2023保險(xiǎn)公司年度工作計(jì)劃8篇-資料下載頁
2025-09-07 06:35本頁面
【正文】 演講討論活動進(jìn)行思想動員，通過技能培訓(xùn)、 通過讓員工參與不同專題分析、論壇活動，通過換位補(bǔ)位輪崗調(diào)崗等工作措施，通過增加 “ 同一標(biāo)的兩次要求提交資料考核扣分 ” 等考核評價來促進(jìn)角色轉(zhuǎn)換，注重員工的成長性培養(yǎng)，用專業(yè)、高效的核保隊(duì)伍來實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)的支持。 二、落實(shí)兩項(xiàng)優(yōu)化 流程、服務(wù)優(yōu)化。 流程優(yōu)化 — 因各險(xiǎn)種的風(fēng)險(xiǎn)度不同、費(fèi)率不同、保額不同，總公司對其相應(yīng)核保要求不同，總公司對核保人授予的核保權(quán)限也有較大區(qū)別，由此決定的工作量和需要的核保時間也不同。目前總公司授予 分公司高級別核保權(quán)限的人數(shù)十分有限，加之非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)量在時間和機(jī)構(gòu)間分布不均衡，一些險(xiǎn)種核 保出單等待時間長，機(jī)構(gòu)意見大，也與當(dāng)前業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要不相適應(yīng)。 20__年，承保中心將對現(xiàn)有承保流程及核保權(quán)限、各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)量在時間、機(jī)構(gòu)間、核保人的分布上做深度分析論證，制定權(quán)限與人力配置優(yōu)化方案，優(yōu)化核保流程。 服務(wù)優(yōu)化 — 通過開展 “ 到基層 ” 、 “ 幫基層 ” 、 “ 教基層 ” 活動，把核保服務(wù)從對機(jī)構(gòu)業(yè)管、錄單、單證延伸到銷售人員、客戶，切實(shí)優(yōu)化服務(wù)。制定方案，明確內(nèi)容、時間，全體核保人員 “ 到基層 ” 工作，解決體驗(yàn)和換位思考、主動為機(jī)構(gòu)出主意的優(yōu)化服務(wù) 。通過制定展板、宣傳畫、手冊 “ 幫基層 ” ，讓客戶和銷售人員對驗(yàn)車方式、 建意險(xiǎn)投保資料、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)投保資料、影像掃描方法等疑難雜癥以問答、圖片、編順口溜等淺顯易懂醒目的方式張貼，幫助銷售人員和客戶及時掌握，增強(qiáng)理解配合，達(dá)到規(guī)范、高效的效果 。到機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)客戶、中介渠道 “ 教基層 ” 錄單人員、銷售人員了解錄單流程、要件，優(yōu)化服務(wù)。 三、做出三個亮點(diǎn) — 我們將在年內(nèi)申報(bào)承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)自動核保、完善承保專用印章管理流程、承保檔案省級集中、貨運(yùn)險(xiǎn) APP 出單等創(chuàng)新項(xiàng)目，至少三個項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新，以防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效率。 承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)自動核保：該險(xiǎn)種系與車險(xiǎn)配套險(xiǎn)種，具有同質(zhì)化程度高、量大、規(guī)律性強(qiáng)、核保難 度低的特點(diǎn)，我們將組成專題小組實(shí)行技術(shù)革新，制定對現(xiàn)有系統(tǒng)改造和編寫承運(yùn)人自動核保規(guī)則上報(bào)總公司，年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自動核保，以提高效率從而提高市場競爭力、節(jié)約人力、支持業(yè)務(wù)發(fā)展。 規(guī)范承保專用印章管理：在 20__年調(diào)研中，機(jī)構(gòu)普遍反映承保專用印章業(yè)使用量大，承保專用章蓋章方式傳統(tǒng)、用章量大，風(fēng)險(xiǎn)高、易漏蓋影響客戶年審或其他事項(xiàng)、蓋章已經(jīng)成了業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)巨大負(fù)擔(dān)和極不情愿的事，機(jī)構(gòu)和客戶意見很大。 20__年，承保中心將開展對印章名稱、行政級次、蓋章方式、蓋章責(zé)任調(diào)研評估，提出切實(shí)可行的完善承保專用章使用管理方案上報(bào)總公司 ，以緩解當(dāng)前的矛盾和問題，解決好服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理的問題。 實(shí)現(xiàn)承保檔案省級集中管理：承保中心將選取價優(yōu)、方便的場地，建立規(guī)范、安全的承保檔案管理室和管理流程，實(shí)現(xiàn)承保檔案省級集中管理。 