【正文】 計一年生活開銷總支出客戶的財產(chǎn)管理的好嗎 ?n 您能帶給客戶委托資金的收益率多少 ?n %n 5%n 8%n 12%n 20%分組演練n 個人客戶45歲 小企業(yè)主 資產(chǎn) 1500萬（另有自用住房） 計劃個人理財 500萬 可以資金 1年不用愿意高低風險都配置運用 目標收益 12%分組演練n 個人客戶65歲 退休職工 資產(chǎn) 50萬（另有自用住房） 計劃個人理財 30萬 可以資金 1年不用愿意穩(wěn)健低風險運用 目標收益 6%簡易 DIY型理財規(guī)劃n 客戶提供以下四個數(shù)據(jù)：n 1。目前凈資產(chǎn)？n 2。未來估計年儲蓄金額？n 3。未來理財目標幾年后要用到錢？n 4。要用到多少錢？用 Excel財務函數(shù)來解題n 財務函數(shù)內(nèi)選用 pmtn 對客戶的目標時間視為年金的期間數(shù)n 對客戶的需用金額視為年金得到期值 n 分別按 6%9%12%來測算其每期應該提撥的資金量n 按不同收益率建議客戶可產(chǎn)生收益的理財品種。n 分組練習 ????理財業(yè)務的基本程序n 客戶理財?shù)氖孪日{(diào)研： 4個關鍵數(shù)據(jù)n 5分鐘搞定個性化的理財規(guī)劃EXCEL財務函數(shù) PMT（年金復利終值） 畫出表格：每年計劃提撥 假設收益率 4%8%12%========================每年提拔資金量 723456345654567資產(chǎn)配置比例具體產(chǎn)品比例客戶財力能否達成此目標如何改善中小券商利潤穩(wěn)定n 1鼓勵客戶股票池定投n 2牛熊市各有主打菜 (全天候能賣 )n 3新板有效開辦n 4基金與 QFII的分倉n 5股票池的捆綁產(chǎn)品化銷售券商集合理財 /信托 /投連險 /基金 /專戶 /企業(yè)年金理財新觀念 (支付方式?jīng)Q定財富 )n 左口袋 右口袋===== ====== +111248163264 +1支付決定財富2定期定額3定期定量1定期定市值渠道關系的日常維護n 銀行渠道的日常維護與管理銀行渠道行銷力的 5個成功關鍵因素 有完整的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品線 有差異化的服務體系 有政策傾斜力度 有能干的銷售隊伍 有客戶數(shù)據(jù)直復銷售安排　對總行的營銷n 找對人 同業(yè)部 個人金融部n 要到資源 服務體系嫁接 網(wǎng)點派駐n 拿到力度 考核辦法 激勵到位 分解到分行對分行的營銷n 掌握分行營業(yè)部 重點支行n 零售業(yè)務總經(jīng)理和科長的支持n 開戶激勵 成交量激勵對支行的營銷n 掌握重點支行n 支行行長和科長的支持n 網(wǎng)點派駐的安排圍繞銀行渠道合作的營銷活動n 如何啟動開戶提前引爆n 如何啟動主要存管行的存量客戶資源n 如何搞定分行幫你一個個開發(fā)增量客戶n 如何啟動電話 網(wǎng)銀服務與銀行系統(tǒng)合辦銷售活動的步驟n 如何辦成功客戶推介會的銷售效果n 活動策劃策略n 客戶推薦會的下單準備n 成功的現(xiàn)場銷售大師嫁接銀行增值服務在券商產(chǎn)品銷售上n 差異化 VIP服務體系 銀行有哪些服務？ 券商有哪些服務？ 認識銀行的貴賓服務體系 嫁接服務體系到存管業(yè)務謝謝 ！n 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 一月 21一月 21Monday,January25,2023n 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 22:36:2122:36:2122:361/25/202310:36:21PMn 1以我獨沈久，愧君相見頻。 一月 2122:36:2122:36Jan2125Jan21n 1故人江海別，幾度隔山川。 22:36:2122:36:2122:36Monday,January25,2023n 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 一月 21一月 2122:36:2122:36:21January25,2023n 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 25一月 202310:36:21下午 22:36:21一月 21n 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 一月 2110:36下午 一月 2122:36January25,2023n 1行動出成果，工作出財富。 2023/1/2522:36:2122:36:2125January2023n 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 10:36:21下午 10:36下午 22:36:21一月 21n 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 一月 21一月 21Monday,January25,2023n 很多事情努力了未必有結果，但是不努力卻什么改變也沒有。 22:36:2122:36:2122:361/25/202310:36:21PMn 1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 一月 2122:36:2122:36Jan2125Jan21n 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 22:36:2122:36:2122:36Monday,January25,2023n 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 一月 21一月 2122:36:2122:36:21January25,2023n 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 25一月 202310:36:21下午 22:36:21一月 21n 1楚塞三湘接，荊門九派通。 。 一月 2110:36下午 一月 2122:36January25,2023n 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023/1/2522:36:2122:36:2125January2023n 1空山新雨后，天氣晚來秋。 10:36:21下午 10:36下午 22:36:21一月 21n 楊柳散和風，青山澹吾慮。 一月 21一月 21Monday,January25,2023n 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 22:36:2122:36:2122:361/25/202310:36:21PMn 1越是沒有本領的就越加自命不凡。 一月 2122:36:2122:36Jan2125Jan21n 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 22:36:2122:36:2122:36Monday,January25,2023n 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強。 一月 21一月 2122:36:2122:36:21January25,2023n 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 25一月 202310:36:21下午 22:36:21一月 21n 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 一月 2110:36下午 一月 2122:36January25,2023n 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023/1/2522:36:2122:36:2125January2023n 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 10:36:21下午 10:36下午 22:36:21一月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告