【正文】 】收款人賬號(hào)：【 】收款人名稱：【 】收款人地址：_____________________________________________________________代理付款行號(hào)：【 】代理付款行名：_____________________________________________________________ 用途【 】 【DEL】 退出 【/】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進(jìn)入選擇二、業(yè)務(wù)流程：辦理銀行匯票業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人需填寫一式三聯(lián)“銀行匯票申請(qǐng)書”。申請(qǐng)人或收款人為單位的，不得申請(qǐng)辦理現(xiàn)金銀行匯票，出票行也不得為其簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。經(jīng)辦人員審核申請(qǐng)人提交的“銀行匯票申請(qǐng)書”，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：（一）“銀行匯票申請(qǐng)書”上填寫的“委托日期”是否為當(dāng)天日期；（二）申請(qǐng)人填寫的“申請(qǐng)人戶名”、“賬號(hào)”是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號(hào)、戶名相符；（三）“銀行匯票申請(qǐng)書”上填寫的大小寫金額是否一致。（四）如申請(qǐng)人辦理現(xiàn)金銀行匯票，申請(qǐng)人和收款人是否均為個(gè)人，是否填寫代理付款行名稱；（五）申請(qǐng)人為單位的申請(qǐng)辦理銀行匯票時(shí)，是否在“銀行匯票申請(qǐng)書”第二聯(lián)簽章，其所加蓋的印章是否為預(yù)留銀行印鑒；（六）辦理轉(zhuǎn)賬銀行匯票的申請(qǐng)人，其賬戶余額是否足以支付銀行匯票款項(xiàng)。經(jīng)辦人員審核“銀行匯票申請(qǐng)書”內(nèi)容填寫無(wú)誤后，對(duì)于辦理轉(zhuǎn)賬銀行匯票的申請(qǐng)人，借記申請(qǐng)人賬戶；對(duì)于辦理現(xiàn)金匯票的申請(qǐng)人，收妥申請(qǐng)人現(xiàn)金后填制一聯(lián)“現(xiàn)金收入憑證”，作為“應(yīng)解匯款”科目的貸方記賬憑證，并按照相應(yīng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向申請(qǐng)人收取費(fèi)用。“銀行匯票申請(qǐng)書”第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章（或現(xiàn)金訖章）和收費(fèi)回單一并交申請(qǐng)人?！般y行匯票申請(qǐng)書”第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章和經(jīng)辦人個(gè)人名章，作為“存款”或“應(yīng)解匯款”科目的借方記賬憑證?！般y行匯票申請(qǐng)書”第三聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章和復(fù)核員的個(gè)人名章，作為“匯出匯款”科目的貸方記賬憑證。對(duì)于辦理現(xiàn)金銀行匯票的客戶，經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條的相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，并留存身份證件復(fù)印件。本交易無(wú)賬務(wù)處理，用于柜員向農(nóng)信銀前置和農(nóng)信銀中心主機(jī)登記匯票明細(xì)。三、輸入說(shuō)明：操作方式：必輸項(xiàng)，按“空格”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）：0 錄入，1 修改，2 刪除。交易流水號(hào)：當(dāng)“操作方式”選擇“0 錄入”時(shí)，自動(dòng)跳過(guò)；“操作方式”選擇“1 修改”或“2 刪除”時(shí)，必須輸入。匯票類別：必輸項(xiàng)，按“空格”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）：0 現(xiàn)金匯票，1 轉(zhuǎn)賬匯票。票據(jù)版本號(hào)：必輸項(xiàng)，默認(rèn)為“01”，暫不用輸，以后換版本后需要輸入。卡折標(biāo)志：必輸項(xiàng)，按“空格”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）：0 卡，1 折，2 應(yīng)解匯款，9 其他；現(xiàn)金匯票只能選擇“應(yīng)解匯款”；本社對(duì)公戶及為縣轄內(nèi)其他社對(duì)公戶代簽“轉(zhuǎn)賬匯票”的，只能選擇“9其他”。