版調(diào)查報告_一般業(yè)務(wù)及貿(mào)易融資-資料下載頁
2025-04-14 04:34本頁面
【正文】 萬元 占比： % 運(yùn)輸工具 ： 原值： 萬元 凈值： 萬元 占比： % 合計 原值： 萬元 凈值： 萬元 提示：關(guān)于固定資產(chǎn)價值數(shù)據(jù)的填列，如果調(diào)查時點(diǎn)距離上一會計年度超過3個月，不得直接抄襲上年度審計報告數(shù)據(jù)。分析說明：提示：對固定資產(chǎn)成新程度，產(chǎn)能利用率，近年固定資產(chǎn)投資變化情況等進(jìn)行分析固定資產(chǎn)抵押情況：提示：對已抵押的房屋建筑物、土地、設(shè)備相關(guān)的金額或比例必須披露。在建工程所需資金主要來源：自籌 元，借款 元，自籌與借款比例為 ，已投入 元，尚須投入 元。主要由以下項(xiàng)目構(gòu)成：項(xiàng)目名稱 總投資 已投資 須進(jìn)一步投資 完工進(jìn)度％ 有否抵押……合計提示：對在建工程項(xiàng)目，關(guān)注有否抵押或因未獲得政府有關(guān)部門批準(zhǔn)違規(guī)建設(shè)及因資金不足、權(quán)屬糾紛或其他糾紛導(dǎo)致停建停工的情況8.無形資產(chǎn)分析： 截至： 年 月末 單位：萬元種類取得成本當(dāng)前賬面值有否抵押9.其他重要資產(chǎn)項(xiàng)目分析： 1.銀行負(fù)債情況分析: 截至： 年 月 單位：萬元授信銀行授信品種授信額度已用額度擔(dān)保方式合計融資銀行融資種類融資金額起止日期五級分類合計 說明:提示：分析重點(diǎn)及要求與申請企業(yè)相同分析說明：提示：對企業(yè)近年銀行授信總量變化情況及相關(guān)原因分析，各融資行的銀承實(shí)際敞口余額須單獨(dú)披露 2.應(yīng)付賬款分析 截至： 年 月 單位：萬元主要應(yīng)付賬款企業(yè)金額（萬元）1年以內(nèi)12年23年3年以上其他散戶 應(yīng)賬款合計：分析說明提示：應(yīng)對主要原輔燃料（經(jīng)銷商品）的市場供求關(guān)系、來源渠道、結(jié)算方式予以簡要介紹，應(yīng)羅列前五家供應(yīng)商的企業(yè)名稱及采購物品名稱、數(shù)量、當(dāng)前價格、金額及相應(yīng)占比；對應(yīng)付賬款總量、期限結(jié)構(gòu)變化分析，注意應(yīng)付賬款的變化與本行業(yè)及上游行業(yè)環(huán)境變化是否匹配3.其他應(yīng)付款分析 截至： 年 月 單位：萬元主要應(yīng)付款企業(yè)名稱金額1年以內(nèi)12年2年以上其他應(yīng)付款合計：提示：此處對于金額大，期限長、或有其他異常情況的其他應(yīng)付須作出必要的說明，并了解是否存在法律糾紛4.預(yù)收賬款分析 截至： 年 月 單位：萬元主要預(yù)收款企業(yè)名稱金額1年以內(nèi)12年2年以上預(yù)收賬款合計：提示：此處對于金額大，期限長、與行業(yè)特點(diǎn)不符或有其他異常情況的預(yù)收賬款須作出必要的說明其它重要負(fù)債項(xiàng)目分析： 5.償債指標(biāo)分析上3年末上2年末上1年末本年 月上年同期資產(chǎn)負(fù)債率 流動比率速動比率 6.負(fù)債情況總體評價： 提示：重點(diǎn)對負(fù)債總量合理性、結(jié)構(gòu)合理性、歸還情況 進(jìn)行分析 7.所有者權(quán)益分析：截止 年 月末，申請企業(yè)所有者權(quán)益 萬元，其中實(shí)收資本 萬元，資本公積 萬元，盈余公積 萬元，未分配利潤 萬元。其中，資本公積來源為： ?。ㄌ崾荆悍巧鲜腥缳Y本公積來源為股東無償投入或股權(quán)投資準(zhǔn)備的，股東無償投入須與相關(guān)章程一致，股權(quán)投資準(zhǔn)備須與相關(guān)投資協(xié)議等法律文本一致，否則視為負(fù)債）。4. 損益分析：1.