6蘇州分行學(xué)習(xí)心得-資料下載頁
2025-09-16 21:58本頁面
【正文】 成管理制度滯后，在內(nèi)控上出現(xiàn)一些斷層或空白點(diǎn)； （3）網(wǎng)點(diǎn)人員短缺。為了減少銀行相關(guān)的費(fèi)用支出，出于節(jié)約人力物力費(fèi)用的目的，網(wǎng)點(diǎn)結(jié)算人員不能滿足結(jié)算崗位的需要，出現(xiàn)不合理的兼崗現(xiàn)象。 建立網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控文化氛圍 與善人居，猶如入芝蘭之屋，久而不聞其香，與惡人居，猶如入鮑魚之肆，久而不聞其臭，這說明了外在環(huán)境對一個人的影響。網(wǎng)點(diǎn)管理人員對風(fēng)險管理水平認(rèn)知程度對員工產(chǎn)生的影響是巨大的，因此 網(wǎng)點(diǎn)建立和完善內(nèi)控機(jī)制是推動銀行行風(fēng)險管理水平提高的重要基礎(chǔ)?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為。熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險，這些都是加強(qiáng)內(nèi)控的首要任務(wù)。樹立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)思想，要在追求盈利性的同時，更要重視風(fēng)險的防范，防止為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。網(wǎng)點(diǎn)在實(shí)際工作中應(yīng)創(chuàng)建風(fēng)險管理人人有責(zé)、風(fēng)險管理事在人為的內(nèi)控文化建設(shè)，風(fēng)險管理必須堅(jiān)持以正確價值觀為導(dǎo)向，切實(shí)把以人為本的理念貫穿于經(jīng)營管理之中，突出了人性化關(guān)懷，實(shí)行人性化管理，積極構(gòu)建和諧銀行，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。要加強(qiáng)對員工的世界觀、人生觀、價值觀的教育，堅(jiān)持不懈地進(jìn)行風(fēng)險管理教育、典型案例教育、規(guī)章制度教育，通過多種形式和方法切實(shí)抓好風(fēng)險教育工作，提高全行員工的安全防范意識和遵紀(jì)守法觀念，做到警鐘長鳴。 不斷提升內(nèi)控管理層次，強(qiáng)化內(nèi)控責(zé)任落實(shí)。 面對日益劇烈的市場競爭，提高經(jīng)營利潤固然重要，但銀行內(nèi)部控制問題是防范銀行風(fēng)險和危機(jī)的基礎(chǔ)條件，是穩(wěn)健經(jīng)營、實(shí)現(xiàn)安全與效率目標(biāo)的前提。因此，網(wǎng)點(diǎn)要采取多種形式提升內(nèi)控管理層次，堅(jiān)決杜絕“前院‘沖鋒’，后院‘起火’”的現(xiàn)象發(fā)生。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟練掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，做到有章可循，定期進(jìn)行風(fēng)險排查和案件分 析；要晨鐘暮鼓地強(qiáng)化防范意識，做到警鐘長鳴。要深刻吸取反面典型的沉痛教訓(xùn)，培養(yǎng)網(wǎng)點(diǎn)員工居安思危的在風(fēng)險管理意識，未雨綢繆地完善預(yù)防措施；要加強(qiáng)制度建設(shè)，不斷完善內(nèi)控管理制度。二是要強(qiáng)化授權(quán)管理，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保授權(quán)不流于形式；三是落實(shí)防控措施。在日常經(jīng)營管理中，要注重對風(fēng)險點(diǎn)的預(yù)防，應(yīng)切記“隱患險于明露，防范勝于補(bǔ)牢，責(zé)任重于泰山”。 強(qiáng)化“重點(diǎn)人”、“關(guān)鍵人”管理是防險控案的關(guān)鍵 在銀行機(jī)構(gòu)面臨的諸類風(fēng)險中，人的風(fēng)險為其首要風(fēng)險，如何有效防范人的風(fēng)險已成為金融系統(tǒng)防險控案的關(guān)鍵。防范人的風(fēng)險就是要加強(qiáng)對“重點(diǎn)人”管理。所謂“重點(diǎn)人”，就是具備如下“六不”特征的工作人員：一是不思進(jìn)取，有章不循，違章操作，經(jīng)常闖“紅燈”的人；二是不守紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退、擅離職守的人；三是不安心本職，消極怠工，思想情緒起伏較大，經(jīng)常散布不滿言論的人；四是不服從組織分配或工作安排，我行我素，易犯極端個人主義的人；五是不講原則講義氣，與社會上存劣人員吃喝玩樂交往過密的人；六是不拘小節(jié)，有吃拿卡要或參與賭博的人。對此類人員管理人員要在廣泛了解，深入調(diào)查，掌握具體事例的基礎(chǔ)上，采取分類建檔，落實(shí)幫教責(zé)任人；分層談心，及時化解其心中癥結(jié)；定期走訪，隨時掌握其心行動態(tài)；解困濟(jì)難，變“重點(diǎn)人”為“放心人”，有效防范人員風(fēng)險隱患。 要在工作中加大對關(guān)鍵人（的指網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員，庫房管理員，重要印章管理員、授權(quán)人員）崗位工作輪換力度，我國很多金融案件的發(fā)現(xiàn)均是由于對關(guān)鍵人員進(jìn)行崗位輪換工作后暴露的，因此對關(guān)鍵人員進(jìn)行適當(dāng)?shù)膷徫惠啌Q在案件風(fēng)險防范工作中可以起到意想不到的效果。 建立完善銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制制度，是銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展需要。內(nèi)部控制制度不是一成不變，它伴隨著銀行改革的深入，將不斷豐富和完善，同時也將推動銀行業(yè)務(wù)更大的發(fā)展。 第15頁 共15
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