匯款賬號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入實(shí)際扣劃款項(xiàng)的賬號(hào)，可以是客戶賬號(hào)或內(nèi)部賬賬號(hào)(僅限2431或2621)。“卡折標(biāo)志”選擇“0 卡”或“1 折”時(shí)，系統(tǒng)提示操作員通過(guò)磁條讀寫器讀磁道信息。選擇“現(xiàn)金匯票”時(shí)，自動(dòng)跳過(guò)。在辦理代理其他信用社簽發(fā)銀行匯票時(shí)使用匯款賬號(hào)，其中匯款賬號(hào)為實(shí)際資金付出賬號(hào)。申請(qǐng)人賬號(hào)：系統(tǒng)控制項(xiàng)，是打印在銀行匯票上的賬號(hào)。 “匯票類別”為“0 現(xiàn)金匯票”時(shí)，自動(dòng)跳過(guò)；匯款賬號(hào)是對(duì)公、對(duì)私賬戶，默認(rèn)與“匯款賬號(hào)”相同，自動(dòng)跳過(guò)，不可修改；匯款賬號(hào)為“2431”時(shí)，輸入申請(qǐng)人（僅限轄內(nèi)其他行對(duì)公戶）在其開戶行實(shí)際賬號(hào)，用于辦理代理簽發(fā)銀行匯票之用。申請(qǐng)人名稱：系統(tǒng)控制項(xiàng)?！皡R票類別”為“0 現(xiàn)金匯票”時(shí)，必須輸入；“匯票類別”為“1轉(zhuǎn)賬匯票”時(shí)，根據(jù)申請(qǐng)人賬號(hào)，自動(dòng)回顯，不可修改。申請(qǐng)人地址：非必輸項(xiàng)。憑證種類：系統(tǒng)控制項(xiàng)。系統(tǒng)根據(jù)付款賬號(hào)性質(zhì)自動(dòng)判斷是否輸入。1憑證號(hào)碼：系統(tǒng)控制項(xiàng)。1出票金額：必輸項(xiàng)。1手續(xù)費(fèi)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，按“空格”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）：0 現(xiàn)金，1轉(zhuǎn)賬，2 不收取。1客戶手續(xù)費(fèi)：非必輸項(xiàng)，系統(tǒng)計(jì)算后回顯，不可更改，當(dāng)手續(xù)費(fèi)標(biāo)志為“2不收取”時(shí)自動(dòng)跳過(guò)。1支取方式：系統(tǒng)回顯項(xiàng)，按“空格”鍵可以選擇：0 任意，1 印鑒，2 密碼，3 證件，4 支付密碼。1密碼：系統(tǒng)控制項(xiàng)，“支取方式”為“2 密碼”時(shí)，由客戶通過(guò)密碼鍵盤輸入。1匯票號(hào)碼：必輸項(xiàng)，輸入錄入員重要空白憑證尾箱中當(dāng)前可用最小的匯票號(hào)碼。匯票錄入不檢查匯票號(hào)碼。1收款人賬號(hào)：非必輸項(xiàng)，“匯票類別”為“0 現(xiàn)金匯票”時(shí)，收款人賬號(hào)可不輸。1收款人名稱：必輸項(xiàng)。收款人地址：非必輸項(xiàng)。2代理付款行號(hào)：系統(tǒng)控制項(xiàng)，“匯票類別”為“0 現(xiàn)金匯票”時(shí)，必須輸入；“匯票類別”為“轉(zhuǎn)賬匯票”時(shí)，自動(dòng)跳過(guò)。2代理付款行名：回顯項(xiàng)，根據(jù)代理付款行號(hào)顯示，不可進(jìn)入。2用途：非必輸項(xiàng)。四、輸出項(xiàng)：交易日期、交易柜員、交易流水號(hào)、交易金額。五、打印項(xiàng)：無(wú)六、注意事項(xiàng)：１、本交易只允許對(duì)公結(jié)算賬戶、個(gè)人結(jié)算賬戶和內(nèi)部賬辦理，其中收、付款人均為個(gè)人，并交存現(xiàn)金的可簽發(fā)現(xiàn)金匯票。２、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶以及對(duì)公定期等非結(jié)算賬戶不能申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票。３、簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票時(shí)，必須指定代理付款行。４、進(jìn)行錄入的操作員可以對(duì)未復(fù)核的往賬進(jìn)行修改或刪除，交易要素均可修改。已復(fù)核的銀行匯票錄入信息不可修改或刪除。５、未開通農(nóng)信銀匯票業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)可以委托營(yíng)業(yè)部為其對(duì)公戶代簽銀行匯票，委托行通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易將該客戶款項(xiàng)劃至受托信用社“24310401農(nóng)信銀業(yè)務(wù)掛賬戶”（匯票申請(qǐng)書一聯(lián)做為扣款及匯劃憑證，其余兩聯(lián)交實(shí)際簽發(fā)行），受托信用社收到客戶銀行匯票申請(qǐng)書及銀行匯票簽發(fā)資金后，通過(guò)農(nóng)信銀辦理匯票簽發(fā)，實(shí)際匯款賬號(hào)輸入本機(jī)構(gòu)“24310401農(nóng)信銀業(yè)務(wù)掛賬戶”科目賬號(hào)。