【正文】 前無分支機構(gòu)，現(xiàn)有員工 9 人，其中本科學(xué)歷 2 人，大專學(xué)歷 3 人，中專學(xué)歷 3 人， 高中學(xué)歷 1 人；經(jīng)濟類中級職稱1 人，經(jīng)濟類初級職稱 2 人，會計類初級職稱 2 人；年齡結(jié)構(gòu)為4050 歲人員 4 人， 3040 歲人員 2 人， 2030 歲人員 3 人。 2024 第 18 頁 共 21 頁 年 9 月末，存款余額 5299 萬元，貸款余額 3906 萬元。服務(wù)轄區(qū)內(nèi)有 3 個行政村， 15 個自然村，常住居民 10328 人，大部分為農(nóng)民，多從事農(nóng)業(yè)種植、大棚蔬菜生產(chǎn)，一部分從事推粉養(yǎng)豬、養(yǎng)牛、養(yǎng)鴨，還有一部分在當(dāng)?shù)匦∑髽I(yè)務(wù)工。當(dāng)?shù)匦∑髽I(yè)發(fā)展迅速，主要以鐵路機車施封鎖生產(chǎn)銷售、金屬鍛打、機械加工為主。貸款結(jié)構(gòu)農(nóng)村種養(yǎng)殖業(yè)貸款 591 萬元，占全部貸款 %；企業(yè)貸款 2960 萬元，占全部貸款 %。其他貸款 355 萬元，占全部貸款 %。 1 二、取得的成效 （一）統(tǒng)一思想加強組織領(lǐng)導(dǎo) 創(chuàng)建是基礎(chǔ)，合規(guī)是目的。吳郢信用社嚴(yán)格按照 “ 標(biāo)本兼治，重在治本 ” 的工作要求，牢固樹立全員合規(guī)理念，全面加強員工隊伍素質(zhì)建設(shè)，建立健全內(nèi)控管理制度，鞏固案件專項治理成果，使合規(guī)建設(shè)有效地做到了 “ 五個結(jié)合 ” ，一是與正在開展的標(biāo)準(zhǔn)基層社創(chuàng)建活動相結(jié)合，二是與案件專項治理工作相結(jié)合，三是與反腐倡廉制度建設(shè)工作相結(jié)合，四是與企業(yè)文化建設(shè)工作相結(jié)合，五是與深 入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動相結(jié)合，各項工作相互滲透，相輔相成。 為認(rèn)真開展合規(guī)建設(shè)推進年活動，深入推進 “ 標(biāo)準(zhǔn)基層行、社 ” 創(chuàng)建工作，我社統(tǒng)一思想，高度重視，分別成立了以社主任為組長的創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確分管領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任，實施本 第 19 頁 共 21 頁 社 “ 雙建 ” 具體工作。 （二）制定方案廣泛宣傳 為使 “ 雙建 ” 工作開展的有聲有色，吳郢信用社按照《 XX市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社 “ 標(biāo)準(zhǔn)基層行、社 ” 創(chuàng)建工作實施方案》，研究制定了創(chuàng)建方案，明確了 “ 雙建 ” 工作總體目標(biāo)、內(nèi)容，細化了每階段具體工作時間安排。 為 扎實推進創(chuàng)建工作，吳郢信用社召開了創(chuàng)建動員會議。會議以合規(guī)建設(shè)和 “ 標(biāo)準(zhǔn)基層行、社 ” 創(chuàng)建為工作抓手，統(tǒng)一思想，統(tǒng)一部署，以 “ 打基礎(chǔ)、抓規(guī)范、提素質(zhì)、促發(fā)展 ” 為總要求，廣泛 宣傳創(chuàng)建的重要性和必要性，總結(jié)創(chuàng)建工作取得的成效，分析存在的問題，討論下一部工作，營造濃厚的宣傳氛圍。 （三）采取多種形式促進創(chuàng)建工作 通過總結(jié)分析創(chuàng)建工作中存在的問題和經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷改進工作方法，主要采取編發(fā)簡報，問卷調(diào)查，積極參加培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)、自查等多種形式，對創(chuàng)建活動進行再發(fā)動、廣宣傳、深落實。加強合規(guī) 管理，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性。 （四）落實制度執(zhí)行規(guī)范基礎(chǔ)工作 合規(guī)經(jīng)營，創(chuàng)建先行。