保險工作人員某年年終工作總結(jié)-資料下載頁
2025-09-19 16:33本頁面
【正文】 的道路上，我要做很多事。比如，搞清楚客戶現(xiàn)有資產(chǎn)組合的成分，就可以耗費(fèi)好多時間，因為光知道是什么還不夠，還需要分析他們之間價格的波動相關(guān)性。就好比在去杠桿的大環(huán)境下，股票和房價大概率都是同向波動的，所以我不會把一個同時持有股票和投資性房產(chǎn)的組合當(dāng)做風(fēng)險分散的組合。再比如，我需要幫客戶分析現(xiàn)有業(yè)務(wù)在未來持續(xù)產(chǎn)生利潤的概率，如果是打工一族，則要好好理順一下某個行業(yè)和職位的未來發(fā)展趨勢，因為今天能賺一塊錢的生意，明天未必可以，人生風(fēng)險規(guī)劃的要義之一，就是在賺錢的黃金時期留存收益以待將來。 分析了問題，就要給出解藥。有的客戶是預(yù)算限制，所以倒不如先將健康險種配齊再來考慮養(yǎng)老金的問題。有的客戶則是生意淡旺季明顯，投資沒有節(jié)制，又或者是企業(yè)與家庭資產(chǎn)沒有做好區(qū)隔，所以應(yīng)該犧牲現(xiàn)在的流動性，保障將來的財產(chǎn)安全。我比較慶幸的是，這一年里與我有緣的各位客戶，都能與我在同一個軌道上思考問題，能夠從我的眼睛里看到他們平日里看不到的風(fēng)險，這就是我年底最想表達(dá)的謝意了。 最后 做這一行，有一個最大的不好，就是每次面對一個新的客戶，很可能又要把已經(jīng)講過無數(shù)遍的對話，再輪回一遍，所以得非常有耐心。但即便是這些話說過千千萬萬次，我還是覺得有改善的空間，就像我在這年終總結(jié)一開始說的那樣，我們這些自持專業(yè)的人，本職工作還是做得不夠到位。但我的職業(yè)理想依然不變，那就是中國的投資者教育，需要我們來盡職盡責(zé)地完成。當(dāng)我從洛杉磯全球mdrt年會回來的時候，我就立下這個宏愿，希望促成中國民眾理性投資，做好風(fēng)險控制。2018年又要過去了，時間匆匆。在人生財務(wù)規(guī)劃的圖譜上，這只是小小一點(diǎn)，但在這一點(diǎn)上做了多少準(zhǔn)備，卻是非常重要的了。 第7頁 共7
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