【正文】 務(wù)業(yè)，所以我們企業(yè)具有很大的可進(jìn)入性。目標(biāo)市場選擇我們的服務(wù)所面向的消費(fèi)者層面很廣，從小孩到老人，從底層到高級白領(lǐng)，所有人都可能成為我們的消費(fèi)者，我們的服務(wù)范圍很廣闊。競爭 如何阻礙競爭我們公司不僅有基本的家庭服務(wù)還提供更高端 、個性化、人性化、更高素質(zhì)的服務(wù)，尤其是互聯(lián)網(wǎng)家庭服務(wù)。我們的員工他們良好的教育背景和素質(zhì)，有一批專門學(xué)家政專業(yè)和物業(yè)管理專業(yè)的畢業(yè)生在我公司，他們很好的滿足現(xiàn)在市場對高素質(zhì)的家庭服務(wù)人員的需求。我們的雙選擇的服務(wù)方式在合肥市是第一次出現(xiàn)的，而這種服務(wù)方式可以使我們更好的利用這塊資源和增加公司的機(jī)動性。所以通過以上優(yōu)勢，我們有決心把我們的企業(yè)做大做強(qiáng)，在我們的專門特長家政保潔和維修，我們相信不久將來我們定能得到社會的承認(rèn)并取得一席之地。 預(yù)測未來的競爭隨著合肥市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人口的增多，人民生活水平的不斷提高。預(yù)測作為第三產(chǎn)業(yè)的家庭服務(wù)業(yè)也將有質(zhì)的發(fā)展。由于合肥現(xiàn)在的家庭服務(wù)業(yè)處于起步到成熟的發(fā)展階段，所以推斷將來必定將有越來越多的企業(yè)投入到家庭服務(wù)這個行業(yè)中來。所以我們的目標(biāo)是在未來的5年內(nèi)，在全國一二線城市內(nèi)占有一定的市場并形成家知戶曉的企業(yè)。第六章 財(cái)務(wù)分析融資說明公司已經(jīng)成立半年，已經(jīng)投資220萬，接下來一年將投資300萬 融資方式：天使投資或風(fēng)險投資 資本結(jié)構(gòu)：目前有兩位股東 融資抵押：以本公司為抵押報告：本公司將通過提供季度損益表，資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)后的財(cái)務(wù)報表向公司參策股人報告資金運(yùn)用：各部門所用經(jīng)費(fèi)由各部長作好策劃并向財(cái)務(wù)部提交財(cái)務(wù)預(yù)算一式兩份。由財(cái)務(wù)部審批后，通過并由財(cái)務(wù)部長簽字方可生效，并存檔。所有權(quán)：現(xiàn)有股東為合伙參股人。一、財(cái)務(wù)預(yù)測（第一期投資時間為一年從2015年4月至2016年4月）資金使用計(jì)劃：資金將用于初期投資：初期投資將用于：品牌旗艦店的開設(shè)和APP的研發(fā)和推廣，以及整體品牌的推廣，前期開設(shè)12家資金使用明細(xì)如下：品牌旗艦店租金及裝修額：租金40平米*100=4000元/月，裝修費(fèi)用：48500元購買設(shè)備：家具8000元，文具350，電話機(jī)，兩部*200元，傳真機(jī)1000元，其他6000元總費(fèi)用15500元品牌推廣費(fèi)用180萬流動資金投入：20萬元APP的研發(fā)和推廣：APP研發(fā)費(fèi)用260000萬，一年的空間使用費(fèi)120000萬，推廣費(fèi)用500000萬未來投資：一年后，公司將根據(jù)現(xiàn)行業(yè)績擴(kuò)展新的業(yè)務(wù)，加大投入資金在提高信譽(yù)度同時，提高收入，再次向天使投資或風(fēng)險投資融資2000萬元資金使用明細(xì)如下： 工資總部遷址：月租金25000元/月 ： 開辟南京和上海市場，在每個地方開品牌旗艦店20家，開通96或95全國專屬短號 回報/償還計(jì)劃在公司成立后，我公司前期主要收入主要各種服務(wù)費(fèi)及代理費(fèi)。包括服務(wù)酬勞，勞務(wù)報酬，傭金及利潤等。收入報告表收入由客戶資金打入本公司賬戶。單位：萬元項(xiàng)目第一年第二年第三年第四年第五年鐘點(diǎn)服工務(wù)20355080150單位保潔501202205601000家電維修60100320500850水電維修40803206601200家庭保潔30165150400900開鎖換鎖133080250600搬家1025105400700管道疏通112670160320新房除甲醛52060150510雜活551204009001500配送01560280650回收034110480咨詢1550160300550打包銷售501205008001500服務(wù)外包100800160032005000收入總計(jì)45917064129875014410我們可以通過將通過按公司日常開支安排流動資金，股東將由各自的持股多少來實(shí)現(xiàn)利潤分紅。在三年之內(nèi)償還資金并擴(kuò)展更多業(yè)務(wù) （一）、損益預(yù)測表（萬元）注：第二年為公司擴(kuò)張業(yè)務(wù)年，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)期目標(biāo)第一年第二年第三年第四年第五年可控制成本405080120200薪水工資1201505509001200法律和會計(jì)廣告費(fèi)用1802004008001200辦公用品5203560100公共設(shè)施其他費(fèi)用5123080200固定開支6580120200300租金65200250300500保險費(fèi)5152050170其他開支81590150280總開支393742157526604150利潤（毛利潤總開支）4410642554609010260（二）資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測資產(chǎn)流動資產(chǎn)：包括手頭現(xiàn)有資金，銀行存款支票和固定存款等應(yīng)收賬款：服務(wù)及勞務(wù)應(yīng)收的報酬存貨：現(xiàn)有的原材料，服務(wù)器械，各種設(shè)備預(yù)付賬款：提前購買或租用的商品及服務(wù)。如辦公用品，保險和交流場地。長期投資：三年以上時間里可產(chǎn)生的利息或紅利的產(chǎn)，股票以及指定特殊用途的存款。固定資產(chǎn)：包括不可轉(zhuǎn)售的設(shè)備及公司用于辦公用的用品，建筑設(shè)備，改進(jìn)設(shè)備，家具，汽車等。負(fù)債短期債務(wù)。天使投資或風(fēng)險投資資金500萬。二、財(cái)務(wù)比率分析負(fù)債率：負(fù)債/資產(chǎn)流動比率：流動資產(chǎn)/流動負(fù)債 應(yīng)保持在11，5的合理水平資本報酬率：凈利潤/總投資額。即貼現(xiàn)率 力求越高越好回報率：凈利潤/營業(yè)額股東權(quán)益回報率：凈收益/平均股東權(quán)益三、財(cái)務(wù)基本假設(shè)財(cái)務(wù)假設(shè)：會計(jì)年度的第一個月份是明年年的10月份折舊假設(shè)：按照三年后其殘值為原值的10%，由雙倍余額遞減法，算得每個月的折舊額按三年的直線的攤銷法，將期初的一次性軟件投入，相關(guān)設(shè)施，電話安裝費(fèi)和辦公設(shè)備進(jìn)行攤銷。四、指針分析每季度的收入以50%的速度增長，累計(jì)凈利潤達(dá)到正值所需月數(shù)15個月，資本回收所需月數(shù)24個月。重要財(cái)務(wù)比率分析第一年月份毛利潤率凈利注率第二年月份毛利潤率凈利潤率一一二二三6