【正文】 員工4運營維護部1名經(jīng)理，2名員工3財務會計部1名經(jīng)理，3名員工4質(zhì)量保證部1名經(jīng)理，2名員工3總計　48 人員聘任（1）招聘原則——具有行業(yè)經(jīng)驗，創(chuàng)新精神，責任心強，品行端正（2）招聘方法—— 報紙和網(wǎng)絡、 人才市場、 獵頭公司等公司還將加強人力資源開發(fā)，將采用不拘一格錄用方式，包括引用國外高級人才，從科研院所招聘等方式。 人員培訓1．原則每個員工都有機會參加相關(guān)培訓，不斷提高自己的專業(yè)技能和相關(guān)技能，提高公司的整體素質(zhì)2．培訓計劃（1）根據(jù)對當前人力資源的狀況和人力資源的需求規(guī)劃，分別制定專業(yè)技術(shù)人員培訓計劃，管理人員培訓計劃，企業(yè)家學習計劃，營銷人才培訓計劃和整體素質(zhì)教育計劃等。（2）培訓方式 —— 派遣國內(nèi)國外學習、企業(yè)內(nèi)部學習、自學激勵、與大專院校和科研部門聯(lián)合培訓（3）時間：計劃每年至少有60小時培訓時間 考核與激勵1．考核（1）原則① 客觀科學，公開公正，綜合全面② 銷售人員，技術(shù)人員及生產(chǎn)人員進行進行定量考核③ 對管理及決策人員進行德，能，勤，績四個方面進行定性考核（2）考核周期公司每半年對員工進行一次綜合業(yè)績考核，平時不定時進行考核。激勵在考核的基礎上，擬綜合運用以下幾種激勵方式：（1）精神獎勵 —— 通報表揚、授予榮譽、提供帶薪假期或旅游等（2）物質(zhì)獎勵 —— 提供高于行業(yè)標準的工資、 年終獎勵、對高級管理人員實行期權(quán)制、高級技術(shù)人員專利或?qū)I(yè)技術(shù)入股等 公共關(guān)系為了有效的執(zhí)行公司發(fā)展戰(zhàn)略，需對內(nèi)對外處理好政府部門及相關(guān)機構(gòu)的關(guān)系，包括：外部關(guān)系——國家機關(guān)、大眾媒體、政府辦事機構(gòu)等內(nèi)部關(guān)系——顧問服務（法律，技術(shù)，資本運營）、網(wǎng)絡運營商、OEM工廠等第十部分 方案實施進度我們從今年六月進入方案準備階段，工作重點是：與電信運營商聯(lián)系爭取他們的入股投資，尋找風險投資保證期初的資金需求，搭建管理平臺及運營機制。我們計劃于2003年1月注冊公司并開始正式運作。實施進度詳見方案實施進度表（表略）第十一部分 風險與防范企業(yè)在經(jīng)營過程中將不可避免的遇到各種風險，若處理不當，任何風險都可能是致命打擊。作為高技術(shù)企業(yè)，我們可能遇到的風險主要來自于市場競爭、技術(shù)侵權(quán)、產(chǎn)品仿冒和財務問題，我們已相應制定了防范措施。 市場競爭風險 有線寬帶產(chǎn)品降價的風險有線寬帶較早進入中國市場，至今使用率較低的主要原因是月租費超過了普通用戶的經(jīng)濟承受力。但當無線寬帶要進入市場時，有線寬帶運營商為了保住自己的市場占有率會不惜大打降價牌，分析有線寬帶的降價幅度，不太可能突破50元/月的極限，而我們的產(chǎn)品正常使用情況下低于30元/月，具有長期價格競爭的優(yōu)勢。但有線運營商若在我公司產(chǎn)品面世前就大幅降價，短期內(nèi)會吸引眾多的用戶火速開戶，由于存在初期投入的問題，他們不太可能開戶后在短期內(nèi)換用其他形式的接入方式。因此，我們必須提早宣傳我們的產(chǎn)品，使用戶清楚我們的產(chǎn)品是如何方便實惠，并愿意等待產(chǎn)品的最終面世。 國外商家競爭中國市場的風險產(chǎn)品上市初期，由于存在市場教育問題，國外商家一般不大愿意將精力投于此，而是將注意力集中在能較快獲取收益的成熟市場，如美國、歐洲和日本等。但當中國市場被打開后，他們往往會迅速進駐中國市場與原來的本土商家展開競爭，這就要求我們從一開始就考慮防范措施。我們的辦法是：從入世初期就和國內(nèi)的11b產(chǎn)品商家建立合作競爭關(guān)系，合理分割市場，獲取雙贏效益。當國外商家參與競爭時，共同對抗， 產(chǎn)品被侵權(quán)、仿冒的風險 知識產(chǎn)權(quán)保護產(chǎn)品技術(shù)侵權(quán)的途徑主要有抄襲技術(shù)和盜取核心數(shù)據(jù)兩種。