APP 出單流程設(shè)計(jì)：申報(bào)并開展貨運(yùn)險(xiǎn)通過手機(jī) APP 出單方案設(shè)計(jì)，以滿足貨運(yùn)險(xiǎn)時效要求高、風(fēng)險(xiǎn)大的支持和管理要求。 四、達(dá)到四個目標(biāo) — 指標(biāo)好、能力強(qiáng)、服務(wù)優(yōu)、隊(duì)伍穩(wěn)，使承保工作保持較高的專業(yè)和服務(wù)水平。 指標(biāo)：對總公司下達(dá)的核保周期、注退率、回退率、車險(xiǎn)自動核保率等承保管理指標(biāo)、對總公司下達(dá)各項(xiàng)工作目標(biāo)完成好 。 20__年達(dá) 成以下核保質(zhì)量指標(biāo) (1)核保回退率 ≤%。 (2)差錯率：出單人員保單錄入差錯率控制在 %以內(nèi)，核保人員保單核保差錯率控制在 %以內(nèi) 。 20__年達(dá)成以下核保效率指標(biāo) (1)車險(xiǎn)保單錄單時間 ≤ 分鐘 。 (2)商業(yè)車險(xiǎn)核保周期 ≤ 分鐘，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)核保周期 ≤ 分鐘，意健險(xiǎn)核保周期 ≤ 分鐘 。 (3)車險(xiǎn)保單自核通過率 ≥% 。 管理指標(biāo) (1)保單批注退率 ≤.% 。 (2)單證浪費(fèi)率：合理預(yù)估征訂有價單證，避免成本浪費(fèi)，單證浪費(fèi)率控制在 %以內(nèi)。 能力強(qiáng)：對機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)、培訓(xùn)能力強(qiáng)，對工作完成的效率 質(zhì)量強(qiáng)，對工作的分析、管理能力強(qiáng)。 服務(wù)優(yōu)：對機(jī)構(gòu)的服務(wù)意識好、方法多 。對部門間的配合服務(wù)優(yōu)。 隊(duì)伍穩(wěn)：營造員工團(tuán)結(jié)、上進(jìn)、有擔(dān)當(dāng)?shù)姆諊形Φ膱F(tuán)隊(duì)，形成部門有人愿意來、工作充實(shí)、離開不抱怨良性團(tuán)隊(duì)而穩(wěn)定隊(duì)伍。 五、 20__年具體工作安排 一季度以定政策、抓思想、定考核為主，二季度落實(shí)兩項(xiàng)優(yōu)化和亮點(diǎn)工程，三季度重點(diǎn)抓培訓(xùn)和大比武，四季度開展調(diào)研總結(jié)。系統(tǒng)性開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)：開展一季度一次全轄視頻培訓(xùn)，以承保政策、系統(tǒng)操作、重點(diǎn)問題與風(fēng)險(xiǎn)分析為主要內(nèi)容 。年度開展全轄單證、錄單員、業(yè)管人員各一次現(xiàn)場培訓(xùn)與考試 。每 月至少一次部門內(nèi)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。 (一 )一季度工作計(jì)劃 出臺承保手冊 。 出臺 “ 到基層、幫基層、教基層 ” 方案 。 制定 “ 國十條 ” 落地部門牽頭的項(xiàng)目實(shí)施方案 。 開展已保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)高危風(fēng)險(xiǎn)排查與分析活動 。 組織制定 APP 貨運(yùn)險(xiǎn)出單方案并實(shí)施 。 組織制定承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)自核方案 。 修訂崗位考核考核方案 。 梳理完善承保管理制度 。 AB 崗及輪崗規(guī)劃出臺 。 組織開展 “ 放飛夢想 我的三年職業(yè)規(guī)劃 ” 演講活動 。 1全轄視頻培訓(xùn) (承保政策、系統(tǒng)操作培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)案例分析 )。 (二 )二季度工作計(jì)劃 亮點(diǎn)工程承保檔案集中管理工作啟動 。 亮點(diǎn)工程 啟動承保印章管理情況調(diào)研 。 AB 崗及輪崗實(shí)施 。 “ 到基層、幫基層、教基層 ” 活動實(shí)施 。 全轄視頻培訓(xùn) (承保政策、系統(tǒng)操作培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)案例分析 )。 實(shí)施承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)自動核保。 (三 )三季度工作計(jì)劃 開展錄單員培訓(xùn) 。 開展單證管理員培訓(xùn) 。 開展職業(yè)經(jīng)理人培訓(xùn) 。 開展第三屆承保大比武活動。 (四 )、四季度工作計(jì)劃 組織開展承保工作調(diào)研活動 。 全轄視頻培訓(xùn) (承保政策、系統(tǒng)操作培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)案例分析 )。 總結(jié)考評。
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