5人民銀行開戶申請(qǐng)書-資料下載頁(yè)
2025-08-28 21:12本頁(yè)面
【正文】 頁(yè) （ 1）依照規(guī)定對(duì)開立、撤銷帳戶嚴(yán)格進(jìn)行審查，對(duì)不符合開戶條件的，堅(jiān)決不予開戶； （ 2）正確辦理開戶和銷戶，建立、健全開銷戶登記制度； （ 3）建立帳戶管理檔案； （ 4）定期與存款人對(duì)帳； （ 5）及時(shí)向人民銀行申報(bào)存款人開立和撤銷帳戶的情況。 怎樣處罰存款人違反銀行帳戶管理的行為 根據(jù)《銀行帳戶管理辦法》和《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》，存款人出租和 轉(zhuǎn)讓帳戶的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)該行為發(fā)生的金額處以 5％但不低于 1000 元罰款，并沒(méi)收出租帳戶的非法所得。存款人違反規(guī)定開立基本存款帳戶的，責(zé)令其限期撤銷帳戶，并處以 5000 元至 100o0 元罰款。 根據(jù)《銀行帳戶管理辦法》和《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》，開戶銀行違反規(guī)定，對(duì)未持有開戶許可證或已開立基本存款帳戶的存款人開立基本存款帳戶以及強(qiáng)拉單位開戶的，要限期撤銷，并對(duì)其處以 5000 元至 10000 元罰款。 開戶銀行違反規(guī)定，對(duì)一般存款人 帳戶的存款人支付現(xiàn)金或從單位開立、撤銷帳戶之日起 7 日內(nèi)未向人民銀行申報(bào)的，對(duì)其處以 2024 元至 5000 元罰款。
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