7銀行副行長(zhǎng)離任審計(jì)報(bào)告-資料下載頁(yè)
2024-09-21 16:09本頁(yè)面
【正文】 萬(wàn)元。 20xx 年 10 月、 11 月、 12 月無(wú)貸后定期檢查表。 XXX縣交通局貸款 375 萬(wàn)元無(wú) 20xx 年 3季度定期檢查表；20xx 年向 XXX 縣人 民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 115 萬(wàn)元，期限 1年。 XXX 縣電力有限責(zé)任公司貸款 2 筆，余額 1818 萬(wàn)元； 20xx－ 20xx 年，分 3 筆共向 XXX 縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 3筆，共計(jì)金額 600 萬(wàn)元。以上 7 戶(hù)貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級(jí)測(cè)評(píng) 。支行資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部未按規(guī)定對(duì) XXX 星王巾被有限責(zé)任公司、王大國(guó)、陶偉、何波海的不良貸款及時(shí)發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。 三、成因及責(zé)任認(rèn)定 產(chǎn)生上述問(wèn)題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因?，F(xiàn)根據(jù)問(wèn)題存在的不同情況， 經(jīng)審計(jì)工作組的審計(jì)、調(diào)查 第 9 頁(yè) 共 10 頁(yè) 和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門(mén)的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的， XXX 同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 四、總體評(píng)價(jià) 本次審計(jì)共發(fā)出審計(jì)調(diào)查問(wèn)卷 16 份，收回 16 份。其中認(rèn)為XXX 同志履行副行長(zhǎng)職責(zé)為優(yōu)秀的 14 人，稱(chēng)職的 2 人。通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷和與部分員工座談，總體評(píng)價(jià)情況是： XXX 支行副行長(zhǎng) XXX同志在任職期間組織制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 XXX 支行費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》、《支行不良貸款控制辦法 》、《 cms 系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績(jī)效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了一定的積極作用；員工關(guān)心的熱點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問(wèn)題等；職工對(duì)行長(zhǎng)最滿(mǎn)意的是：具有開(kāi)拓精神，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，工作踏實(shí)，平易近人。 綜合職工評(píng)價(jià)和現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的情況，審計(jì)組總體評(píng)價(jià)是。 XXX同志任現(xiàn)職以來(lái)，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志 “ 三個(gè)代表 ” 的重要論述和十六屆四中全會(huì)精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體 系和 “ 三個(gè)代表 ” 重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動(dòng)指南。積極配合支持 “ 一把手 ” 工作，扎實(shí)工作，辛勤耕耘，以壓控不 第 10 頁(yè) 共 10 頁(yè) 良為己任，以防范風(fēng)險(xiǎn)為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開(kāi)展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為 XXX 農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一步提高，待消化的包袱還很沉重。但XXX 同志為 XXX 農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作，履行副行長(zhǎng)職責(zé)是稱(chēng)職的。 《銀行副行長(zhǎng)離任審計(jì)報(bào)告》來(lái)源于文秘 114 網(wǎng)，歡迎閱讀銀行副行長(zhǎng)離任審計(jì)報(bào)告。
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