【正文】 風險隱患，填寫風險隱患統(tǒng)計表（附件 4）、風險事件統(tǒng)計表（附件 5）。 ③ 根據(jù)信用卡業(yè)務條線評估自查情況，撰寫 pos 商戶服務和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務外包風險評估報告，評估報告的內(nèi)容 第 24 頁 共 29 頁 應至少包括：評估的范圍、 pos 商戶服務和信用卡對賬 單打印寄送業(yè)務外包開展情況的總體評價、風險事件分析、主要的風險隱患、風險整改措施及風險管理意見。 安全保衛(wèi)業(yè)務外包小組。組長由安全保衛(wèi)部負責人擔任，小組成員由安全保衛(wèi)部選派 23 名業(yè)務骨干組成。其主要職責包括： ① 對市場化守護押運、自助機具巡查、保安服務、視頻監(jiān)控中心監(jiān)控業(yè)務外包進行現(xiàn)場評估，根據(jù)各單位提交的各類評估表格、報告和材料，抽取部分經(jīng)營行，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進行核實，填寫訪談記錄（附件 3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風險隱患統(tǒng)計表（附件 4）。 ② 通過現(xiàn)場評估查找掌握相關(guān)的風險事件和風險隱患，審核被抽查單位上報的風險事件、風險隱患和業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對于發(fā)現(xiàn)的漏報、錯報、多報，數(shù)據(jù)不準確、內(nèi)容不規(guī)范、材料不全面等情況，及時對風險事件統(tǒng)計表（附件 4）、風險隱患統(tǒng)計表（附件 5）及相關(guān)附件材料進行補充、調(diào)整和修改。 ③ 根據(jù)安全保衛(wèi)條線評估自查情況，撰寫守庫押運、保安服務業(yè)務外包風險評估報告，評估報告的內(nèi)容應至少包括：評估的范圍、全行守庫押運、網(wǎng)點保安業(yè)務外包開展情況的總體評價、風險事件分析、主要的風險隱患、風險整改措施及風險管理意見。 綜合支持保障小組。組長由市分行信貸管理部負責人擔 第 25 頁 共 29 頁 任。小組成員由信貸管理部選派 2 名業(yè)務骨干，財務會計部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部各選派 1 名業(yè)務骨干組成。其主要職責：一是牽頭制定全市外包業(yè)務風險評估工作實施方案并組織實施。二是組織召開風險評估工作領(lǐng)導小組及評估小組會議。三是撰寫全行外包業(yè)務風險評估報告。四是負責收集法律支持等檢查資料、參與現(xiàn)場評估、針對風險評估結(jié)果提出整改意見，并負責評估后本條線風險隱患的整改督辦。 各縣級支行要比照市分行成立業(yè)務外包評估工作領(lǐng)導小組，組織轄內(nèi)運營管理、 信用卡、安全保衛(wèi)等相關(guān)條線業(yè)務外包風險評估。支行業(yè)務外包自評估工作由支行負責安全保衛(wèi)的副行長牽頭開展，派駐風險合規(guī)經(jīng)理參與駐地行業(yè)務外包自評估及審核工作。 （三）分層評估。 為避免各級行對全行普遍共用的制度、流程、系統(tǒng)等評估要點在風險評估理解上的偏差，更合理的分配和協(xié)調(diào)評估人員工作，省分行統(tǒng)一了評估制度、流程、系統(tǒng)等評估要點，并進行 word文檔說明，二級分行對于制度、流程、系統(tǒng)等缺陷問題，也可結(jié)合工作實際提出建設(shè)性意見。二級分行及縣級支行主要負責業(yè)務外包的操作風險隱患排查、風險事件報告、 填報相關(guān)統(tǒng)計報表及自查報告，自查報告要對轄內(nèi)出現(xiàn)的典型案例進行描述分析。 四、工作具體安排 第 26 頁 共 29 頁 本次外包業(yè)務風險評估工作擬自 10 月 8 日開始，至 11 月17 日結(jié)束，分為準備部署、評估實施、市分行分析報告和省分行現(xiàn)場督導四個階段，具體工作步驟如下： （一）準備部署階段（ 10 月 8 日至 10 月 18 日）。 成立業(yè)務外包風險評估工作領(lǐng)導小組。按照總、分行評估工作要求，市分行成立以市分行黨委委員、副行長董洪武為組長，信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財務會計部、內(nèi)控合規(guī)部 等部門為成員的評估工作領(lǐng)導小組，具體組織全行業(yè)務外包風險評估工作。 