7銀行副行長離任審計報告-資料下載頁
2025-09-12 16:09本頁面
【正文】 萬元。 20xx 年 10 月、 11 月、 12 月無貸后定期檢查表。 XXX縣交通局貸款 375 萬元無 20xx 年 3季度定期檢查表；20xx 年向 XXX 縣人 民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 115 萬元，期限 1年。 XXX 縣電力有限責任公司貸款 2 筆，余額 1818 萬元； 20xx－ 20xx 年，分 3 筆共向 XXX 縣星王巾被有限責任公司發(fā)放貸款 3筆，共計金額 600 萬元。以上 7 戶貸后管理均未按期進行信用等級測評 。支行資產經營部未按規(guī)定對 XXX 星王巾被有限責任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。 三、成因及責任認定 產生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。現根據問題存在的不同情況， 經審計工作組的審計、調查 第 9 頁 共 10 頁 和分析后認為：其客觀原因主要是：經辦人員的在業(yè)務水平不高，對各項規(guī)章制度的學習不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責任心不強形成的， XXX 同志應負一定的領導責任。 四、總體評價 本次審計共發(fā)出審計調查問卷 16 份，收回 16 份。其中認為XXX 同志履行副行長職責為優(yōu)秀的 14 人，稱職的 2 人。通過調查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是： XXX 支行副行長 XXX同志在任職期間組織制定了《中國農業(yè)銀行 XXX 支行費用管理實施細則》、《支行不良貸款控制辦法 》、《 cms 系統(tǒng)維護管理辦法》、《貸后管理責任制》、《資產部績效考核辦法》等內部管理制度和辦法，對業(yè)務經營、防范風險發(fā)揮了一定的積極作用；員工關心的熱點是資產質量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務能力較強，工作踏實，平易近人。 綜合職工評價和現場審計的情況，審計組總體評價是。 XXX同志任現職以來，在市分行黨委的領導下，團結黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志 “ 三個代表 ” 的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體 系和 “ 三個代表 ” 重要思想內涵，并將其作為行動指南。積極配合支持 “ 一把手 ” 工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不 第 10 頁 共 10 頁 良為己任，以防范風險為前提，以提高效益為最終目標，竭力開展了一系列工作，促進了業(yè)務發(fā)展，為 XXX 農行形象的打造，為農行業(yè)務發(fā)展和經營效益的提升做出了一定的貢獻。但由于歷史原因，資產質量尚待進一步提高，待消化的包袱還很沉重。但XXX 同志為 XXX 農行的發(fā)展還是作了大量艱苦細致的工作，履行副行長職責是稱職的。 《銀行副行長離任審計報告》來源于文秘 114 網，歡迎閱讀銀行副行長離任審計報告。
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