吳郢信用社認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)《標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建評分細則》，根據(jù)聯(lián)社的培訓(xùn)和各部門的現(xiàn)場指導(dǎo)，通曉各條線的重要法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和行為規(guī)范，逐條對照評 第 20 頁 共 21 頁 分細則進行自查，在執(zhí)行中遇到的困難和問題及時向聯(lián)社有關(guān)部門反映，在自查中整改，在整改中規(guī)范，自覺地 “ 主動合規(guī) ” 。 （五）加大自查整改力度嚴(yán)格控制風(fēng)險 不依規(guī)矩，難成方圓。吳郢信用社按照規(guī)定的自查頻度和項目，結(jié)合自身實際，對照 “ 標(biāo)準(zhǔn)基 層行社 ” 組織管理規(guī)范、文明服務(wù)規(guī)范、信貸基礎(chǔ)工作管理規(guī)范、會計基礎(chǔ)工作管理規(guī)范、安全保衛(wèi)工作規(guī)范等 “ 五大規(guī)范 ” 的考核評分標(biāo)準(zhǔn)，組織員工實事求是地逐條展開自查；對上級部門檢查和本社自查出的問題，采取有效措施進行整改，嚴(yán)格控制風(fēng)險，切實做到問題早發(fā)現(xiàn)，早解決，使本社自查、上級督導(dǎo)有重點、有力度地融為一體，正確引導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建工作扎實有序開展。 （六）注重合規(guī)知識教育加強員工學(xué)習(xí)培訓(xùn) 為使吳郢信用社員工真正了解和掌握合規(guī)建設(shè)工作的重要意義和具體內(nèi)容，促進全體員工提高對合規(guī)建設(shè)工作的認(rèn)識和理解，按照聯(lián)社制定了的合規(guī)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)方案，積極協(xié)調(diào)組織員工參加培訓(xùn)，使各崗位員工都能得到全面的合規(guī)知識培訓(xùn)，鼓勵員工自學(xué)，增強了 “ 全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值 ” 的理念。 （七）鞏固提高，積極申報。 吳郢信用社在上級正確領(lǐng)導(dǎo)下，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)重視、部門經(jīng)理駐社指導(dǎo)下，經(jīng)本社全體員工共同努力，目前 “ 五項基礎(chǔ)規(guī)范 ” 第 21 頁 共 21 頁 自查情況為組織管理規(guī)范 995 分，文明服務(wù)規(guī)范 989 分，信貸基礎(chǔ)規(guī)范 997 分，會計基礎(chǔ)規(guī)范 995 分，安全保衛(wèi)規(guī)范 990 分，初步認(rèn)為我社符合一級標(biāo)準(zhǔn)基層社的要求，現(xiàn)積極向聯(lián)社申 報。 二、存在的問題： 吳郢信用社標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建工作雖然取得的初步的成效，與先進的商業(yè)銀行相比，合規(guī)管理還剛剛處于起步階段，面臨著許多急需解決的問題，合規(guī)經(jīng)營管理工作還任重道遠，但距離聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理的要求還很遠，主要存在員工對有關(guān)金融法律法規(guī)、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控制度掌握不夠，制度執(zhí)行偏差、不良貸款壓降困難等問題。 三、下一步工作打算： 創(chuàng)建是我社基礎(chǔ)管理工作，合規(guī)管理是我社一項核心的風(fēng)險管理活動。大力開展創(chuàng)建和合規(guī)管理工作有著十分緊迫的現(xiàn)實性，同 時也是深入 落實科學(xué)發(fā)展觀的需要。針對創(chuàng)建工作存在的問題，我社將統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，一邊做好創(chuàng)建工作回頭看，補差補缺，鞏固創(chuàng)建工作取得的成果，一邊加強員工培訓(xùn)，加大組合資金力度和不良貸款清收盤活等工作，確保完成聯(lián)社下達的各項目標(biāo)任務(wù)，扎實、穩(wěn)步地推進創(chuàng)建工作。 吳郢信用社二〇一四年九月三十日