【正文】 底工作。結(jié)合走訪活動，摸清轄內(nèi)企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營狀況，并按新標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類；二是完善信貸政策。根據(jù)轄內(nèi)各行業(yè)企業(yè)的分類情況，嚴(yán)格按照貸款新規(guī)，對現(xiàn)有的信貸操作流程進(jìn)行細(xì)化和完善，從而促進(jìn)微小企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。 加快農(nóng)村金融服務(wù)渠道建設(shè)。為進(jìn)一步推動 “ 便農(nóng)支付工程 ” 深入開展，方便農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)、涉農(nóng)補(bǔ)貼發(fā)放，切實(shí)解決偏遠(yuǎn)農(nóng)村地區(qū)農(nóng)民小額取現(xiàn)難問題，有效改善偏遠(yuǎn)農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境， **聯(lián)社利用 “ 豐收電話寶 ” 刷卡交易設(shè)備，開展 “ 銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn) ” 的布設(shè)工作，承辦小額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，下半年計(jì)劃安裝助農(nóng)取款機(jī) 50 臺。 （三）強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)管，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營 11 強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)，確保監(jiān)督效果。強(qiáng)化審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，組織審計(jì)人員到基層網(wǎng)點(diǎn)臨柜學(xué)習(xí)每季不少于一次；做好計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)系統(tǒng)的上線工作，進(jìn)一步規(guī)范審計(jì)操作程序，提高審計(jì)工作質(zhì)量和效率；加強(qiáng)對問題整改情況的后續(xù)監(jiān)督和考核評價，防止大事化小、小事化了，查而無改、改而無果現(xiàn)象；做好審計(jì)成 第 15 頁 共 17 頁 果的利用，對普遍存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時通報(bào)，起到舉一反 三、以點(diǎn)帶面的良好效果。 狠抓案件治理，確保安全經(jīng)營。加大對重要崗位、重要時段 、重要業(yè)務(wù)、重要工具及重大交易的管控，切實(shí)做好對 “ 九種人 ” 的排查工作，特別要密切關(guān)注家庭收不敷支、對外交往不正常、賭博、經(jīng)商辦企業(yè)等人員；要堅(jiān)決落實(shí)干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和親屬回避制度，消除隱患，防范化解風(fēng)險(xiǎn)。對重點(diǎn)管控對象，實(shí)行跟蹤教育，正確引導(dǎo)，加強(qiáng)監(jiān)督；加大安保投入，強(qiáng)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施達(dá)標(biāo)升級和維護(hù)工作，為一線員工提供可靠安全保障；進(jìn)一步改進(jìn)安保檢查方式，加大問題查處整改力度，落實(shí)安全經(jīng)營 “ 一票否決制 ” ，形成齊抓共管、聯(lián)防聯(lián)控的安全保衛(wèi)大格局。 完善科技支撐，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控體系。在 全面推行指紋識別系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，積極籌建預(yù)警中心，做到隨時監(jiān)控營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)變化情況，發(fā)現(xiàn)異常交易，及時采取措施；進(jìn)一步完善視頻集中監(jiān)控功能，使其更好地發(fā)揮作用。通過科技防范技術(shù)手段的提升與應(yīng)用，建立 “ 四位一體 ” 的防控體系，共同對前臺業(yè)務(wù)人員的操作行為實(shí)施有效管理和監(jiān)督，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。 （四）深植合規(guī)文化，夯實(shí)經(jīng)營管理基礎(chǔ) 通過開展 “ 合規(guī)文化建設(shè)年 ” 活動，建立與聯(lián)社相適應(yīng)的合規(guī)管 第 16 頁 共 17 頁 12 理機(jī)制，促進(jìn)內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵考核制度更加科學(xué)，各 種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，同業(yè)競爭力顯著提高，實(shí)現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。 繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。緊密結(jié)合改革和發(fā)展的實(shí)際，對現(xiàn)有制度進(jìn)行一次全面梳理、修訂和完善，逐步建立起一套層次分明、銜接有序、約束有力的制度保障體系。針對改革發(fā)展的新變化，建立制度動態(tài)評估糾偏機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行中存在的問題和漏洞，不斷進(jìn)行修正和完善，實(shí)現(xiàn)規(guī)章制度對業(yè)務(wù)發(fā)展的有效覆蓋，切實(shí)做到 “ 事事有制度、操作有規(guī)范、有崗必有責(zé)、以效定獎懲 ” 。 抓好流程再造工作。流程再造工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，按“ 形式簡潔、內(nèi)容實(shí)用、易于 學(xué)習(xí)、方便操作 ” 的總體原則，開展流程設(shè)計(jì)。要結(jié)合實(shí)際，把重點(diǎn)放在貸款管理、財(cái)務(wù)管理、抵債資產(chǎn)處置、市場營銷、安全運(yùn)行等方面，制定符合固始農(nóng)合行業(yè)務(wù)特點(diǎn)的操作流程。下一步 **們還將吸引商業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)，邀請專家對流程進(jìn)行評估。通過流程再造徹底解決存在的有制度無流程、有流程無責(zé)任主體等問題，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理制度化、科學(xué)化、流程化。 加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度為手段。根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃，在加強(qiáng)信貸、科技、財(cái)會等崗位員工 “ 應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)能 ” 教育培訓(xùn)的基礎(chǔ)上， 第 17 頁 共 17 頁 圍繞新知識、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)及新操作流程，進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)。大力推行以 “ 考 ” 促 “ 能 ” ，通過 “ 先考試后上崗，不過關(guān)就下崗 ”的形式，增強(qiáng)學(xué)習(xí)的主動性，打造全新的人才成長模式。 提高制度執(zhí)行力。強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵在于執(zhí)行力水平的高低。執(zhí)行力不強(qiáng)，就會使制度流于形式，有令不行，有禁不止， 13 進(jìn)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，甚至滋生案件。下半年，要通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式，充分利用現(xiàn)有的監(jiān)控系統(tǒng)，隨時抽查關(guān)鍵崗位的制度落實(shí)執(zhí)行情況，使每項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都納入監(jiān)控范圍；要建立健全考核獎懲制度，加大處罰力度，提高違規(guī)操作成本，讓 “ 合規(guī) ” 成為全員自覺意識，形成合規(guī)經(jīng) 營的良好習(xí)慣。