7銀行自查自糾報(bào)告--網(wǎng)銀自查報(bào)告五篇-資料下載頁(yè)
2025-09-10 20:45本頁(yè)面
【正文】 縣支行電 子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對(duì)支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及 atm 進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。 一、規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)從執(zhí)行規(guī)范化工作流程中落實(shí)。 網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)存在于聯(lián)社及客戶通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自 20xx 年 5 月 15 止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2 戶，個(gè)人用戶 9 戶，在網(wǎng) 上銀行的簽約、柜臺(tái)操作、后臺(tái)操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理 。由縣支行資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)企業(yè)簽約的客戶資料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全 。其中企業(yè)客戶證書(shū)載體出入紀(jì)錄健全，證書(shū)載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用 。同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員 第 11 頁(yè) 共 12 頁(yè) 工參與客戶相關(guān)資金交易。 二、 atm 的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上，否則就喪失了存在的前提。 為有效防范不法分子通過(guò)電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在 atm 上轉(zhuǎn)賬， 進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)，我縣支行將轄內(nèi) atm 系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級(jí)，在 atm 有卡轉(zhuǎn)賬及無(wú)卡交易中加入了防欺詐提示信息。當(dāng)客戶在 atm 上選擇轉(zhuǎn)賬或無(wú)卡交易功能鍵后，屏幕就會(huì)顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬，及時(shí)地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無(wú)卡交易中，加入了回顯戶名環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在 atm 上輸入對(duì)方卡號(hào)或賬號(hào)后，屏幕會(huì)自動(dòng)顯示出該賬戶對(duì)應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過(guò)這樣的戶名校驗(yàn)，解除了客戶的擔(dān)憂，可確?？蛻糍Y金安全。 為了防 止客戶進(jìn)行 atm 存款時(shí)，因?yàn)槟缅e(cuò)卡或卡被掉換而存錯(cuò)錢，我縣支行在 atm 存款交易中也加入了回顯戶名環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在 atm 上存款時(shí)，系統(tǒng)會(huì)以類似于轉(zhuǎn)賬回顯戶名的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。 分析眾多 atm 案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號(hào)或密碼來(lái)達(dá)到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來(lái)說(shuō)，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號(hào)，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要 第 12 頁(yè) 共 12 頁(yè) 求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對(duì)客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識(shí)，提示客戶 保護(hù)個(gè)人密碼，增強(qiáng)防范意識(shí)，從而達(dá)到提升atm 使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒(méi)有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；?、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國(guó)際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
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