相應的，我公司將加強知識產(chǎn)權(quán)保護，通過申請專利的形式獲取自主知識產(chǎn)權(quán)，用法律來保護自身的權(quán)益；建立獨立的知識積累體系，通過知識分割，使每個人無法掌握全部的核心數(shù)據(jù)，擁有任一部分將無以為患；加強人員教育和考核工作，提高警惕，防患于未然。 積極的防范措施加強技術(shù)保密措施，特別是對核心部分——芯片和軟件的保密，具體方法是：在芯片中寫入軟件，軟件只適用于特定芯片，從而達到交叉保密的目的。此外，提高技術(shù)創(chuàng)新能力，不斷更新技術(shù)，使仿冒者無力跟仿，同樣可達到積極防范的作用。 財務風險 資金短缺風險任何公司創(chuàng)業(yè)階段都會遇到資金短缺的問題，我們準備提前做好資金籌集和運用計劃，加強資金管理，建立客戶信用檔案，加強產(chǎn)品銷售回款力度，及時反映資金情況，適時補充資金，避免該風險的發(fā)生。一旦發(fā)生資金短缺，我們將積極融資，爭取各方力量的支持，并可適當出讓股權(quán)吸納投資者。 負債風險我方的負債風險主要是指不能按期償還銀行借款和不能及時交付產(chǎn)品加工生產(chǎn)費用引起的信用下降風險。我們的防范措施是：明確信譽第一的信念，按需借款，及時還款。在無法按期還款的情況下，主動調(diào)節(jié)。與生產(chǎn)廠家建立友好合作關(guān)系，必要的時候可以結(jié)為同盟，利潤分成，共進共退。 除以上各種可控風險外，由于外部環(huán)境的變化，一些不可控風險也有可能出現(xiàn)，如政治的風險、戰(zhàn)爭的風險、自然災害的風險等，如果發(fā)生，公司只有盡力減少損失。 第十二部分 財務計劃 財務基本假設因我公司是一個新公司且又屬新行業(yè)，無歷史數(shù)據(jù)可以參照，也沒有可以比較的企業(yè)，因此作如下假設：（1）資本成本率（貼現(xiàn)率）為20％（2）固定資產(chǎn)與銷量成等比例增加（3）銷售貨款當月收回50％，下月收回50％，壞帳采取直接轉(zhuǎn)銷法（4）應付帳款為當月付50％，下月付50％（5）期末存貨為下月銷售計劃的10％（6）假定OEM廠能按生產(chǎn)計劃日期和質(zhì)量交貨，不存在誤期和退貨問題（7）產(chǎn)品銷售價格和生產(chǎn)成本穩(wěn)定，以固定價格計算（8）股利分配政策：①稅后利潤彌補以前年年虧損；②稅后利潤提取10％法定盈余公積金；③稅后利潤提取5％法定公益金；④ 稅后利潤提取20％任意盈余公積金；⑤稅后利潤30％作現(xiàn)金股利；⑥稅后利潤35％留作下年再分配。 主要經(jīng)濟指標（1）產(chǎn)品局端和終端按1：95比例配套；前5年的銷售量分別為400套，2000套，8000套、16000套、60000單位（套）產(chǎn)品；（2）單位產(chǎn)品局端、終端的價格分別為12000元、400元；（3）單位產(chǎn)品局端和終端之成本分別為3600元，120元，詳見附表1；（4）資金需求及來源：《投資估算及資金籌措表》、《籌資計劃及還款計劃表》（表略）； 預估財務報表1．損益表—— 第一至五年的經(jīng)營成果。（表略）五年中，第二年開始獲利1299萬元凈利潤，到第五年獲凈利59840萬元。2．資產(chǎn)負債表—— 第一至五年的資產(chǎn)分布狀況。（表略）經(jīng)過五年的運作。其中主要是現(xiàn)金和應收帳款。其原因是采用委托生產(chǎn)，本公司不建廠房和生產(chǎn)流水線，并實行以銷定產(chǎn)而不會有大量存貨，加上合適的銷售政策使資金能及時回籠，有效周轉(zhuǎn)。3．現(xiàn)金流量表——第一至五年的現(xiàn)金流量實際情況及收益質(zhì)量。（表略）由于銷量迅速提高，資金回籠快，第一年即實現(xiàn)現(xiàn)金凈流量為正值，累計到第五年末現(xiàn)金凈流量高達87044萬元。其五年成長過程中的長期投資采用銀行借款是基于財務杠桿效應為出發(fā)點。 財務分析與評價 財務分析1．現(xiàn)金流量分析、 ％、％。2．比率分析分析了短期償債能力、資產(chǎn)管理效率、財務風險比率、盈利能力、成長能力等有關(guān)指標。3．保本分析分析了第一至五年各年的保體銷售量及銷售額。 財務評價通過財務分析，我們確信這些數(shù)據(jù)和結(jié)論都是可達到的。