【導讀】我于2020年11月調(diào)往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，取得了不小的進步。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意。識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。經(jīng)理相比有一定的差距。分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財。對銀行的貢獻度和忠誠度。言談舉止，代表著我行的形象。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心。明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，業(yè)務技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。積極提高自身各項業(yè)務素質(zhì)，爭取工作的主。3有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

　　

【正文】 在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。 應具備較高的業(yè)務素質(zhì)和政策水平。熟悉 和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通 過在職崗位培訓、輪崗培訓、內(nèi)部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質(zhì)，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。 要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。 熱情、開朗，有較強的攻關和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層 和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。 承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。 二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求 作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅 覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分 析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場， 36 通過網(wǎng)絡、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析 客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確 定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來情況及在我行所 占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數(shù)量、 質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶 ，建立起良好的合作關系。 三、客戶經(jīng)理應做好客戶營銷與客戶維護工作客戶經(jīng)理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的 “大使 ”，應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系， 發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供 “一站式 ”服務。對現(xiàn)有 的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目 的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn) “雙贏 ”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作 要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著 “銀 企雙贏 ”的 原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算 37 好賬，為客戶設計最合適的金融產(chǎn) 品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時 刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系， 對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn) 品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及 時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測 和控 制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況， 無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔 案和監(jiān)測臺賬，及時、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財 務管理，盡最大限度減少資金損失。 四、客戶經(jīng)理應不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務，力爭實現(xiàn) “雙贏 ”思維決定行動，行動決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理必須 38 具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客 戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務體現(xiàn)在全新的客戶服務理念、全方位的客戶 服務內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客 戶第一的觀念?？蛻艚?jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記 “客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作 ” 這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中， 要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用 心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務去發(fā)展客戶。 針對不同客戶，采取不 同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務。當客戶過生 日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信 趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到 我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動 ??雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏 得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。 我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應以風險防范為中心，始終貫穿以 39 客戶為中心，創(chuàng)自 身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用 社自已品牌， 從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。篇四： 2020 年銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) (精品 )2020 年工作總結(jié) 時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝， 2020 年很快就要過去了，在各位領導同事的關心指導下，我緊跟 分行和支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，完成了各項工作任務，用智慧和汗水、行 動和效果為一年來的工作畫上一個圓滿的句號?，F(xiàn)將這一年來的工作情況匯報如下：一、 2020年的主要工作 2020年，我國經(jīng)濟下行壓力較大，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，面臨著投資增長后勁不足、融 資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經(jīng)濟形勢，我始終堅 持高標準嚴要求，嚴格按照行里制定的各項 規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下， 2020 年負債業(yè)務保持 1000多萬元，營銷理財產(chǎn) 品 200萬元，貸款 150 萬元。經(jīng)過一年的辛勤工作，我更加深刻地體會到客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對公眾服務的一張名片， 是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。在與每一位客戶的交往的過程中，我們的言談舉止均代表著興業(yè) 40 的形象，所以我始終以 “工作就是事業(yè) ”的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的方式來對待工作。 在做信貸業(yè)務中，我認真做好資料并及時上報提交審查放款，保證了客戶所需資金的時效性。 在 客戶貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金 的安全回收。針對每個到期理財客戶，我都及時設計好較高收益并適合各自的對接產(chǎn)品，很 好的留住我行賬戶資金以及他行的閑置資金。每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條 短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種專注。對待每位客戶提出的問題，我都以熱情、 耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親切的微笑來面對客戶，用快速、清晰地話語向客戶傳 達他們想要了解的信息。在業(yè)務營銷的過程中，我認真學習、點滴積累，努力提高個人營 銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明 白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了 客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。 41 因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講客戶感興趣的 話題，解決客戶急需解決的問題。一直以來保持與客戶的良好溝通并取得很好的效果，贏得 了客戶對我工作的普遍認同。 二、存在的不足及下一步工作計劃 在過去的一年，取得了 一定的收獲和進步，這與領導的指導和支持是分不開的，然而我 也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，對各個方面業(yè)務的學習不夠，面對金融改革的 日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)金融信息，有時會跟不上步伐。面對我 行不斷推出的新產(chǎn)品新業(yè)務，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖 掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度 和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業(yè)務中有時缺乏積極主動性，在實踐中有待完善提高自 己。 2020年是個嶄新的開始，在下一年的 工作中，首先，我要加強學習，努力提升業(yè)務技能， 向有豐富信貸經(jīng)驗的客戶經(jīng)理學習信貸業(yè)務知識，在我行信貸政策不斷優(yōu)化的情況下，積極 42 拓展挖掘貸款客戶，努力實現(xiàn)存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面發(fā)展的全能客戶經(jīng) 理。第二，積極拓展理財業(yè)務。鑒于我行理財產(chǎn)品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過 積極下社區(qū)，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展理財業(yè)務，努力將理財業(yè)務做 成亮點中的亮點，從而帶動客戶數(shù)量和客戶質(zhì)量的提升。第三，強化交叉營銷。與對公客戶 經(jīng)理、信用卡直銷團隊等其他業(yè)務 部門員工結(jié)對子，實現(xiàn)全方位服務客戶、營銷客戶，以實 現(xiàn)對我行客戶的深度全面挖掘。 總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極 進取、精益求精地完成好今后的工作。并始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己 的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，做到 “客戶的需求就是我的工作 ”。在工作方法上， 始終做到 “三勤 ”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，在工作中始終 做一個有心人，為興業(yè)銀行的蓬勃發(fā)展做出自己應有的貢獻。 二〇一四年十二月十七日 篇五：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 2020年已經(jīng)過去了，我在支行領 43 導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作， 取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。 首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型 以來第一筆授信業(yè)務，截至 2020年末，實現(xiàn)總授信額度 億元，帶動對公存款 8000 多萬 元，實現(xiàn) ]方案 范文庫 .整理 .利息收入 160 多萬元，實現(xiàn) ]方案 范文庫 .整理 .中間業(yè)務收入 。個人管戶企業(yè) xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一 批 xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn) ]方案 范文庫 .整理 .年末新增對私存款 160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在 全分行前 5位。