7銀行自查自糾報告--網(wǎng)銀自查報告五篇-資料下載頁
2025-09-10 20:45本頁面
【正文】 縣支行電 子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及 atm 進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。 一、規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風險從執(zhí)行規(guī)范化工作流程中落實。 網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風險存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務(wù)活動的始終，網(wǎng)上電子銀行會計結(jié)算風險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自 20xx 年 5 月 15 止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2 戶，個人用戶 9 戶，在網(wǎng) 上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理 。由縣支行資產(chǎn)負債部對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全 。其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關(guān)費用 。同時嚴禁行內(nèi)員 第 11 頁 共 12 頁 工參與客戶相關(guān)資金交易。 二、 atm 的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上，否則就喪失了存在的前提。 為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在 atm 上轉(zhuǎn)賬， 進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內(nèi) atm 系統(tǒng)進行了版本升級，在 atm 有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了防欺詐提示信息。當客戶在 atm 上選擇轉(zhuǎn)賬或無卡交易功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字謹防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中，加入了回顯戶名環(huán)節(jié)，當客戶在 atm 上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應(yīng)的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確?？蛻糍Y金安全。 為了防 止客戶進行 atm 存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在 atm 存款交易中也加入了回顯戶名環(huán)節(jié)。當客戶在 atm 上存款時，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬回顯戶名的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。 分析眾多 atm 案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要 第 12 頁 共 12 頁 求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶 保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升atm 使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；?、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
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