損益表、主營業(yè)務(wù)收入構(gòu)成、利潤及其變化情況： 單位：人民幣萬元項(xiàng)目上3年末上2年末同比變動上1年末同比變動本年1 月同比變動率％ABC=BAC=(BA)/ADE=DBFG主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)利潤營業(yè)利潤投資收益利潤總額凈利潤2.營運(yùn)能力和盈利能力分析：上3年末上2年末上1年末本年 月末上年同期總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率存貨周轉(zhuǎn)率上3年末上2年末上1年末本年 月末上年同期總資產(chǎn)利潤率凈資產(chǎn)收益率銷售利潤率成本費(fèi)用利潤率 分析說明：提示：根據(jù)上兩表數(shù)據(jù)，結(jié)合產(chǎn)品單價、銷量、材料成本變動、服務(wù)收費(fèi)等變化等情況對近年企業(yè)收入利潤變化趨勢進(jìn)行分析,其中變動大的項(xiàng)目要重點(diǎn)分析 關(guān)聯(lián)交易分析：對關(guān)聯(lián)交易收入、成本、關(guān)聯(lián)購銷比例、關(guān)聯(lián)購銷定價政策進(jìn)行分析3.其他重要損益項(xiàng)目分析：提示：對影響凈利潤較大的其他業(yè)務(wù)利潤、營業(yè)外收入及營業(yè)外支出進(jìn)行分析 現(xiàn)金流量分析 單位：人民幣萬元上3年末上2年末上1年末本年1 月經(jīng)營活動現(xiàn)金流量凈額投資活動現(xiàn)金流量凈額籌資活動現(xiàn)金流量凈額現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額現(xiàn)金流分析：重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營活動創(chuàng)造現(xiàn)金的充分性和穩(wěn)定性。對還貸計劃的影響 七.其它重要事項(xiàng)：提示：對包括但不限于法律訴訟、重大投資、資產(chǎn)凍結(jié)等重要事項(xiàng)作出說明披露 八.擔(dān)保企業(yè)在我行的業(yè)務(wù)歷史和結(jié)算派生情況企業(yè)與我行在 年開始信貸往來，最初授信額度 萬元，當(dāng)前在我行授信額度 萬元，占其全部銀行授信額度 ?。?。目前占用我行額度 萬，情況如下：短期貸款 萬、銀承 萬、信用證 萬、進(jìn)口押匯 萬、打包貸款 萬、保函 萬、商貼 萬，上年度在我行日均存款 萬，貼現(xiàn) 萬，本年以來在我行日均存款 萬，貼現(xiàn) 萬。注：須附本行信貸評級記錄和人行貸款卡查詢記錄打印件。九.擔(dān)保能力評價 提示：根據(jù)對擔(dān)保人的以上分析，對其擔(dān)保能力進(jìn)行總體分析 五、影響本次貸款的其它重要事項(xiàng)： 六、融資項(xiàng)目總體風(fēng)險分析及防范措施含國際貿(mào)易融資必填：市場風(fēng)險（價格波動、政局動蕩、貿(mào)易摩擦等等）、欺詐風(fēng)險、出口來證項(xiàng)下業(yè)務(wù)還需分行國際業(yè)務(wù)部提示單證風(fēng)險（是否有軟條款等）、我行能否有效控制貨權(quán)等，以及相應(yīng)的解決措施和建議?！ ∑?、實(shí)施該筆信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)效益 第三部分、結(jié)論一、 主辦信貸員意見結(jié)論中必須有主要理由，業(yè)務(wù)品種及分配方案，利率及費(fèi)率，保證金比例，期限，用途，擔(dān)保方式（詳細(xì)表述，抵質(zhì)押必須有抵質(zhì)押人、地址、數(shù)量、價值等），可選還款計劃，其他授信條件和要求。國際貿(mào)易融資還應(yīng)提出貨權(quán)控制措施（如能落實(shí)）
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