制訂評估實施方案。市分行信貸管理部牽頭，會商運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部制訂全行業(yè)務外包風險評估實施方案，明確評估范圍和評估方法，細化評估步驟，落實評估責任。實施方案報領(lǐng)導小組組長審定后印發(fā)實施。 下發(fā)正式通知，安排部署評估工作?！蛾P(guān)于開展業(yè)務外包專項風險評估工作的通知》經(jīng)行領(lǐng)導審定后印發(fā)，各行、相關(guān)部門認真按照要求組織和落實業(yè)務外包風險評估工作。 （二）自查階段（ 10 月 19 日 11 月 2 日）。 市分行運營管理部、安全保衛(wèi)部、電子銀行部及縣級支行與三個條線業(yè)務外包相關(guān)的業(yè)務管理部門，要嚴格按照評估目標、對象及范圍（重點是附件 2 所列的評估內(nèi)容及要點）分別對銀企對賬、守庫押運、保安服務、 pos 商戶服務、信用卡對賬單寄送 第 27 頁 共 29 頁 業(yè)務外包情況開展自查，逐項對評估要點內(nèi)容進行作答，并根據(jù)自查情況及相關(guān)要求填制各類統(tǒng)計表，整理相關(guān)材料，撰寫自查報告（自查報告內(nèi)容至少包括：自查的范圍、清算業(yè)務開展情況的總體評價、風險事件分析、主要的風險隱患及典型案例分析、風險整改措施及風險管理意見）。二級分行各條線相關(guān)統(tǒng)計表、自 查報告及附件資料于 11 月 2 日前報送市分行業(yè)務外包領(lǐng)導小組辦公室，同時報上級行本業(yè)務條線評估小組。 （三）市分行總結(jié)報告階段（ 11 月 3 日 11 月 6 日） 市分行業(yè)務外包領(lǐng)導小組辦公室結(jié)合市分行各條線自查評估等相關(guān)評估材料，匯總撰寫全行業(yè)務外包風險評估報告，風險評估報告經(jīng)市分行風險管理委員會審議后，于 11 月 6 日前報省分行風險管理部。 （四）現(xiàn)場督導評估階段（ 11 月 7 日 11 月 17） 省分行根據(jù)各行自查評估情況，抽取部分二級分行及縣支行開展現(xiàn)場評估，核查各行自查結(jié)果的準確性、 真實性。 五、相關(guān)要求 （一）高度重視，切實落實相關(guān)人員和責任，認真做好風險評估相關(guān)工作。要按照評估目標、對象及范圍全面、充分、真實反映風險，針對業(yè)務外包評估要點，逐條、逐項仔細進行自查。每一項評估要點內(nèi)容必須闡明現(xiàn)狀、問題及產(chǎn)生原因，做到結(jié)論清晰、論據(jù)充足、表述有條理，有證明材料支持評估結(jié)論。由于 第 28 頁 共 29 頁 各行業(yè)務外包存在差異，對于附件 2 所列評估內(nèi)容及要點本級行不能進行評估時，應對不能評估的內(nèi)容作出說明，并經(jīng)上級行同意，可對附件 2 所列評估內(nèi)容及要點暫不進行評估。各類統(tǒng)計表要認真填寫，報表所有內(nèi)容 及數(shù)據(jù)必須客觀、準確，不得杜撰、造假、遺漏。對于《風險事件統(tǒng)計表》（附件 5），要求填報的風險事件須如實反映，不得隱瞞不報和漏報，相關(guān)部門負責人要在表格中申明和承諾已填報所有事件。自查報告要按照評估內(nèi)容和要點逐項說明檢查情況，詳細闡明所面臨的主要風險及問題，做到邏輯清楚、事實充分、數(shù)據(jù)詳實、結(jié)論客觀嚴謹。 （二）各行評估工作領(lǐng)導小組要定期召開評估工作會，及時了解、調(diào)度評估工作進程，研究工作中遇到的問題并及時協(xié)調(diào)解決。二級分行領(lǐng)導小組辦公室要建立每周通報機制，按周向省分行領(lǐng)導小組辦公室報告評估工作進展 情況及評估工作中遇到的問題。 （三）建立聯(lián)系人制度。各縣級支行要指定 1 名聯(lián)系人負責與市分行溝通聯(lián)系，聯(lián)系人名單于 10 月 21 日前通過信使報送至市分行信貸管理部（劉適遇）。評估工作中如遇問題，請及時與市分行（信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部）聯(lián)系。 附件： 1 市分行業(yè)務外包評估領(lǐng)導小組工作職責一覽表 第 29 頁 共 29 頁 1 評估內(nèi)容及要點 1 訪談記錄 1 風險隱患統(tǒng)計表 1 風 險事件統(tǒng)計表 1 業(yè)務外包統(tǒng)計表