒng)尚未覆蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域也要制定相應(yīng)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定要能夠充分考慮國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策，同時(shí)，為滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，該行需要信息科技部門(mén)和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)部門(mén)共同制定管理分析類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，共同規(guī)劃統(tǒng)一的指標(biāo)口徑定義。統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送系統(tǒng)質(zhì)量控制功能及分析運(yùn)用功能還需進(jìn)一步健全及完善等。 （四）歸口管理部門(mén)要配備充足的統(tǒng)計(jì)人員，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員隊(duì)伍。統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)要建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，經(jīng)常對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，產(chǎn)生的原因進(jìn)行總結(jié)分析；對(duì)出現(xiàn)次數(shù)較多和問(wèn)題較大的質(zhì)量問(wèn)題要實(shí)施考評(píng)問(wèn)責(zé)。建立健全監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查制度，統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)要制訂定期檢查計(jì)劃，組織對(duì)行內(nèi)相關(guān)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)需將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入常規(guī)審計(jì)范圍，并進(jìn)行年度專項(xiàng)檢查?？傂袣w口管理部門(mén)要嚴(yán)格按照分工職責(zé)和考核辦法規(guī)定執(zhí)行，并把考核考評(píng)工作涵蓋到總行平行部門(mén)。 （五）該行要建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送應(yīng)急預(yù)案。明確數(shù)據(jù)報(bào)送的分工職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)填報(bào)數(shù)據(jù)的學(xué)習(xí)理解和檢查復(fù)核，杜絕差錯(cuò)。完善相關(guān)信息共享管理制度和操作流程。建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析框架，并進(jìn)行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息相關(guān)分析。建立統(tǒng)計(jì)人員調(diào)整變更管理制度，進(jìn)一步完善信息保密制度。 第21頁(yè) 共2