2023保險公司年度工作計劃8篇-資料下載頁
2025-09-07 06:35本頁面
【正文】 演講討論活動進行思想動員，通過技能培訓、 通過讓員工參與不同專題分析、論壇活動，通過換位補位輪崗調崗等工作措施，通過增加 “ 同一標的兩次要求提交資料考核扣分 ” 等考核評價來促進角色轉換，注重員工的成長性培養(yǎng)，用專業(yè)、高效的核保隊伍來實現(xiàn)對業(yè)務的支持。 二、落實兩項優(yōu)化 流程、服務優(yōu)化。 流程優(yōu)化 — 因各險種的風險度不同、費率不同、保額不同，總公司對其相應核保要求不同，總公司對核保人授予的核保權限也有較大區(qū)別，由此決定的工作量和需要的核保時間也不同。目前總公司授予 分公司高級別核保權限的人數十分有限，加之非車險業(yè)務量在時間和機構間分布不均衡，一些險種核 保出單等待時間長，機構意見大，也與當前業(yè)務快速發(fā)展的需要不相適應。 20__年，承保中心將對現(xiàn)有承保流程及核保權限、各險種業(yè)務量在時間、機構間、核保人的分布上做深度分析論證，制定權限與人力配置優(yōu)化方案，優(yōu)化核保流程。 服務優(yōu)化 — 通過開展 “ 到基層 ” 、 “ 幫基層 ” 、 “ 教基層 ” 活動，把核保服務從對機構業(yè)管、錄單、單證延伸到銷售人員、客戶，切實優(yōu)化服務。制定方案，明確內容、時間，全體核保人員 “ 到基層 ” 工作，解決體驗和換位思考、主動為機構出主意的優(yōu)化服務 。通過制定展板、宣傳畫、手冊 “ 幫基層 ” ，讓客戶和銷售人員對驗車方式、 建意險投保資料、財產險投保資料、影像掃描方法等疑難雜癥以問答、圖片、編順口溜等淺顯易懂醒目的方式張貼，幫助銷售人員和客戶及時掌握，增強理解配合，達到規(guī)范、高效的效果 。到機構和重點客戶、中介渠道 “ 教基層 ” 錄單人員、銷售人員了解錄單流程、要件，優(yōu)化服務。 三、做出三個亮點 — 我們將在年內申報承運人責任險自動核保、完善承保專用印章管理流程、承保檔案省級集中、貨運險 APP 出單等創(chuàng)新項目，至少三個項目實現(xiàn)創(chuàng)新，以防范風險、提高效率。 承運人責任險自動核保：該險種系與車險配套險種，具有同質化程度高、量大、規(guī)律性強、核保難 度低的特點，我們將組成專題小組實行技術革新，制定對現(xiàn)有系統(tǒng)改造和編寫承運人自動核保規(guī)則上報總公司，年內實現(xiàn)自動核保，以提高效率從而提高市場競爭力、節(jié)約人力、支持業(yè)務發(fā)展。 規(guī)范承保專用印章管理：在 20__年調研中，機構普遍反映承保專用印章業(yè)使用量大，承保專用章蓋章方式傳統(tǒng)、用章量大，風險高、易漏蓋影響客戶年審或其他事項、蓋章已經成了業(yè)務機構巨大負擔和極不情愿的事，機構和客戶意見很大。 20__年，承保中心將開展對印章名稱、行政級次、蓋章方式、蓋章責任調研評估，提出切實可行的完善承保專用章使用管理方案上報總公司 ，以緩解當前的矛盾和問題，解決好服務與風險管理的問題。 實現(xiàn)承保檔案省級集中管理：承保中心將選取價優(yōu)、方便的場地，建立規(guī)范、安全的承保檔案管理室和管理流程，實現(xiàn)承保檔案省級集中管理。 APP 出單流程設計：申報并開展貨運險通過手機 APP 出單方案設計，以滿足貨運險時效要求高、風險大的支持和管理要求。 四、達到四個目標 — 指標好、能力強、服務優(yōu)、隊伍穩(wěn)，使承保工作保持較高的專業(yè)和服務水平。 指標：對總公司下達的核保周期、注退率、回退率、車險自動核保率等承保管理指標、對總公司下達各項工作目標完成好 。 20__年達 成以下核保質量指標 (1)核保回退率 ≤%。 (2)差錯率：出單人員保單錄入差錯率控制在 %以內，核保人員保單核保差錯率控制在 %以內 。 20__年達成以下核保效率指標 (1)車險保單錄單時間 ≤ 分鐘 。 (2)商業(yè)車險核保周期 ≤ 分鐘，財產險核保周期 ≤ 分鐘，意健險核保周期 ≤ 分鐘 。 (3)車險保單自核通過率 ≥% 。 管理指標 (1)保單批注退率 ≤.% 。 (2)單證浪費率：合理預估征訂有價單證，避免成本浪費，單證浪費率控制在 %以內。 能力強：對機構的指導、培訓能力強，對工作完成的效率 質量強，對工作的分析、管理能力強。 服務優(yōu)：對機構的服務意識好、方法多 。對部門間的配合服務優(yōu)。 隊伍穩(wěn)：營造員工團結、上進、有擔當的氛圍有吸引力的團隊，形成部門有人愿意來、工作充實、離開不抱怨良性團隊而穩(wěn)定隊伍。 五、 20__年具體工作安排 一季度以定政策、抓思想、定考核為主，二季度落實兩項優(yōu)化和亮點工程，三季度重點抓培訓和大比武，四季度開展調研總結。系統(tǒng)性開展培訓學習：開展一季度一次全轄視頻培訓，以承保政策、系統(tǒng)操作、重點問題與風險分析為主要內容 。年度開展全轄單證、錄單員、業(yè)管人員各一次現(xiàn)場培訓與考試 。每 月至少一次部門內業(yè)務學習培訓。 (一 )一季度工作計劃 出臺承保手冊 。 出臺 “ 到基層、幫基層、教基層 ” 方案 。 制定 “ 國十條 ” 落地部門牽頭的項目實施方案 。 開展已保財產險高危風險排查與分析活動 。 組織制定 APP 貨運險出單方案并實施 。 組織制定承運人責任險自核方案 。 修訂崗位考核考核方案 。 梳理完善承保管理制度 。 AB 崗及輪崗規(guī)劃出臺 。 組織開展 “ 放飛夢想 我的三年職業(yè)規(guī)劃 ” 演講活動 。 1全轄視頻培訓 (承保政策、系統(tǒng)操作培訓，風險案例分析 )。 (二 )二季度工作計劃 亮點工程承保檔案集中管理工作啟動 。 亮點工程 啟動承保印章管理情況調研 。 AB 崗及輪崗實施 。 “ 到基層、幫基層、教基層 ” 活動實施 。 全轄視頻培訓 (承保政策、系統(tǒng)操作培訓，風險案例分析 )。 實施承運人責任險自動核保。 (三 )三季度工作計劃 開展錄單員培訓 。 開展單證管理員培訓 。 開展職業(yè)經理人培訓 。 開展第三屆承保大比武活動。 (四 )、四季度工作計劃 組織開展承保工作調研活動 。 全轄視頻培訓 (承保政策、系統(tǒng)操作培訓，風險案例分析 )。 總結考評。
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