【正文】 計(jì)一年生活開銷總支出客戶的財(cái)產(chǎn)管理的好嗎 ?n 您能帶給客戶委托資金的收益率多少 ?n %n 5%n 8%n 12%n 20%分組演練n 個(gè)人客戶45歲 小企業(yè)主 資產(chǎn) 1500萬（另有自用住房） 計(jì)劃個(gè)人理財(cái) 500萬 可以資金 1年不用愿意高低風(fēng)險(xiǎn)都配置運(yùn)用 目標(biāo)收益 12%分組演練n 個(gè)人客戶65歲 退休職工 資產(chǎn) 50萬（另有自用住房） 計(jì)劃個(gè)人理財(cái) 30萬 可以資金 1年不用愿意穩(wěn)健低風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)用 目標(biāo)收益 6%簡(jiǎn)易 DIY型理財(cái)規(guī)劃n 客戶提供以下四個(gè)數(shù)據(jù)：n 1。目前凈資產(chǎn)？n 2。未來估計(jì)年儲(chǔ)蓄金額？n 3。未來理財(cái)目標(biāo)幾年后要用到錢？n 4。要用到多少錢？用 Excel財(cái)務(wù)函數(shù)來解題n 財(cái)務(wù)函數(shù)內(nèi)選用 pmtn 對(duì)客戶的目標(biāo)時(shí)間視為年金的期間數(shù)n 對(duì)客戶的需用金額視為年金得到期值 n 分別按 6%9%12%來測(cè)算其每期應(yīng)該提撥的資金量n 按不同收益率建議客戶可產(chǎn)生收益的理財(cái)品種。n 分組練習(xí) ????理財(cái)業(yè)務(wù)的基本程序n 客戶理財(cái)?shù)氖孪日{(diào)研： 4個(gè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)n 5分鐘搞定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù) PMT（年金復(fù)利終值） 畫出表格：每年計(jì)劃提撥 假設(shè)收益率 4%8%12%========================每年提拔資金量 723456345654567資產(chǎn)配置比例具體產(chǎn)品比例客戶財(cái)力能否達(dá)成此目標(biāo)如何改善中小券商利潤(rùn)穩(wěn)定n 1鼓勵(lì)客戶股票池定投n 2牛熊市各有主打菜 (全天候能賣 )n 3新板有效開辦n 4基金與 QFII的分倉(cāng)n 5股票池的捆綁產(chǎn)品化銷售券商集合理財(cái) /信托 /投連險(xiǎn) /基金 /專戶 /企業(yè)年金理財(cái)新觀念 (支付方式?jīng)Q定財(cái)富 )n 左口袋 右口袋===== ====== +111248163264 +1支付決定財(cái)富2定期定額3定期定量1定期定市值渠道關(guān)系的日常維護(hù)n 銀行渠道的日常維護(hù)與管理銀行渠道行銷力的 5個(gè)成功關(guān)鍵因素 有完整的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品線 有差異化的服務(wù)體系 有政策傾斜力度 有能干的銷售隊(duì)伍 有客戶數(shù)據(jù)直復(fù)銷售安排　對(duì)總行的營(yíng)銷n 找對(duì)人 同業(yè)部 個(gè)人金融部n 要到資源 服務(wù)體系嫁接 網(wǎng)點(diǎn)派駐n 拿到力度 考核辦法 激勵(lì)到位 分解到分行對(duì)分行的營(yíng)銷n 掌握分行營(yíng)業(yè)部 重點(diǎn)支行n 零售業(yè)務(wù)總經(jīng)理和科長(zhǎng)的支持n 開戶激勵(lì) 成交量激勵(lì)對(duì)支行的營(yíng)銷n 掌握重點(diǎn)支行n 支行行長(zhǎng)和科長(zhǎng)的支持n 網(wǎng)點(diǎn)派駐的安排圍繞銀行渠道合作的營(yíng)銷活動(dòng)n 如何啟動(dòng)開戶提前引爆n 如何啟動(dòng)主要存管行的存量客戶資源n 如何搞定分行幫你一個(gè)個(gè)開發(fā)增量客戶n 如何啟動(dòng)電話 網(wǎng)銀服務(wù)與銀行系統(tǒng)合辦銷售活動(dòng)的步驟n 如何辦成功客戶推介會(huì)的銷售效果n 活動(dòng)策劃策略n 客戶推薦會(huì)的下單準(zhǔn)備n 成功的現(xiàn)場(chǎng)銷售大師嫁接銀行增值服務(wù)在券商產(chǎn)品銷售上n 差異化 VIP服務(wù)體系 銀行有哪些服務(wù)？ 券商有哪些服務(wù)？ 認(rèn)識(shí)銀行的貴賓服務(wù)體系 嫁接服務(wù)體系到存管業(yè)務(wù)謝謝 ！n 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 一月 21一月 21Monday,January25,2023n 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 22:36:2122:36:2122:361/25/202310:36:21PMn 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 一月 2122:36:2122:36Jan2125Jan21n 1故人江海別，幾度隔山川。 22:36:2122:36:2122:36Monday,January25,2023n 1乍見翻疑夢(mèng)，相悲各問年。 一月 21一月 2122:36:2122:36:21January25,2023n 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見青山。 25一月 202310:36:21下午 22:36:21一月 21n 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 一月 2110:36下午 一月 2122:36January25,2023n 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023/1/2522:36:2122:36:2125January2023n 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 10:36:21下午 10:36下午 22:36:21一月 21n 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 一月 21一月 21Monday,January25,2023n 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 22:36:2122:36:2122:361/25/202310:36:21PMn 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 一月 2122:36:2122:36Jan2125Jan21n 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無限完美。 22:36:2122:36:2122:36Monday,January25,2023n 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 一月 21一月 2122:36:2122:36:21January25,2023n 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 25一月 202310:36:21下午 22:36:21一月 21n 1楚塞三湘接，荊門九派通。 。 一月 2110:36下午 一月 2122:36January25,2023n 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 2023/1/2522:36:2122:36:2125January2023n 1空山新雨后，天氣晚來秋。 10:36:21下午 10:36下午 22:36:21一月 21n 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 一月 21一月 21Monday,January25,2023n 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 22:36:2122:36:2122:361/25/202310:36:21PMn 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 一月 2122:36:2122:36Jan2125Jan21n 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 22:36:2122:36:2122:36Monday,January25,2023n 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 一月 21一月 2122:36:2122:36:21January25,2023n 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 25一月 202310:36:21下午 22:36:21一月 21n 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 一月 2110:36下午 一月 2122:36January25,2023n 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023/1/2522:36:2122:36:2125January2023n 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 10:36:21下午 10:36下午 22:36:21一月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告