委托行在辦理系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬時(shí)在摘要欄注明“銀行匯票”字樣。６、銀行匯票申請(qǐng)書的備注欄內(nèi)注明“不得轉(zhuǎn)讓”的，柜員應(yīng)在用途欄輸入“不得轉(zhuǎn)讓”。第二節(jié) 銀行匯票簽發(fā)復(fù)核一、操作界面：機(jī) 構(gòu) 碼: 02200001 《銀行匯票簽發(fā)復(fù)核》 日 期: 20090525柜 員 號(hào): 000039 ttyp0 【912002】 時(shí) 間: 11:15:54交易流水號(hào)：【 】票據(jù)版本號(hào)：【 】匯票類別 ：【 】！幣別 ：【人民幣】！出票金額：【 】匯票號(hào)碼： 【 】匯款賬號(hào) ：【 】申請(qǐng)人賬號(hào)：【 】申請(qǐng)人名稱： 收款人賬號(hào)：【 】收款人名稱： 代理付款行號(hào)： 代理付款行名： 用途 ： 【DEL】 退出 【/】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進(jìn)入選擇二、交易說(shuō)明：對(duì)銀行匯票簽發(fā)中錄入的項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核成功，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)為錄入柜員記賬，銀行匯票憑證銷號(hào)記表外賬。三、輸入說(shuō)明交易流水號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入錄入后生成的交易流水號(hào)。票據(jù)版本號(hào)：必輸項(xiàng)，默認(rèn)為“01”，可以復(fù)核。匯票類別：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的匯票類別進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示“匯票類別與原交易不同”。幣別：回顯，不可進(jìn)入。出票金額：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的出票金額進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示“出票金額與原交易不同”。匯票號(hào)碼：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的匯票號(hào)碼進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示“匯票號(hào)碼與原交易不同”。匯款賬號(hào)：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的匯款賬號(hào)進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示“匯款賬號(hào)與原交易不同”。選擇現(xiàn)金匯票時(shí)，回車跳過(guò)。申請(qǐng)人賬號(hào)：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的申請(qǐng)人賬號(hào)進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示“申請(qǐng)人賬號(hào)與原交易不同”。 選擇現(xiàn)金匯票時(shí)，回車跳過(guò)。申請(qǐng)人名稱：回顯，不可進(jìn)入。收款人賬號(hào)：非必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的收款人賬號(hào)進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示“收款人賬號(hào)與原交易不同”。1收款人名稱：回顯，不可進(jìn)入。1代理付款行號(hào)：回顯，不可進(jìn)入。1代理付款行名：回顯，不可進(jìn)入。1用途：回顯，不可進(jìn)入。四、輸出項(xiàng)：交易日期、交易柜員、交易流水號(hào)、交易金額。五、打印項(xiàng)：按系統(tǒng)提示打印銀行匯票、業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證和銀行匯票憑證，業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證可以選擇是否重打。