而且，憑借公司的所有權(quán)結(jié)構(gòu)，管理體系以及產(chǎn)品質(zhì)量、領先的技術(shù)和行業(yè)先驅(qū)者的優(yōu)勢，本商業(yè)計劃設定的目標也是完全可行的。因此，我們相信，這是一個非常有吸引力的投資項目。第十三部分 創(chuàng)業(yè)融資與投資回報 所需融資根據(jù)財務估算，我公司五年內(nèi)共需融資10億元。其中在第一年需投入資金2700萬，主要用于購置辦公設備等固定資產(chǎn)500萬，首期各項流動資金2200萬，其中500萬的后期流動資金可由當年銷售回收款支出，其余2200萬需融資解決。 集資方案第一期融資從2002年8月開始，其中現(xiàn)金股本籌資1700萬，向銀行融資500萬。具體方案是：（1）吸引公司上下游企業(yè)投資750萬占股30%。我們已與中國電信、鐵通等電信運營商聯(lián)系，對方均有合作意向。（2）吸引風險投資750萬占股30%。我們希望風險投資商具有較高的技術(shù)領悟力，具有長遠發(fā)展眼光，能夠支持公司的發(fā)展戰(zhàn)略。我們已與廣東省科技風險投資公司和上海聯(lián)邦投資有限公司有過接觸，具體條款還在商議中。（3）高級管理層5人各出資40萬計200萬占股8%。（4）在公司注冊后，向銀行融資500萬。目標銀行是招商銀行、中國銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行。第二期融資預計從2004年開始，融資額近10億，采取多方融資并爭取政府投資，公司擬出讓股權(quán)20%，主要用于公司技術(shù)、產(chǎn)品深度研發(fā)、產(chǎn)品營銷和有效管理隊伍的營造。第三期融資預計從2008年開始，向社會融資50億，爭取在國內(nèi)上市。 投資回報經(jīng)核算，我公司在運作2年后將收回首期投資，%。 投資退出方案1．公司上市，轉(zhuǎn)讓股份2．公司重組或置換，轉(zhuǎn)讓或退出股份第十四部分 附件、附表與附圖附圖1：生產(chǎn)流程圖12765431312111098181715141916生產(chǎn)元件準備模塊結(jié)構(gòu)件單板組件電纜組件模塊組件測 試模塊裝配總 測 試老 化入 庫包 裝PQC測 試整機入庫入 庫PQC裝 配機械組件FQC聯(lián)調(diào)指標測試總測試裝配 附表1：生產(chǎn)工藝設備表序 號名 稱2（1）微波功率測試（2）示波器`（3）信號源（4）點量網(wǎng)絡分析儀（5）標量網(wǎng)絡分析儀（6）自動噪聲測試儀（7）集成電路測試儀（8）大規(guī)模芯片測試系統(tǒng)3（1）高速VLSI高溫動態(tài)老化箱（2）電容高溫老化系統(tǒng)（3）高溫箱8通用印刷電路光板測試儀9點膠機10（1）多功能貼片機（2）貼片11（1）再流焊機13全自動帶視覺印刷機14多功能貼片機15全熱風回流焊機16多功能半自動元器件插裝機17雙波峰機18清洗機19（1）AOL自動光學檢測儀（2）X線檢測系統(tǒng)20（1）SMT維修工作站、返修站（2）超聲波清洗機 附表1續(xù) 121（1）飛針式在線測試俯儀（2）矢量網(wǎng)絡分析儀（3）標量網(wǎng)絡分析儀（4）頻譜分析儀（5）噪聲系數(shù)分析儀（6）邏輯分析儀（7）示波器（8）高速脈沖信號發(fā)生器（9）數(shù)字儲存示波器23（1）高性能頻信號源（2）矢量信號分析儀（3）邏輯分析儀（4）頻率計（5）峰值功率計（6）衰減器25（1）基帶信號發(fā)生儀（2）頻譜分析儀（3）噪聲干擾測試儀（4）RT信道模擬系統(tǒng)（5）電磁干擾測試儀主要設備選型：結(jié)構(gòu)工藝以及質(zhì)量GB981388 PC通信技術(shù)條件GJB5188DEK印刷機，MPM印刷機西門子貼片機BTU熱風回流爐CAM、MALOT點膠機CM82—ME，CM92PMT松下回流爐波峰焊ICT（單板在線測試）PHLIPS自動測試線體高溫室返修工作站；X射線檢測；后期檢測生產(chǎn)線；標量網(wǎng)絡分析儀；技術(shù)措施：空調(diào)參數(shù)22℃28℃，濕度小于70%，設防靜電接地，地面鋪設防靜電地板。方案完稿時間： 二OO二 年 六 月44 /