六、憑證傳遞：經(jīng)辦人員將匯票第二聯(lián)和第三聯(lián)（解訖通知聯(lián)）一并交給申請(qǐng)人，并由申請(qǐng)人簽收。匯票第一聯(lián)（卡片聯(lián)）和第四聯(lián)（多余款收賬通知聯(lián)）由出票行專夾保管。七、注意事項(xiàng)同一筆銀行匯票簽發(fā)的錄入和復(fù)核不得由同一柜員操作。銀行匯票簽發(fā)交易發(fā)送時(shí)需經(jīng)3級(jí)以上柜員授權(quán)。簽發(fā)銀行匯票時(shí)無(wú)需人工編押，大小寫金額計(jì)算機(jī)打印無(wú)需人工壓數(shù)。業(yè)務(wù)操作后應(yīng)通過(guò)“農(nóng)信銀”—“查詢交易”—“匯票業(yè)務(wù)登記簿查詢”查詢?cè)摴P業(yè)務(wù)狀態(tài)，復(fù)核不成功，應(yīng)查詢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否記賬，如果已記賬要通過(guò)“農(nóng)信銀”—“手工交易”—“行內(nèi)抹賬交易”進(jìn)行抹賬處理。簽發(fā)成功但打印失敗的匯票，要進(jìn)行“銀行匯票撤銷”處理，重新辦理銀行匯票簽發(fā)。八、會(huì)計(jì)分錄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（1）簽發(fā)轉(zhuǎn)賬銀行匯票時(shí)，會(huì)計(jì)分錄：借：XX存款科目—申請(qǐng)人戶 或相關(guān)科目 貸：46410102　社（行）內(nèi)清算往來(lái) 貸：262104 結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)應(yīng)付款（2）簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票時(shí)，會(huì)計(jì)分錄：借：1011　現(xiàn)金 貸：243102　個(gè)人應(yīng)解匯款 貸：262104 結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)應(yīng)付款借：243102　個(gè)人應(yīng)解匯款 貸：46410102　社（行）內(nèi)清算往來(lái)縣級(jí)聯(lián)社結(jié)算中心借：46410102　社（行）內(nèi)清算往來(lái)—網(wǎng)點(diǎn)戶 貸：112405　存放省清算中心清算資金省聯(lián)社結(jié)算中心借：232305 上存省轄中心款項(xiàng)—縣級(jí)聯(lián)社戶貸：244103 農(nóng)信銀匯票第三節(jié) 銀行匯票解付圖2 銀行匯票解付流程圖一、操作界面：機(jī) 構(gòu) 碼: 02200001 《銀行匯票解付》 日 期: 20090525柜 員 號(hào): 000039 ttyp0 【912003】 時(shí) 間: 11:15:54操作方式 ：【 】！ 交易流水號(hào)：【 】票據(jù)日期 ：【 】 出票行行號(hào)：【 】匯票類別 ：【 】！ 票據(jù)版本號(hào)：【01】票據(jù)號(hào)碼 ：【 】幣種 ：【人民幣】！出票金額 ：【 】實(shí)際結(jié)算金額 ：【 】結(jié)余金額 ：【 】申請(qǐng)人賬號(hào)：【 】申請(qǐng)人人名稱：【 】收款人賬號(hào)：【 】收款人名稱：【 】實(shí)際入賬賬號(hào)：【 】實(shí)際入賬戶名：【 】用途 ：【 　　　　 】備注：【 】密押 ：【 】【DEL】 退出 【/】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進(jìn)入選擇二、業(yè)務(wù)流程：持票人持農(nóng)村信用社簽發(fā)的銀行匯票到同城或異地農(nóng)村信用社辦理柜臺(tái)提示付款，需向經(jīng)辦人員提交銀行匯票的第二、三聯(lián)和三聯(lián)進(jìn)賬單。經(jīng)辦人員收到持票人提交或同城票據(jù)交換提入的銀行匯票，應(yīng)審核如下內(nèi)容：（一）審核銀行匯票的票面真實(shí)性；（二）審核銀行匯票是否在提示付款期內(nèi)；（三）審核銀行匯票的第二、三聯(lián)是否齊全，兩聯(lián)記載的內(nèi)容是否一致；（四）審核銀行匯票的“實(shí)際結(jié)算金額”欄是否填寫，填寫的大、小寫金額是否一致，“實(shí)際結(jié)算金額”欄是否涂改；（五）審核“多余金額”欄是否已填寫，“多余金額”與“實(shí)際結(jié)算金額”之和是否等于匯票的票面金額，如全額解付，是否在“多余金額”欄元位填寫“0”；（六）審核銀行匯票背書是否連續(xù)；（七）審核收款人是否在銀行匯票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章；（八）審核密押是否正確。對(duì)于持票人在柜臺(tái)辦理提示付款的銀行匯票，經(jīng)辦人員還應(yīng)審核以下內(nèi)容：（一）審核進(jìn)賬單上填寫的收款人是否與銀行